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论银行信托理财业务的法律规制
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作者：
何雅
来源：
辽宁大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
信托理财
监管
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描述：宽了理财资金的运用渠道，满足了广大投资者的理财需求。与此同时我们也清楚地认识到，银行信托理财业务面临着诸多法律问题。本文试图就立法和实践层面存在的法律问题进行深入的剖析，立足于我国的立法现状，提出完善法律规制的相关建议。全文结构如下:第一部分，从银行信托理财业务的基本理论入手，阐述了银行信托理财业务的概念和按照不同标准的分类，批判性地分析了银行信托理财业务法律性质的不同观点，并在此基础上将银行信托理财业务的本质界定为信托法律关系。在此基础上，分别对银行、客户、信托公司之间存在的法律关系以及权利义务内容进行了阐述。第二部分，通过对我国银行信托理财业务法律规制现状的分析，着重论述了银行信托理财业务在立法体系、准入制度、责任承担机制、信息披露和风险提示制度以及监管层面存在的法律问题，为下文提出完善法律规制的建议做铺垫。第三部分，针对第二部分提出的问题，并借鉴了美国﹑日本的部分制度设计，就我国银行信托理财业务的完善提出构想。在我国现阶段，需要完善现行的银行法律规范，加强与其他部门法的协调性，健全银行信托理财的立法体系；通过限定商业银行从事信托理财业务的主体资格，以及完善银行信托理财业务从业人员资格管理制度，来确立银行信托理财业务市场准入规则；建立银行责任承担机制，规范信息披露和风险提示，实现对投资者利益的保障；更新监管理念，改革银行信托理财业务的监管机制，强化银行的内部控制机制。
