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我国个人理财业散发展现状及前景展望
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作者：
党莉
来源：
产权导刊
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财
个人理财业
个人理财产品
综合金融服务
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描述：财业面临的机遇与挑战，并为我国个人理财业的发展前景提出了合理化建议。
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我国个人理财业的发展现状及前景展望
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作者：
党莉
来源：
产权导刊
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财
个人理财业
个人理财产品
综合金融服务
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描述：财业面临的机遇与挑战,并为我国个人理财业的发展前景提出了合理化建议。
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论农村信用社发展个人理财业务的必要性
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作者：
郑文君
来源：
商
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
农村信用社
个人理财业
必要性
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描述：发,阐述了我国农村信用社发展个人理财业务的必要性,并提出了相应的措施。
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我国商业银行个人理财业务发展探析
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作者：
许棣
来源：
广西金融研究
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业
服务
问题
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描述：随着我国居民收入不断提高,个人理财市场需求不断增大,国内各商业银行纷纷推出了形式多样的个人理财业务。但与此同时,我国银行个人理财业务还存在一些急待解决的问题。本文着重探讨个人理财的概念问题,分析商业银行个人理财业务存在的问题,提出进一步发展个人理财业务的合理化建议。
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我国商业银行个人理财业务风险及防范研究
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作者：
陈君
来源：
上海财经大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业
风险管理
风险防范
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描述：、保险、基金的各类理财产品，以及包括投资、税务规划等在内的咨询顾问服务。而伴随着金融创新浪潮的推动，商业银行个人理财业务在西方国家也成为了一种十分流行的金融服务。我国的银行个人理财业务虽然相对于西方发达国家而言起步较晚，但在近年来却出现了明显的加快发展的势头，最近几年国内商业银行个人理财业务市场几乎是在以每年翻倍的速度在增长。 但快速发展的市场，很可能也在不断孕育风险。从2007年底至今，在受到国内资本市场调整和受次贷危机影响下的全球金融市场双重打击的情况下，国内商业银行个人理财业务的风险，似乎一夜间从繁荣市场的背后，大量曝光在投资者的面前。“零收益”、“负收益”一时间成为了被媒体、客户批驳银行个人理财业务的热门名词。因此，在鼓励国内商业银行开展个人理财业务的同时，如何尽快完善对其风险的防范机制，弥补存在的漏洞和薄弱环节，以保证这一市场未来可持续发展，成为了当前具有现实意义的研究课题。 本文主要是在对国内商业银行个人理财业务考察的基础上，通过结合相关的理论研究，并借鉴国外的经验，再探讨目前其业务发展中所暴露出来风险的具体成因，最后寻求和完善防范的对策。在研究和分析中，主要是将实证分析和规范分析相结合，并结合了比较分析法，举例论证法等研究方法。 本文共分为五章：第一章介绍了论文写作的背景和意义、文献综述、研究方法和论文结构等；第二章对商业银行个人理财业务风险的定义和分类进行了介绍，主要是为之后论文的展开提供理论依据；第三章对目前我国商业银行个人理财业务的主要风险特征进行了分析，探寻其产生的各种原因和暴露出的缺陷，揭示论文研究方向的现实意义，也是为下文提出对策的主要依据；第四章主要针对个人理财业务风险管理的薄弱环节，结合现实发展的趋势并借鉴国外的经验提出一些解决的对策和建议；第五章为本文的结论部分。 通过系统化地结合理论知识、并依据对各类风险的实证分析，本文认为目前国内商业银行个人理财业务市场突出的风险集中在信誉滥用的风险、分业经营带来的法律风险、产品设计和销售环节的操作风险以及信息及时披露的风险这四个方面，而造成这些风险的原因既有商业银行内控环节的松漏，也有外部监管环境乃至宏观金融环境的因素。 要做好这些风险的防范工作，商业银行和监管职能部门的作用缺一不可，并且面对快速发展的个人理财业务市场，措施和对策必须同样与时俱进。所以本文提出以下建议：首先，商业银行应当将个人理财业务风险与传统的银行存贷和结算业务风险严格区分，针对个人理财业务的特点从风险评估、计量，业务开展到事后监督等方面都要有一套独立、完善的机制；其次，作为外部监管的主要力量，国内相关职能部门要不断更新和健全相关法律法规，从制度上规范市场的秩序，同时更要加强执法力度以提高实际的监管效率和作用；再者，可以参照国内其它金融行业的监管经验，也可以吸取部分发达国家的成熟经验，发展市场化条件下的第三方监管力量等；最后，要适应国内外金融市场的发展趋势，考虑为混业经营模式下的银行理财业务风险管理的变化进行准备。
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澳大利亚个人理财业的发展与启示
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作者：
陈兵
Alfred
Wong
来源：
金融教学与研究
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
澳大利亚
个人理财业
理财教育
经营模式
监管
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描述：20世纪80年代以来,个人理财业的迅速扩张使得澳大利亚个人理财业发生了根本的变化。与澳大利亚相比,中国个人理财业正处于早期形成阶段,加强理财的教育培训,构建合理的理财经营模式,进行严格的金融监管对个人理财业健康发展十分重要。
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美国个人理财业的发展历程及对我国的启示
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作者：
谢怀筑
陈利敏
来源：
中国金融
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
美国
个人理财业
银行业
中国
理财目标
客户
金融服务
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描述：美国个人理财业的发展历程及对我国的启示
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城市商业银行个人理财业务实施策略
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作者：
糜远征
来源：
辽宁经济
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业
城市商业银行
个人财务策划
个人理财服务
务实
个人金融资产
理财规划
财务规划
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描述：个人理财(简称PFP,又称个人财务策划、理财规划、理财策划、个人财务规划等)准确的定义是,针对人们的短期、中期和长期需求或收益目标,合理分配资产投资的方式。具体来讲,
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“第四届中国大众理财年会·2009”圆满落幕
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作者：
暂无
来源：
大众理财顾问
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
《大众理财顾问》
个人理财业
中国
年会
个人理财市场
投资者
市场特点
盘点
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描述：投资者的理性成长。
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国内银行业的个人理财业多
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作者：
王淳
来源：
决策与信息：财经观察
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
国内银行业
个人理财业
“理财”
金融理财
出现频率
财经媒体
营销主题
理财中心
工作室
客户
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描述：不知从什么时候开始．“理财”正在成为各类财经媒体上出现频率最多的名词，“金融理财”也成了国内银行的营销主题。形形色色的产品被银行冠以“理财”二字推荐给客户。一批批的“理财中心”、“理财工作室”、“金融理财超市”层出不穷。各家银行也争相推出自己的理财品牌。一时之问你方唱罢我登场，热闹非凡。[第一段]
