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国内银行个人理财业务发展研究
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作者：
张华
来源：
厦门大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
风险控制
银行
理财业务
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描述：认为个人理财业务作为一种综合金融服务，不是一个产品而应是针对客户一生各个阶段理财目标进行财务规划的全过程。依照这一思路，本文阐述了个人理财业务的基本含义和内容，考察并归纳了境外个人理财业务发展历史及经验借鉴，在此基础上，着重对国内银行个人理财业务的发展策略、以及发展个人理财业务的政策环境、监管环境和银行风险控制进行了较深入的探讨。本文提出了针对性的政策建议：国内银行发展个人理财业务，应借鉴国际成熟经验与做法，采取科学的客户分层管理、创新丰富的理财产品、创建知名的金融品牌、提供配套的增值服务、整合营销服务渠道、打造专业理财团队、加大科技投入七个方面的发展策略。针对银行个人理财业务面临的风险，主张应通过建立和完善运行保障机制、内部管理与监督体系、客户授权及内部授权体系、风险评估与报告体系、错误销售防范体系五个方面加强个人理财业务的风险管理。
