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理财取胜之道
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作者：
林文阔
来源：
国际金融
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财
理财观念
理财知识
理财工具
投资顾问
取胜之道
效用
财经
金钱
经济理论
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描述：随着理财观念的改变,理财工具日趋重要,理财知识将日益普及。财经专家和投资顾问们创造出一套套的理财理论,目的就是教人们怎样可以使金钱产生最大的效用
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拓展个人理财业务的现实途径
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作者：
林文阔
来源：
新金融
年份：2002
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：之二是“讲增值的少,讲保值的多”,具体的做法只是在储蓄产品上进行功能扩展,只将存贷款产品简单组合,或是提供初级的咨询服务,而一旦客户问及房地产、债券、股票、基金等投资品种时,商业银行大多一筹莫展;表现之三是目前我国仍实行严格分业经营,所以商业银行提供个人理财业务也只能是在口头上做理财的建议,向客户
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从供需分析出发探讨商业银行个人理财业务
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作者：
林文阔
来源：
厦门大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
供需分析
理财规划
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描述：，提升核心竞争力。 本文首先介绍了个人理财业务的内涵，着重分析国内商业银行个人理财业务供需情况，介绍了四种个人理财业务产品创新品种，对国内商业银行个人理财规划案例进行了系统分析，并在简介美国、台湾和国内商业银行个人理财业务发展现状的基础上提出国内商业银行个人理财业务的发展建议。国内商业银行必须真正树立以客户为中心的经营理念，实施市场细分战略，在客户独特需求基础上提供相应的个性化理财服务，共同创造国内商业银行个人理财业务辉煌的明天。 本文共分四章： 第一章简要介绍了商业银行个人理财业务的内涵，以及美国、台湾和国内商业银行个人理财业务发展现状。 第二章是本文的重点，从供需分析出发探讨国内商业银行个人理财业务，以某市中国银行的客户调查问卷设计和调查结果深入分析客户的需求，以中国银行个人理财业务的产品简介和分析国内商业银行个人理财业务供给情况。介绍了信托、资产证券化、中国存托凭证和债务抵押债券等国内商业银行将要开展的个人理财业务产品创新品种。 第三章对国内商业银行为单身贵族、普通家庭、小康之家和老年人量身定做的理财规划案例进行系统分析，说明不同客户的理财侧重点存在明显差别。 第四章对国内商业银行个人理财业务发展架构建设和运作流程设计进行规划，提出国内商业银行个人理财业务的发展建议。
