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投资工具应与理财目标相匹配
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：，为了抵御通货膨胀对家庭资产的侵蚀，为了跑赢CPI，辜先生将存款转为基金，特别是偏股型基金，将家庭投资策略由原先的保守型转为比较积极主动型，应该是一种顺势而为的选择。 但从该家庭的个体情况看，辜先生却是犯了一个大错。在选择具体投资工具和品种的时候，他只想到了追求较高的收益率，而忽视了另外一个更重要的因素，那就是资金的用途。也就是说，这笔投资资金是为哪一个家庭理财目标服务的？大约多少期限后要用这笔钱？ 我们曾反复和读者朋友们强调，家庭理财其实并不是比拼谁的绝对收益率最高，而是如何将投资理财与家庭的各项规划与生活的下个目标相结合，如何利用投资理财工具来达成家庭各项理财目标的实现。追求财务自由，让整个家庭的财务处于健康有序可控的局面，才是家庭理财的真谛。
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“新晋”父母理财重在整体规划
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：题。在小邵本人已经意识到的这三个短、中、长期理财目标，他们实际上还有几个待解决的理财问题，比如小夫妻俩的职业规划问题，男女双方共计四个老人未来的赡养问题，小夫妻的养老准备问题，等等。 孩子的投保要有技巧 先看看孩子的保险问题。小邵和小陈显然对于保险代理人的推销是有些心动的，不然也不会想到向我们做进一步的咨询。代理人对新生儿家长的猛烈攻势，往往打的是“感情牌”，但作为家庭理财的一个组成部分，我们说，孩子的投保问题要理性看待，不妨通过“口令式”的几个原则，来做一个初步的判断。 先保大人再保小孩。要先为大人做好基础保障，家庭投保应以家长为主，孩子为辅。为此，小邵和小陈应该先对自己现有的保险做个检视，家长作为家庭的经济支柱，首先要充分保证自身的意外、医疗、重大疾病和寿险等基础保障。
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灵活理财 乐享晚年
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：要家庭财务状况后，对于这一类人群的日常理财，我们觉得有几个方面需要特别注意。 “保守”但不“死守” 通常，对于中老年族群如何打理家财，人们都会建议较为保守的策略，因为觉得他们怀揣的都是“养老钱”、“保命钱”，承受风险能力不如年轻人强，不容有所闪失。但是，保守不等于死守，中老年人和中青年人一样，同样需要面对通货膨胀、资产贬值等风险。 看看邱先生夫妇的资产配置，他们家的金融资产按照5：5：2的比例配置在了国债、定期存款和活期存款上，看起来“十足安全”，但却面临着实际资产不断缩水的困境。 为此，建议邱先生夫妇在留足相当于6个月左右的家庭备用金，也就是三四万元活期资金后，其余部分资金可以重新进行一下配置。 在投资学中，有一个比较著名的资产配置法则叫“100法则”。
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“夹心层”如何兼顾多个理财需求
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：“飞的”去看望和照料老人。 中产家庭收支平衡 “看上去，我们的工作收入都还不错，但其实压力也不小。” 今年刚满40岁的裴先生是上海一家外资企业的部门负责人，税后月收入17000元，年终奖约6万元。裴太太今年38岁，在一家国有企业担任中层，税后月薪9000元，年终奖通常有5万元。他们的宝贝女儿10岁，在上海一家实验学校就读。 支出方面，除了公积金抵扣，房贷的现金还款还需每月5000元。家庭基本开销5000元，外出就餐购物等每月至少2000元。钟点工费用1500元。女儿的兴趣班费用1000元。 此外，裴先生夫妇还分别给双方父母每月500元的孝敬费。“我们夫妻俩都不在父母身边，父母培养我们不容易，现在老了，所以每个月都聊表孝心。” 如此一来，裴先生家庭每月结余大约10000余元。
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兼顾养老和理财的万能险新品
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：计划，规划好子女教育、养老等中长期理财需求。其中，万能险的形式和投资方式创新，也是近期市场上比较引人关注的。
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稳健理财 添份家财险更安心
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述： 对于这样一对让人有些敬佩的夫妇，我们还是要仔细地为他们的家庭财务梳理梳理。 从家庭周期及相应的理财目标上看，随着孩子的逐渐成熟与独立，郭先生夫妇即将从家庭成熟期迈入空巢期。
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保险资管公司“理财”能力如何
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：资管现有的主动管理产品之过往业绩。 险资管理投资领域越来越宽泛 2003年，国内第一家保险资产管理公司中国人保资产管理公司成立，2006年随着太平资产管理公司的批准筹建，“9+1”的保险资产管理格局
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“T+0”货币基金变身“理财神器”
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：是将用户留存在支付宝的资金去购买货币市场基金。
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准6%的理财产品有哪些
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作者：
陈婷
来源：
理财周刊
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：实现6%左右的收益可能呢？ “钱荒”时期的银行理财产品 “给你一张全行的报表，看看昨天我们的排名，梦中会突然惊醒，我还要拉存款；再避不开那样的场合，喝醉都会红着脸坚持，虽然会经常担心，我依然要存款……” 6%、7%、9%，甚至12%、14%，在6月下旬的“钱荒”时期，由于年中考核、外汇占款萎缩、货币政策呈现收紧意向等多方面原因的叠加，银行对存款的需求比以往更为强烈，钱荒导致资金价格飙升，也纷纷加大了银行的吸储力度，各家银行的理财产品年化收益率不断飙升、存款送礼物等手段层出不穷。
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积“小钱”应对五大理财需求
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作者：
陈婷
来源：
农家之友
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财需求
子女教育
非理性消费
规划
理财意识
研究生
幼儿园
资金
人生
社会养老保险
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描述：此,有理财意识的父母就应尽早为孩子的教育做好规划,建立一个专门的强制
