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浅谈商业银行理财业务的发展设想
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作者：
赵光伟
来源：
中国科技博览
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
投资理财
商业银行
业务
产品服务
全方位管理
风险偏好
机构设计
有效利用
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描述：的专业优势,根据客户风险偏好和短、中、长期需求,对客户财产进行科学的、有计划的、系统的全方位管理,实现客户财产的合理安排、消费和使用,并在此基础上,有效利用股票、债券、保险、基金、房产、储蓄等金融投资工具制订投资方案,帮助客户实现资产的保值和增值,为客户提供"一对一"的顾问服务.其高级阶段是私人银行阶段,该阶段的特点是理财机构为客户提供"多对一"的团队服务,专职理财规划师通过收集整理客户的收入、支出、资产、负债等数据,倾听客户的希望、要求和目标,在律师、会计师、税务师等专家的协助下,为顾客制定储蓄计划、保险投资对策、税金对策、继承策略、经营策略等方案并帮助实施,使理财服务贯穿于客户的整个人生.
