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银行理财产品设计原则及重点研究
作者: 张童 来源: 商情 年份:2013 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 期刊 关键词: 银行理财产品 产品种类 产品设计
描述:与收益的权衡以及产品的多元化组合投资。
小议商业银行个人理财产品的产品设计
作者: 郭继辉 黄自竹 来源: 中国集体经济 年份:2009 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 期刊 关键词: 商业银行 个人理财产品 产品设计
描述:文章通过分析金融危机背景下我国商业银行个人理财产品的发展,总结国外发达国家商业银行个人理财业务的特点,概括我国商业银行个人理财产品目前存在的问题,并简单阐述影响我国商业银行个人理财产品的产品设计因素,归纳出我国商业银行改善个人理财产品的产品设计的建议。
股票挂钩型银行结构性理财产品设计研究
作者: 陈金艳 来源: 知识经济 年份:2010 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 期刊 关键词: 股票挂钩产品 金融创新 产品设计
描述:本文首先从时间维度、产品维度、条款维度和技术维度等四方面阐述金融创新基本原理;然后从产品结构和产品参数两方面介绍银行理财产品的设计方法;最后在总结我国银行理财产品设计现状的基础上提出产品创新设计改进方向。
汪静波:第三方理财不只是"推销"
作者: 杨秀红 来源: 卓越理财 年份:2007 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 期刊 关键词: 第三方理财机构 推销 产品设计 诺亚财富
描述:汪静波率领的国内最大的独立第三方理财机构——诺亚财富,已经把触角伸向了产品设计的前端。美国股神巴菲特曾对投资者说过这样一个看似浅显然而却被很多人忽略的道理:"准备是最重要的,诺亚并不是等开始
拓展网上银行个人理财业务的新思路
作者: 涂永红 来源: 中国金融 年份:2003 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 期刊 关键词: 网上银行 个人理财业务 市场定位 产品设计
描述:拓展网上银行个人理财业务的新思路
商业银行理财产品问题的研究
作者: 魏畅 来源: 生产力研究 年份:2014 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 期刊 关键词: 银行理财产品 产品设计 风险管理 监管机制
描述:财产品所面临的问题。并且从银行、监管部门、投资者三个角度提出建议以促进银行理财产品的改革和发展。
C银行个人理财产品设计及预期前景分析
作者: 曹颖 来源: 西南交通大学 年份:2008 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 学位论文 关键词: 商业银行 产品设计 个人理财产品 小组面谈调查法
描述:拓展,尤其是个人理财产品的推出,设计一种具有广阔市场前景的新型个人理财产品成为C银行亟待解决的问题。本文首先对国内主要商业银行的个人理财产品进行综述,对C银行现有外围理财业务进行详细分析,总结其特点并找出其中存在的问题和原因。然后在此基础上提出C银行“蓉通宝”个人理财产品概念模型,从产品概念的总体描述、市场定位、基于“双赢”和规模效应的盈利模式和产品的包装与促销等方面对“蓉通宝”产品进行详细介绍,并进一步对“蓉通宝”个人理财产品推行的条件分析,涵盖技术支持、组织结构、管理与授权和风险防范等方面。最后为了充分的证明此产品是否真正具有市场和发展前景,进行了必要的预期市场前景调查分析,在众多的目标客户中随机地选取了160个调查对象进行小组面谈调查。并对调查结果进行了数据分析,结果表明本服务产品具有很好的市场前景。
改进型个人金融理财产品设计与实践的研究
作者: 余为群 来源: 上海财经大学 年份:2009 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 学位论文 关键词: 个人金融理财 产品设计 客户需求 风险控制
描述:分析、现金流量预算与管理、个人风险保险规划、投资规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。随着我国经济的发展和金融全球化进程的加快,个人金融理财业务在中国步入发展的快车道。一方面,我国居民储蓄存款余额2008年末已超17万亿元,民间金融资本已超10万亿元,但大部分得不到有效增值服务,个人金融理财业务有着强烈市场需求。另一方面,我国金融机构竞争日趋激烈,传统盈利来源受到进一步挤压,为调整盈利结构、提高核心竞争力,国内金融机构开始大力推广个人金融理财业务。但是,我国个人金融理财业务刚刚起步,目前主要致力于营销、产品销售、客户服务,尚未开展真正意义上的个人理财服务。因此,本文对个人金融理财业务及其相关理论进行了系统性研究,以理清思路,把握重点。根据我国个人金融理财业务发展现状,设计了一种从客户需求角度出发的改进型个人金融理财产品,以促进真正意义的个人金融理财业务的发展。 本文综合相关基础理论,定性定量分析相结合,理论实践相结合,在借鉴国外个人金融理财经验的基础上,针对我国个人金融理财业务发展的现状与问题,系统整理了生命周期理财理论、客户风险属性分析、资产组合理论等个人金融理财的理论基础,设计了一种从客户需求角度出发的改进型个人金融理财产品,并应用于个人金融理财实践。
F银行“君盈利”个人理财产品设计方案
作者: 董志然 来源: 辽宁大学 年份:2013 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 学位论文 关键词: 商业银行 产品设计 个人理财产品
描述:。F银行作为“F市人自己的银行”,重视广阔的中低端市场的开拓,而当前F银行在理财业务方面尚有待进一步完善提高,因此,为了更好的满足F市中低端客户广泛的理财需求,设计一款具有广阔的市场发展前景的新型个人理财产品,是F银行当前亟待解决的一项问题。本文首先对于F银行的现有理财业务进行了概述,对于现有的益得利、薪获利、周添利三种理财产品进行了详尽的分析,总结其特点和不足,并在此基础上提出设计F银行“君盈利”个人理财产品。F银行“君盈利”个人理财产品是针对F市广大的中低端客户推出的浮动收益型结构化理财产品,与一揽子金融蓝筹股的表现相挂钩,并投资于票据、结构性存款和货币基金类产品、证券类投资类产品等,产品的收益与挂钩股票在产品存续期的表现的一致性挂钩,具有安全性高、投资回报率较高等特点,有效地兼顾了客户收益与安全性的双重需求。进而从产品的基本概念,包括产品的核心特征、功能以及设计理念等方面对于“君盈利”理财产品进行了详细的描述。提出了产品的设计方案,对于核心产品、产品形态和附加产品进行了详细的介绍,并总结了产品的特点与创新之处。又进一步对于产品进行了市场分析、风险与收益分析以及获利原因分析等。又在综述国内各大商业银行现有人民币理财产品现状的基础上,结合当前市场上个人理财产品的特点与“君盈利”产品进行比较,分析其特有的优势。最后,对于“君盈利”个人理财产品的推广提出了方案,涵盖了产品的营销、技术支持和风险防范三个方面。
A银行“财福宝”理财产品设计及推广
作者: 董文婷 来源: 辽宁大学 年份:2013 所属分类: 统计年鉴(全国性) - 学位论文 关键词: 商业银行 产品设计 个人理财产品 推广
描述:找出其中存在的问题和原因。然后在此基础上提出A银行“财福宝”个人理财产品模型,包括产品整体概念的定义,个人理财产品设计原则,“财福宝”产品设计,“财福宝”业务操作流程设计。并进一步对“财福宝”个人
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