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地方商业银行理财产品销售系统的设计与实现
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作者：
赵骞
来源：
厦门大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
地方商业银行
理财产品
销售系统
开发模式
操作流程
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描述：上，通过吸收企业、个人等入股组建而成的，具有成立时间晚、规模小、信息化水平落后的特点，因而，目前众多的地方商业银行并没有开通自己的理财产品销售系统。但是，地方商业银行立足地方，拥有很多地方特色的投资理财项目，所以开发建设地方商业银行理财产品销售系统具有重大的现实意义。
本文以富滇银行为样本，研究地方商业银行理财产品销售系统的设计与实现方法。首先，详细剖析了理财产品的整个生命周期和银行各部门在理财产品运作期间的操作流程。接着，根据富滇银行当前的组织结构，将理财产品销售系统划分为管理端和交易端，其中管理端包括总行管理端和分行管理端，交易端包括柜面端、现管端和网银端，最后按此架构设计并实现了一个初步的富滇银行理财产品销售系统。
在地方商业银行理财产品销售系统中，客户可以完成理财产品的签约、解约、认购、申购、赎回、撤销。银行可以利用该系统实现用户管理、产品管理、额度管理、募集管理、预约管理、价格管理、巨额赎回、退出管理、返本派息、报表管理和统计查询等功能。该系统不仅能让相关人员从纷繁复杂的账户数据中解脱出来，提高银行的工作效率，还能作为银行对外宣传的平台，让客户更加了解银行的业务，从而提高银行的企业形象。
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永吉联社举办理财销售系统操作培训班
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作者：
贾晓东
来源：
吉林农业(下半月)
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
销售系统
操作员
培训班
理财
业务发展
基础知识
竞争实力
信息定义
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描述：售理财产品应该注意的事项及技巧，理财产品信息定义、资金募集、收益计算、本金及收益返还、相关凭证打印、统计查询和报表、短信发送等方面进行培训，并详细地讲解了理财销售系统的操作说明。
