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有效投资组合理论在个人理财中的应用研究
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作者：
孙玥
来源：
云南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
投资组合
个人理财
理财工具
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描述：理论既是个人理财的理论基础,又是实际操作中的实施方法,所以投资组合理论在个人理财应用中的重要性毋庸置疑。虽然国内已有专门为个人和家庭提供的理财顾问服务,但服务大多还停留在对金融产品的销售上,很少有真正用到投资组合理论指导实际操作的。本论文就是研究,如何把投资组合理论应用到理财实务中去。论文的主要内容和结构安排如下:第一章引言,主要论述了论文的研究意义、选题背景、文献综述、论文的研究思路与研究方法等。第二章个人理财概述,讲述了个人理财的基本概念,个人理财的意义、价值,我国个人理财业发展现状和存在的问题及改善方法。在最后一节,重点介绍了在我国当今市场上个人或家庭可选择的常用理财工具,并逐一分析各个理财工具的风险性、收益性、流动性特点,不同风险偏好的投资者可根据其特点选择适合自己的理财工具。第三章有效投资组合理论,这是个人理财规划设计的核心。本章首先将介绍有效投资组合理论中涉及到的几个基本定义,然后介绍投资组合的基本概念、投资组合收益和风险的计算,最后引用多目标投资组合模型,在原投资组合理论的基础上引入两个参数,分别代表投资者对风险收益的偏好和对金融市场的乐观程度,这样设计出的投资组合更适应与不同投资者的需求。第四章案例分析,本章首先根据投资组合理论得出理财规划中应注意的要点并举例说明。由于不同投资者具有不同的风险偏好,所以相适用的投资组合当然也各不相同。笔者利用实际案例,通过分析一个家庭的现状以及已有的投资组合情况,带入有效投资组合模型中,通过假设两个参数数值,得出多个不同的投资组合方案,并最终选出此家庭的最佳投资方向。在最后一节,总结投资组合理论在理财中应用的重要性,存在的问题并提出改进措施。第五章结论,着重阐述了论文对投资组合应用进行定量分析和在模型中引入参数分析这两点创造性的工作,以及研究有效投资组合在个人理财中应用的意义,最后指出了论文的几点不足之处,有待以后进一步的研究。
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如何正确理解和应用保险理财
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作者：
孙玥
赵越
来源：
时代金融(中旬)
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
保险
保险理财
误区
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描述：伴随着改革开放和社会主义市场经济的进一步发展,人们手中的财富逐渐增加,越来越意识到保险理财的重要性,但是许多人对此还有诸多的疑问和误区.本文从保险与理财的关系出发,阐述了保险理财的重要意义与作用,简要介绍了在保险理财中,人们常见的误区以及如何进行正确合理地保险理财.
