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财富管理客户之理财态度与偏好：台湾南北差异分析
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作者：
叶怡君
来源：
世新大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
南北差异
理专类型
理财态度
财富管理
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描述：解，並進一步剖析財富管理客戶的理財態度是否會影響其所偏好的理專關係。此外，很多的研究顯示，台灣在消費文化、政治、教育等面向存在著南北差異，本研究亦將進一步探索前述議題在台灣是否南北有別。本研究採用問卷調查方式，以國內某商業銀行之財富管理客戶為對象進行訪問。理財態度量表經因素分析萃取出「謹慎」、「冒險」二項共同因素；理專類型偏好量表則萃取出「關係」、「專業」二項共同因素。最後，本研究以所有理財客戶「理專類型偏好」的二項因素分數做為被解釋變數，利用Logistic及OLS迴歸模型，分析理財客戶的所在區域與理財態度是否顯著影響其對理專特質之偏好。分析結果發現，北部地區的理財客戶以及理財態度較積極者，較偏好「專業信賴型」之理專；相對的，理財態度自主性較高、精打細算的理財客戶，則偏好「關係導向型」的理專。實證結果顯示，關於理財客戶之理財態度，北區的理財客戶追求高風險高報酬者多，南區的理財客戶風險承受度較低；南區理財客戶屬於「謹慎規劃型」居多，而北區理財客戶則多為「勇於冒險型」。在理專類型偏好方面，北區理財客戶與理專的關係似乎較為緊密，相當信任理專，所偏好之理專類型為「專業信賴型」者居多；南區的理財客戶對於理專服務的「使用率」較低，對於理專類型之偏好以「關係導向型」居多。
