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论我国委托理财业务的协调监管
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作者：
涂泽华
来源：
中山大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
信托
监管依据
协调监管
监管体制
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描述：导致了我国现有委托理财业务监管政出多门、监管效率低下的现状，所以如何在我国现有的监管框架下找到一个最优的监管方法便具有较大的理论和现实意义。学界对这个方面也有一些研究，也有很多专家提出了较为宝贵的意见，但是这些意见的提出都没有提出较为可靠的法理分析，也缺乏系统性。本文决定还本溯源，综合运用比较分析和实证分析的方法，解析委托理财业务的法律性质，同时在分析结论和对现有的各行业委托理财业务的监管依据进行比较分析的基础上，对我国委托理财业务现有的法律安排作出评价并提出完善的建议，系统提出协调监管我国委托理财业务的具体监管措施。 本文认为，我国现有的委托理财业务符合信托法律关系的特征，现行各个行业的委托理财业务之间是直接竞争关系，实际上属于同种功能的金融业务。在我国现有的分业监管体制之下，委托监管业务的监管呈现出政出多门，多头监管的现状，日益显示出其诸多负面影响，所以依据功能监管原则理应对委托理财业务进行协调监管，协调监管的进行要从三方面着手:协调监管机构的建构、统一监管标准的制定以及风险管理制度的完善。本文的结构安排如下： 第一章，问题的提出。主要描述了现有委托理财业务监管依据杂乱繁杂、监管体制政出多门的现状，并对这种协调监管缺失状态的影响进行较为深入的探讨。第二章，协调监管委托理财业务的法理分析。主要分析了协调监管委托理财业务的法理基础、目标和原则。也就是从根源上寻找协调监管委托理财业务的依据和整体的思路。第三章，协调监管委托理财业务的具体设想。协调监管的具体建构主要从三个方面进行: 协调监管机构的建构、统一监管标准的制定和风险管理制度的完善。 关键词：委托理财，信托，协调监管，监管依据，监管体制
