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集合理财产品绩效的持续性研究
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作者：
胡博
来源：
商业时代
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
集合理财产品
业绩持续性
非参数检验
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描述：我国集合理财产品在成立以来发展迅猛，尤其近两年来，发行量与认购规模伴随着券商的扩张急剧增长，针对集合理财产品的绩效研究愈显重要，产品绩效是否持续更是投资者、券商资产管理部门与监管者共同关心的问题。本文运用非参数方法，对券商集合理财产品的绩效持续性进行检验，检验结果表明现阶段集合业绩不具有持续性。
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券商集合理财产品收费模式研究
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作者：
马达
蔡荣
来源：
金融教学与研究
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
券商
集合理财产品
管理费用
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描述：取灵活多样的管理费计提方式,引导券商资产管理业务稳定、有序、健康地发展。
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刍议集合理财产品的法律规制
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作者：
徐伟
贾希凌
来源：
商业时代
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
集合理财产品
信托
金融
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描述：当前集合理财产品,无论在货币市场还是在资本市场上,都存在法律性质定性模糊的弊端,潜藏较多金融风险。本文对集合理财产品的法律性质进行了分析,认为应当统一规范为信托关系,满足投资安全和投资效率的需要,以保护投资者的合法权益,防范金融风险。
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集合理财产品统一监管问题研究
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作者：
沈晓磊
来源：
华东政法大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
集合理财产品
投资基金
信托
金融监管
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描述：本文从分析集合理财产品的法律性质入手,认为各类集合理财产品应当都属于契约型投资基金。然后比较了各类集合理财产品的监管情况,认为目前对集合理财产品的监管不一导致了一系列问题。文章最后提出对各类集合理财产品应当进行统一监管,并提出了一些具体的监管措施。本文共分为四个章节: 第一章,首先对集合理财产品的概念进行了界定,主要是从概念的字面文意和相关立法中的定义这两个方面进行界定,并在此基础上提出了笔者自己对集合理财产品概念的界定。其次再介绍现时市场中常见的五类金融机构开发销售的集合理财产品的市场发展情况,使读者对集合理财产品有一个初步的认识。 第二章,笔者从分析投资基金的法律性质入手,认为投资基金应当属于信托性质,并将投资基金分为契约型、公司型和合伙型三种类型,提出集合理财产品属于契约型...
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证券公司集合理财产品绩效的实证研究
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作者：
徐俊
来源：
上海财经大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
证券公司
集合理财产品
绩效评估
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描述：7年这样的大牛市中，也有超过四成的中小投资者是亏损的。而包括基金和集合理财产品在内的投资理财类产品却收益良好，亏损比例还不到3％，并且许多产品的收益都超过了100％。于是投资者对各类理财产品趋之若鹜，理财产品的销售是热火朝天，有些理财产品甚至要排队抢购，这表明理财市场的发展空间将越来越大。其中，证券公司集合理财产品以其投资范围灵活、收益率较高，风险共担、收益共享以及有着雄厚投研实力保证、由管理经验丰富的投资团队来进行管理等特征，正受到越来越多的投资者的认可，成为理财产品市场上一支不可忽视、快速发展的力量。 证券公司集合理财产品虽然在国内发展历史还不长，目前还处于起步阶段，但是各家证券公司都普遍认识到了这项业务的重要性和必要性，纷纷把集合理财产品作为资产管理业务中的发展重点。而广大投资者也逐渐认识并开始了解集合理财产品，都希望选择一款适合自己的集合理财产品。但从目前实际状况来看，投资者对券商集合理财产品还存有许多疑问，例如，集合理财产品是不是一个好的投资品种，集合理财产品能否战胜市场给投资者创造超额收益，集合理财产品的风险程度如何，集合理财产品的管理者是否具有选股和择时的能力，等等，凡此种种问题产生的重要原因是，我国至今还没有完善的集合理财产品业绩的评估方法，未能制定出一套相对完整、有效的集合理财产品的绩效评价体系和模型，所以这些问题没有人能给投资者以满意的答复。 针对证券公司集合理财产品的发展现状，为考察我国集合理财产品是否为投资者创造了价值，证券公司集合理财产品的绩效如何以及在证券市场上的表现，本文进行了详细阐述。 本文系统全面地介绍了集合理财产品的概念、特点、分类、发展历程及其相对于其他金融产品的优势，同时依据证券投资等方面的相关基础理论，主要采用了3大经典的风险调整绩效衡量指标以及市场时机把握能力评估模型等，对样本集合理财产品及基准市场在2007年全年和2008年第一季度的表现进行了相关计算和实证研究，并对集合理财产品的选股和择时能力及其投资风格进行了讨论和分析，结论表明在最近一年多时间里集合理财产品的投资业绩确实超越了基准市场，为客户创造了巨大的价值；同时它们的风险程度要低于大盘，其投资风格与投资理念值得投资者借鉴。 文章共分六部分，第一章介绍选题背景和研究意义，扼要介绍了证券公司集合理财产品的重要性、本文的主要研究内容和方法；第二章主要介绍了证券公司集合理财产品的概念、运作的体系架构、特点和分类以及发展背景、现状和发展历程，还有我国集合理财产品相对于其他金融产品的优势；第三章介绍了与集合理财产品的投资和绩效评估有关的一些理论，包括证券投资组合理论、资本资产定价理论、资产配置理论、投资策略理论和风险度量理论；第四章依托相关的金融理论提出了集合理财产品绩效评估的模型和方法，包括传统的业绩评价方法、基于资本资产定价模型的评价方法和基于择时选股能力的评价方法；第五章运用相应的绩效评估模型与方法，采用一系列数据对集合理财产品在样本期间的业绩表现进行了实证检验，同时对集合理财产品和开放式基金的业绩表现进行了对比，得出了相应的研究结论，并对结果作出了分析；第六章进行总结，同时对集合理财产品的发展和投资者选择集合理财产品提出了建议。
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A券商集合理财产品营销策略研究
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作者：
伍元舒
来源：
南京大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
集合理财产品
营销策略设计
市场细分
目标市场定位
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描述：遇,发展独具特色的理财产品业务成为一个需要研究的问题。本文首先详细分析了A券商集合理财产品的现状,指出现有产品存在的缺陷和不足,说明当前集合理财产品的营销策略研究的必要性。然后,利用对客户进行问卷调查的方法取得了目标市场客户的信息,进行了市场细分,根据客户需求的类型和产品的特点完成了集合理财产品的市场定位。最后,根据前面的分析和结论,针对A券商集合理财产品的特点进行了营销策略设计,包括了产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略、人员策略、有形展示和过程管理策略。本文通过较为翔实的数据以及分析,根据公司和产品的情况进行了产品营销策略的设计,结合A券商推行转型的契机,对集合理财产品的营销策略进行了深入的研究,为A券商建立集合理财产品营销体系和深度推广提供理论支持和现实指导。
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基于效用的集合理财产品定价
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作者：
杨招军
黄冰华
来源：
系统工程
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资理论
集合理财产品
效用无差别原理
保底条款
非系统风险
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描述：市场相关性越弱(强),则风险态度对价格影响越大(小),特别地,若二者完全相关,即非系统风险为零,风险态度不对价格产生影响;产品价格是固定管理费率和超额收费率的递减的凸函数。
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金融诸侯逐鹿个人理财市场
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作者：
王继伟
雷宇
来源：
现代商业银行
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财市场
居民储蓄存款
中国
银行卡
个人消费贷款
外汇结构性存款
代理债券回购产品
代理保险产品
集合理财产品
商业银行
保险公司
基金公司
信托公司
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描述：理财市场展开的各自凌厉的攻势。
