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全方位理財規劃之系統動力學研究
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作者：
陳幼玲
来源：
国立中山大学
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
個人理財
系統動力學
理財規劃
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描述：之下，我們更應該正視理財規劃的重要性。由此可知，如何運用個人資源產生收入的期間，訂定一套適合自己的理財計畫，為下一代的子女教育及自己退休後的消費等，預先規劃累積資金，來達成自己生涯規劃中各階段的目標，是件刻不容緩的事。本研究將運用系統動力學的方法與工具，嘗試建立個人及家庭的理財規劃模型，期待能透過電腦模式的模擬，讓個人及家庭瞭解未來現金流量的變化，以做為理財決策之參考，幫助個人及家庭完成生涯規劃的各項目標。本研究從國人理財規劃的現況，引發全方位理財規劃議題的探討。回顧理財相關文獻，發現研究需求與本研究定位，並整理出影響理財規劃的關鍵變數，將關鍵變數分成收入面及支出面兩個面向。根據關鍵變數相互作用後產生的動態行為，使用因果關係圖提出動態假設來解釋影響的過程。進一步量化動態假設中變數關係，建立理財規劃的系統動力學模式，撰寫DYNAMO方程式。在建模期間，多次再回顧文獻、修改動態假設、測試並修改所建立的模式，當模式經過範疇適合性測試、結構確認檢驗、參數確認檢驗、單位一致性測試、極端狀況測試、行為再造測試、行為異常測試、敏感性測試後，進行情境模擬與分析。經由研究發現，以系統動力學方式做理財規劃分析確實可行，透過系統動態模式的建構與模擬，可以讓我們掌握現況，瞭解未來現金流量的狀態，幫助個人及家庭完成生涯規劃的各項目標。本研究之研究成果有二：一、提出理財規劃的因果關係圖本研究針對理財規劃提出的因果關係圖，可提供個人及家庭使用。因果關係圖將導引使用者以因果回饋及環環相扣的內生觀點來思索問題，不同於以直線及片斷的外生觀點的思考方式，因此使用因果關係圖有助於對理財規劃之瞭解。二、建立理財規劃之系統動力學模式本研究所建立的理財規劃模式，可以模擬出量的結果，因此可以評估及比較各項決策在未來不同情境，對理財目標的長期影響。理財規劃長期投資必須在有效的管理架構下進行，也就是先釐清理財的目的，再藉助科學方法以動態管理的投資組合進行投資，然後讓時間來為自己積累財富。全方位的理財規劃可以協助個人或家庭瞭解自己的財務現況、合理預估未來的現金流量、正確控制家庭支出並選擇適合自己理財個性之投資組合，在財務無虞的基礎下，順利達成生涯之各項目標。
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個人理財規劃之最適化研究
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作者：
王琦樺
来源：
国立政治大学
年份：1994
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理財規劃
個人理財
資產配置
生涯規劃
財富管理
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描述：財規劃服務的相關報導實為有限，且多屬片段，缺乏完整性之服務模式及可支援計算的理財軟體，因此，本研究之目的即針對個人理之需求建構一套理財服務模式及軟體，並透過此服務模式及軟體的實地操作，為投資人建立一套最適化的個人理財規劃。 本研究首先根據相關文獻，對個人理財規劃的理論架構進行完整的介紹，其次討論台灣目前財富管理事業的現況，接著以個人理財規劃的理論為基礎，建構一套理財規劃服務模式及軟體，驗證所提出的架構、流程、模式與方法的可行性與績效。最後，可以藉由本文研究，提供金融機構之財富管理部門在建置理財規劃服務模式及相關理財系統開發作為一個參考依據。
