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QDII理财再现困境 行业基金或带动QDII走出低谷

日期:2011.06.01 点击数:3

【类型】报纸

【地址】地址1

【版次】第A20版:财经·理财

【录入时间】2015.05.22

【所属分类】统计年鉴(全国性)/报纸

【全文挂接】

【全文】

本报讯 今年年初,由于海外股市和商品市场普遍走强,投资于海外市场的QDII净值普遍出现回升,一度受到甬城投资者青睐,然而,时隔数月,QDII产品终究没能保持住强势。

据今年一季度关于银行系QDII的报告显示,有近五成产品净值较年初出现下降;而据初步估算,QDII基金今年以来亏损也超过了1.8亿元。

市场波动频频,QDII业绩不如人意

记者从市内一家银行了解到,截至昨日,在其历次发行的四期QDII产品中,有半数收益为负,平均亏损幅度超过15%。而今年前4个月,花旗银行的“百达基金-精选品牌(欧元)”、中信银行的“中信理财锦绣1号A”等多款产品,跌幅更高达20%以上。

QDII产品表现不尽如人意受到多方面因素的牵连:一方面受欧洲债务危机、中东北非局势以及日本地震海啸的影响,境外部分投资市场波动较大,风险往往很难把握;另一方面,今年以来人民币持续升值且未来的升值预期始终存在,投资外币理财产品将会有较大的汇率风险。

而早期的QDII产品,因为金融危机的爆发,整体收益本就不高,甚至原本就已亏损,如今更雪上加霜。

事实上,不只是银行系的QDII理财产品,QDII基金同样表现不佳。

理柏中国数据显示,截至5月23日,27只QDII基金在冲销盈利基金的盈利金额之后,今年整体仍处于亏损状态。而在近期大宗商品和贵金属暴跌、欧债券危机的影响下,QDII基金再度愁云惨淡。

数据显示,5月份以来,QDII基金的平均跌幅超过了5%,其中,招商全球资源跌幅最大,达到9.2863%。

QDII究竟如何选择

QDII起起落落,投资者又如何判断选择呢?

“QDII理财成绩的好坏,无一不是取决于其投资的市场表现,看对应的资产管理机构是否有实力,而与代销银行关系其实不大。”国际金融理财师虞华称,“金融危机后全球经济呈现温和复苏态势,各国股市的反弹和活跃度各不相同,QDII的投资回报因此而生。2010年,除法国CAC指数有微幅下跌外,道琼斯工业平均指数、纳斯达克指数、标普500指数、英国富时100指数以及德国DAX指数全年涨幅均超过10%,亚太区主要股市同样表现为上涨态势:香港恒生指数、韩国汉城指数、新加坡海峡指数纷纷上涨,这样的机会如今依旧不乏。”

而对绝大多数挂钩对象为海外金融产品或者指数的结构性QDII产品来说,投资者在投资之前需要对这些挂钩标的有一个较深入的理解。倘若对海外市场并不熟悉,务必要对自我的风险底线有明确的认识,为自己设立止损标准。

行业QDII投资机会乍现

据记者了解,今年以来,大宗商品市场受流动性泛滥以及避险资金介入的影响,各类型商品价格普遍受到资金推升,而由此,黄金、农业、商品、房地产、奢侈品等行业频繁出现在国内QDII产品投资标的上,顺势成为了新QDII基金的主流。

目前已经成立、在发和正在审批的QDII基金中,针对细分领域的行业QDII基金达到11只之多。

除了先行结束募集的诺安黄金、易方达黄金基金外,嘉实和汇添富分别上报了黄金证券投资基金和黄金及贵金属基金,有望下半年获批发行;广发基金正在发行的全球农业指数基金以海外农业为投资标的,跟踪的指数精选了全球农业产业链上中下游的24家最大的上市公司;富国全球顶级消费品基金,重点投资海外生产奢侈品的上市公司;而国泰大宗商品配置指数基金和信诚全球商品主题基金分别与大宗商品相关;鹏华美国房地产基金和诺安全球收益不动产基金则与全球房地产相关;此外,诺安基金公司还上报了油气能源基金。

在海外市场整体没有很大起色的大背景下,投资者不妨适时分行业关注海外市场的投资机遇,而行业基金则有望带动QDII走出低谷。

记者 崔凌琳

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