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论商业银行个人理财业务的法律规制
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作者：
陈乐佳
来源：
云南大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
投资者利益
法律规制
立法建议
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描述：障我国金融市场稳健发展等重要作用。 本文包括绪论和正文两部分，正文分为四章: 第一章，本文从商业银行个人理财的基础理论入手，对商业银行个人理财的产生背景、基础概念和主要类型进行概述分析。再从法律关系的角度出发，对目前市场上种类繁多的商业银行个人理财产品进行剖析和归类。并阐明加强商业银行个人理财业务法律规制的必要性。 第二章，对目前我国商业银行个人理财业务的法律规制现状进行分析，总结出我国在该方面法律规制的七个不足点，并分别进行详细分析。 第三章，对国外的商业银行个人理财业务的法律规制经验进行介绍。本文在该部分重点介绍日本、美国、韩国和德国等国对商业银行个人理财业务的法律规制经验，作为我国在该方面法律规制的借鉴材料。 第四章，对完善我国商业银行个人理财业务的法律规制提出具体建议。本章根据本文第二章分析的结论，再借鉴本文第三章的国外经验介绍，从九个方面对我国商业银行个人理财业务的法律规制进行了系统的分析和建议。
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试论集合理财的法律规制——以保护投资者利益为中心
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作者：
汤晓东
来源：
华东政法大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
集合理财市场
法律规制
利益保护
金融监管
投资者利益
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描述：财的法律关系和存在问题入手，对完善集合理财市场法律规制、保护投资者利益进行专题研究，共分为四个部分。 本文第一部分通过比较分析，分析了这些集合理财产品虽然业务属性不尽相同，但是具有相同的交易结构。在对集合理财交易结构作进一步剖析之后，提出了集合理财产品得以归类研究分析的基点——投资者相对于金融机构处于被动的弱势地位。 本文第二部分明确了集合理财投资者保护的法律基础。首先通过追溯信托制度的演变，揭示了集合理财属于信托法律关系的事实，同时论证了集合理财并不属于委托代理关系，得出了信托制度是集合理财投资者保护的基本法律框架的结论。除了信托理论之外，市场监管理论也对集合理财投资者保护有着重要影响，这表明了在传统的民商事法律不足于充分保护集合理财投资人的情况下，国家干预经济领域甚至介入当事人意思自治的领域也是必要的。 本文第三部分对国内集合理财市场存在的各种问题进行了分析。在集合理财市场的基础法律问题层面，主要存在着集合理财业务缺乏明确的法律性质界定、统一的监管规范以及公平的竞争环境的问题。通过分析这些基础法律问题，可以进一步发现这些问题对市场造成的负面影响最终都波及到投资者。因此，投资者保护问题已经凸显为集合理财市场中急需解决的关键问题，本文通过案例分析阐述了信息披露机制不尽健全、信赖义务制度有待建立以及投资者保护基金制度缺失等典型投资者保护问题。本文第四部分以保护投资者利益为最终目的、以“分立和统一”的监管格局为思考背景、以构建集合理财法制体系为法律基础，提出了完善集合理财法律规制的设想和建议：事前规制侧重预防，包括市场准入制度、市场评级制度和事前信息披露制度，事中规制侧重矫正，包括事中信息披露制度、信赖义务制度和托管人制度，事后规制侧重救济和惩罚，包括民事责任、行政责任和刑事责任。
