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浅谈外资银行理财产品的监管问题
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作者：
邹越
来源：
科教创新
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
外资银行
理财产品
监管问题
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描述：统一的管理规范进行约束，从而导致理财市场竞争的无序化，出现了多头监管的局面，影响着中国银行个人理财产品市场的健康发展。
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商业银行个人理财产品监管法律问题研究
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作者：
孙晓伟
来源：
厦门大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财产品
监管问题
法律对策
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描述：完善,在边发展边监管的过程中涌现了大量的法律问题,不仅不利于银行理财业务的有序开展,甚至影响我国金融市场的稳定；而且监管中法律问题的存在增加了个人理财产品交易中的法律不确定性,导致理财纠纷频发。随着商业银行个人理财产品的结构和风险趋向复杂和多元,更需要及时有效的监管。因此,有必要对商业银行个人理财产品监管法律问题进行分析,找出症结所在,以强化监管的有效性。本文从四个方面对我国商业银行个人理财产品监管法律问题进行了探讨。第一章主要介绍了商业银行个人理财产品的概念及特征,并在对我国商业银行个人理财产品的发展进行梳理的基础上阐述了银行个人理财产品与影子银行之间的关系及法律风险；第二章则对商业银行个人理财产品法律关系进行了详尽、全面的辨析；第三章从我国监管现状出发分析我国商业银行监管中出现的法律问题；第四章则是针对商业银行个人理财产品监管中的法律问题提出对策,分别从监管模式、监管法规、投资者角度提出了完善监管体系的措施。本文的创新之处在于立足我国现阶段商业银行个人理财产品发展状况,对影子银行与银行个人理财产品之间的关系加以辨析,并分析了在金融混业经营趋势下商业银行个人理财产品监管中存在的问题和现实法律阻碍,最后在兼顾银行和投资者双方的基础上提出完善我国商业银行个人理财产品监管的法律对策。
