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平安世纪理财投资连接保险投资动作分析与研究
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作者：
翁光宣
来源：
电子科技大学
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
世纪理财
投资账户
保险资金
投资运作
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描述：保险保障功能外，还可以满足客户资产保值、增值的投资理财需求。客户所交保险费的一部分用于购买保险保障，一部分用于购买保险公司独立投资账户的投资单位，由投资专家进行投资运作，客户享有全部投资收益，并承担相应的风险。
但是， 自2001年6月以来，种种原因使得世纪理财收益不太理想。同时，随着我国加入WTO，大量外资保险公司进入中国市场，给保险资金的运用带来了新的挑战。如何运用世纪理财资金，为保险客户带来更大的收益，是保险公司必须面对的课题。
论文通过对投资账户的资产分布结构，投资收益，短期投资等几个方面的探讨，分析了资金运作存在的问题， 提出了解决问题的可行方案，这些方案包括：在投资渠道方面，增加投资渠道，如投资金融债券和企业债券，投资股票市场，投资质押贷款等。在资产结构配比方面，主要投资在中长期债券，参加国家重点项目如三峡，铁路等的债券投资，可以采取期限分段，逐步滚动等投资方法。在增强投资组合灵活性方面， 从投资比例规定入手， 规定各个投资渠道的上限，不规定下限， 及时根据市场的变化调整各个投资比例；同时， 增加投资品种，特别是增加债券和基金的投资品种，以分散投资风险。在增加投资收益方面， 加强同银行的合作，拓展投资渠道， 如协议银行存款和委托贷款，利用机构投资优势，建立风险准备金制度。
论文对世纪理财资金运作提出以下新的观点：第一， 建立风险准备金制度。 第二，资金用于贷款，包括质押贷款和委托贷款；投资中长期企业债券和金融债券等。 第三，运用资产组合理论进行投资账户资金投资运作
