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制约我国银行系QDII理财产品发展的因素分析
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作者：
陈燕玲
来源：
经营管理者
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
QDII
因素分析
银行理财
汇率
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描述：近年中国人民银行收紧银根,银行为了吸收存款以获取收益和应付考核,加紧了开发和推广理财产品的步伐。2011年,正当各种理财产品成为投资热点时,商业银行系QDII理财产品却备受冷落。本文试从国内外经济环境背景、QDII理财市场、产品本身等方面分析制约我国银行系QDII理财产品发展的因素。
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理财·保险
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作者：
暂无
来源：
私人理财
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
保险资金
理财
QDII
账户
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描述：广东前5月投连险增长3．66倍;保险资金出海渐近 投连险或设QDII账户[第一段]
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理财·基金
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作者：
暂无
来源：
私人理财
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
基金经理
理财
QDII
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描述：首批基金QDII花落南方华夏；基金经理频频跳槽。[第一段]
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A银行QDⅡ型理财产品的风险管理研究
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作者：
丁国红
来源：
大连理工大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
风险管理
风险控制
内部机制
QDII
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描述：义,进一步突出加强我国QDII理财产品风险管理的紧急性及其必要性。本论文通过对QDII理财产品的财务风险管理和所学的会计学理论知识相结合进行阐述,论证了QDII的风险管理控制是财务风险管理的一个重要组成部分；并对A银行QDII产品从产品前期的设计投入,到中期投资亏损,以及后期的产品交割三个阶段进行各项数据分析。提出QDII理财产品的主要特点：依靠境外投资产生收益,该特点也造成了此产品必受境外市场波动影响并具有变动性大的特性。而境外市场的不稳定性存在能给该产品带来相当大的收益或亏损的可能。总结此次A银行QDII产品的风险特征主要体现为：产品收益不确定性、标的物信息模糊性、产品风险管理不合理。本文通过理论论证及各项数值图表分析法对案例进行剖析,揭开A银行QDII产品投资失败的真正原因,并寻找相应对策,尝试提出适合A银行经营特点的风险管理方案,进一步提出加强国内银行QDII风险管理意识的目的。本论文经过分析研究,阐述了对于QDII产品在我国理财市场管理制度尚不完善的前提下盲目拓展并仓促实施存在的巨大风险。此外,A银行的QDII事件也应引起人们的深思,如何有效提高我国金融机构的境外投资风险管理也是我国金融业急于解决的课题。
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商业银行代客境外理财业务实务探讨
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作者：
郭静
来源：
西南财经大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
Commercial
Bank
OIC
QDII
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描述：范围内以代客理财或自营方式进行境外投资。 根据上述公告，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局于2006年4月17日共同发布了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》，具备QDII 资格的商业银行从此可以集合境内人民币资金购汇，投资境外固定收益产品。这项新兴的中间业务无疑给商业银行带来了新的商机，引起各大商业银行的极大兴趣和热情。 然而，首批QDII产品的面世并未像人们预期的那样反响热烈，各家银行的销售业绩也都差强人意。是何原因让投资者对这期待已久的QDII产品冷眼相看？而其深层次的问题又在哪里？在此形势下，作者尝试对QDII出台的背景、意义以及商业银行代客境外理财业务进行研究，并结合此项业务开展的市场现状及风险进行分析，旨在探讨该业务今后的发展对策。 围绕这项新业务的出台、开展及市场反馈情况，作者通过市场调研、实证分析、比较分析等主要研究方法，力求从实践中加以总结，通过对业务全面、系统的阐述为其今后的发展提供借鉴。本篇论文的撰写希望有助于商业银行拓展业务发展思路，规范业务操作。 本文分五个部分对新业务进行了全面的阐述，内容摘要如下： 第一部分探讨QDII出台的背景和意义。在对QDII进行相关介绍的基础上，通过分析我国现行外汇管理体制框架，外汇管理体制改革的目标以及现阶段国家外汇收支情况，揭示QDII出台的背景，由此进一步阐述，在现阶段国家经济实力增强，外汇储备充裕，宏观经济向好的情况下推出QDII可谓恰逢其时。一方面它有利于调整我国国际收支的不平衡，缓解外汇储备超常增长的压力，同时为我国居民和机构拓宽了投资渠道。另一方面，QDII对于推进资本项目可兑换有着十分积极的意义，它迈出了我国合理有序开放资本项目进程中具有突破性的一步。此外，QDII还有助于促进国内资本市场与国际资本市场接轨；有助于加强外汇管理及资金流动的监管；并为商业银行拓展了新的盈利空间，带来一项新的中间业务品种——代客境外理财业务。 第二部分对商业银行开办代客境外理财业务进行全面阐述。介绍代客境外理财业务出台的情况，相关监管要求并对业务开展的风险进行了分析。同时以香港东亚银行为例介绍了银行开办代客境外理财业务的操作流程和风险管理体系。然后，对代客境外理财与外汇理财产品以及QDII外币基金进行比较，以加深对代客境外理财业务的认识。最后，由中国理财市场的发展历程，揭示出代客境外理财业务为商业银行带来的机遇和挑战。 第三部分介绍商业银行开办代客境外理财业务的市场现状。首先介绍了资产管理业务在专业风险管理和优化客户服务产品两方面的作用，以及境内机构和居民目前对于境外理财业务这项真正意义的资产管理业务的市场需求。继而，介绍各家商业银行推出的首批QDII产品及销售情况。最后对中外银行开展此项业务展开优、劣势分析。可以看到，银行对此项业务的关注和热情并未赢得投资者积极的回应。其原因何在呢？ 第四部分从五个方面分析了首批QDII产品出师不利的原因，并从中分析其深层次的问题在于中国的理财市场尚不成熟，代客境外理财业务的成长还需要商业银行、投资者和监管机构各负其责来共同推动。 第五部分在前面对业务及市场进行分析的基础上，引发对商业银行进一步开展代客境外理财业务的思考。从产品设计、产品营销、银行间的合作、银行内外部协调机制等方面进行探讨。 代客境外理财业务对于商业银行而言是一项新兴的资产管理业务，本文的写作是基于作者作为一名银行从业人员对资产管理业务的兴趣，更重要的是希望能引起更多的同行对此项业务的关注，将新业务的研究引向深入，从而进一步发掘新业务的市场潜力，更好地服务于我国的理财市场。 由于代客境外理财业务面世仅短短数月，因而研究的时间较短，且由于各家银行对自身商业秘密的保护，对资料的收集和整理也不够全面和完善，再加上本人在金融知识领域的学识和水平有限，因而本文对问题的分析还显肤浅，尤其对于境外理财产品的设计和风险对冲中的资金运作的研究并不深入。不足之处敬请老师们批评赐教，谢谢！
