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对经济国际化条件下个人理财业务的思考
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作者：
沈洁
宫焕久
来源：
国际商务研究
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
理财工具
理财规划
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描述：议。
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委托理财合同法律问题研究
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作者：
沈洁
来源：
南昌大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财合同
保底条款
抵押仓条款
监管合同
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描述：、为委托理财纠纷的解决提供了一定的借鉴,但另一方面,我们应认识到信托业在我国起步较晚,且从英美法系引入信托制度与大陆法系在有些关键问题上存在难以解决的问题,因此,将委托理财的性质定性为信托关系欠缺妥当,笔者根据自己了解委托理财市场的现状,将从五方面对委托理财合同存在的问题并结合案例给予一定的分析解决。第一部分是引言,介绍了作者选题的原因,委托理财市场的现状。第二部分先给委托理财进行定义、分类,提出了自己对委托理财的理解。第三部分对委托理财合同进行性质界定,笔者认为它是一种兼具信托、借贷、委托代理性质的新型无名合同,并且在不同情况下适用不同的法律依据。第四部分结合案例介绍了委托理财在实务中存在的风险,包括保底条款的效力、监管合同的效力、抵押仓条款存在的风险及解决,最后对案件进行分析。第五部分在分析了委托理财合同存在的各种风险的基础上,提出完善委托理财合同的对策及解决方案。未来是一个大资产集合的时代,委托理财的现象极其普遍,因委托理财产生的纠纷也将水涨船高,在大资产集合时代未到来之前,笔者试图将现在已存在的问题进行归纳概括分析,以希为日后可能产生的风险先给予一定的防范。
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发展个人理财业务策略研究
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作者：
沈洁
来源：
上海交通大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
资产组合理论
发展策略
金融市场
理财产品
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描述：观上将促进我国个人理财市场向着成熟的方向发展，而个人理财市场的发展也会推动金融市场的进一步发展。目前，国内投资、证券和保险等市场的发展还很不完善，个人理财业务的发展还刚刚起步，国内个人理财业务要做到与国际市场接轨还需尚待时日。 本文首先从个人理财的涵义和分类入手，阐述了个人理财是评估客户个人投资需求、帮助客户选择理财产品和制订理财方案、促进客户资金保值与增值和评价金融市场完善程度的一种综合性的金融服务业务；然后，本文从宏观的角度探讨了国内金融机构个人理财业务的发展现状及其与金融市场、国民经济发展的关系；文章的第三部分从微观的角度分析了金融体系、理财产品和需求方市场三个方面的发展现状；本文的第四部分探讨了个人理财业务发展中的不利因素，其中包括金融体制、理财产品、信用体系以及专业人才等方面存在的一系列问题。本文在第五部分引用了马科维茨（Markowitz）资产组合理论对我国个人理财业务的发展基础、方法等进行了分析与探讨。最后，第六部分，本文紧密结合我国个人理财市场的发展实践，提出了金融机构发展个人理财业务的策略建议。本文主要以国内金融机构、金融市场以及经济市场化和国际化发展为背景，采用了定性分析与构建模型相结合的方法分析和研究金融机构个人理财业务的发展情况，旨在为国内金融机构开展个人理财业务提供有力的理论依据和富有现实意义的策略建议。
