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平安银行个人理财业务发展研究
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作者：
陶晓然
来源：
湘潭大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
平安银行
中等收入家庭
个人理财业务
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描述：。如何发挥平安集团的集团综合理财优势,减小与其他商业银行的差距,加快个人理财业务的发展是必行之路。本文首先银行个人理财业务的基本理论进行了分类简要阐述,分析了不同的理财相关理论对平安银行开展个人理财业务的指导意义,然后对平安银行个人理财业务的发展历程与业务特点进行了详细分析,结合实际指出平安银行个人理财业务中存在的困惑和问题,接着结合平安大华基金与益普索市场咨询公司2011年中国中等收入家庭理财状况调查问卷结果对中国家庭理财状况进行数据分析,考察目前平安银行个人理财业务的主要目标客户的基本情况、需求偏好、风险偏好、进行投资理财原因,以及家庭理财的需求,并在此基础上结合平安银行的特点给出相应的建议。问卷调查结果显示,平安银行应加快网点覆盖面的建设,提高产品营销人员的素质,控制理财产品的风险,提高理财产品质量,加强理财产品和服务的创新,通过集团协作来提高产品的竞争力。同时加强理财服务与产品的品牌建设,提高银行和理财产品的宣传度,并且加强客户关系管理,拓展新增长点等措施,以扩大平安银行个人理财业务的竞争力,为平安银行的发展做出应有的贡献。
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中等收入家庭的银行理财业务设计的研究：以某银行为例
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作者：
王卓理
来源：
南京师范大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中等收入家庭
个人理财业务
生命周期理论
投资组合理论
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描述：中等收入家庭的银行理财业务设计的研究：以某银行为例