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花旗银行成都分行QDⅡ理财业务发展研究
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作者：
冯丽
来源：
西南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
QDII
理财业务
花旗银行
市场细分
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描述：皇帝女儿不愁嫁”经营思想受到了严重打击,其理财业务本土化程度较差、竞争能力薄弱导致的企业盈利情况不佳的情况在2008年全球金融危机后的两年内迅速显现。文章在提供解决这些问题的建议和对策之前,首先对国内外主要商业银行的理财业务现状、尤其是QDⅡ理财业务进行了大量的信息收集和调查分析；然后根据花旗银行成都分行目前面临的大环境,区分出了花旗银行成都分行拥有的领先的理财团队、通过资产分配进行资产组合进而降低投资风险的优势,以及人员流失率高、网点少、本地化特色少等经营劣势,同时还有其潜在的机会和威胁等。最后,对花旗银行成都分行如何利用自身优势来扬长避短,以制定适合花旗银行成都分行业务发展的相关规划以及营销目标等,提出了一系列的营销策略和建议,为花旗银行在成都地区的个人理财业务的发展提供了良好的决策参考。
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我国商业银行代客境外理财产品（银行系QDⅡ）法律问题研究
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作者：
包澍
来源：
华东政法大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
代客境外理财
理财产品
QDII
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描述：中国人民银行、中国银监会、外汇管理局联合发布了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》以来，银行系QDII正式开始实施，但是在其现实运行中却存在着诸多法律问题。本文正是仅仅围绕银行系QDII现实运行中的法律问题进行分析探讨，提出相应对策，并得出立法建议。文章分为以下四个部分展开论述。第一部分是对银行系QDII的概述。文章首先介绍了银行理财产品的概念和分类，其次详细的论述了银行系QDII的概念、性质、特点、运行步骤，最后对银行系QDII的法律性质进行分析，比较探讨学界中两种不同的主流观点——“委托论”和“信托论”，并结合QDII本身的运行原理，得出银行系QDII是一种信托的法律关系性质。第二部分是文章的主体部分，主要探讨了银行系QDII实际运行中存在的法律问题，分别从对于商业银行的监管问题（市场准入问题、外汇管制问题、信息披露问题），对于托管银行的监管问题，现实中商业银行与投资者之间可能引发的法律纠纷（缔约过程中可能出现的法律问题、理财产品设计不合理可能引发的纠纷、商业银行不规范操作问题、商业银行破产时的法律问题），和母国对投资者的保护问题四个方面展开论述，并且对这些现实中可能引发的法律问题提出相应的对策。第三部分，笔者将银行系QDII与国际上相关的法律制度进行了综合比较研究。首先对资本市场开放较早的发达国家中相关的法律制度进行介绍，对美国、欧盟、日本金融开放的步骤和监管体系的完善过程进行详细的分析，吸收相关经验，并且可以借鉴其对投资者保护的法律制度。其次对一些实施过QDII制度的发展中国家和地区（我国台湾、韩国、智利）的法律制度进行介绍，分析比较其QDII实施过程中分别产生的经验和教训，以取长补短，完善我国的QDII法律制度。在文章的第四部分中，笔者对相关立法提出了建议措施。首先在立法方面要提高立法层级，完善相应法律体系，其次不断改进外汇管理制度，再次要建立投资者保护制度，以完善的法律制度保障银行系QDII的顺利实施。其次，笔者认为，对于银行系QDII监管框架应重新进行调整，在实际运行中各监管部门应各尽其职，相互协作，在加强监管的同时，促进对投资者利益的保护。我国银行系QDII的发展是我国资本市场开放过程中重要的一环，笔者相信，只要在制度实施过程中不断发现问题，不断完善相关措施，我国的QDII制度一定会发挥其应有的作用，在促进资本开放的过程中取得阶段性的成果。
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理财·保险
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作者：
暂无
来源：
私人理财
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
保险
理财
城镇居民
QDII
医保
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描述：9月底前试点城镇居民基本医保；保险QDII政策出炉。[第一段]
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理财·银行
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作者：
暂无
来源：
私人理财
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行
理财
QDII
夺冠
市值
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描述：工行市值全球夺冠；汇丰推出新版QDII产品。[第一段]
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理财·基金
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作者：
暂无
来源：
私人理财
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
基金
理财
投资盈利
QDII
创新型
市场
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描述：市场又将迎来一批创新型基金；10只基金投资盈利逾165亿；多款QDII产品饱受次贷危机株连。[第一段]
