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主管领导风格与理财专员人格特质对工作绩效之相关性探讨：以国内某财富管理银行为例
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作者：
叶文瑞
来源：
世新大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财专员
半结构式访谈
转换型领导
交易型领导
五大人格特质
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描述：財專員、發揮最大綜效及附加價值，對於企業未來的競爭力係有深遠影響。本研究以國內某財富管理銀行之理財專員及主管進行半結構式訪談並參考Bennis & Nanus (1985)及Bass (1985；1990)的研究，將領導特質分為轉換型領導與交易型領導及人格特質方面採用McCrae ＆ Costa (1986)之BigFive五大人格特質分類法，探討主管的領導風格與理財專員之人格特質如何適配，才能提升最大的工作績效。研究結果如下：一、主管的領導風格會影響工作績效。二、理財專員的人格特質會影響工作績效。三、主管領導風格與理財專員人格特質之適配越適當，工作績效越好。
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以ZMET技术探索父母购买儿童理财商品之心智模式暨行销策略
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作者：
徐慧萍
来源：
世新大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
儿童理财
隐喻抽取技术
行销策略
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描述：D）提出報告顯示，直至2005年為止，臺灣的生育率是世界排名倒數第二名。少子化現象的產生對國家的人力結構、人口素質、財政、經濟及學校教育等各方面將帶來一定程度的衝擊，先進國家如日本、歐洲，已於多年前針對此問題進行研究，其研究成果將有助於即將發生少子化現象的國家思考因應之道。基於上述原因「兒童理財商品」已成為近年來金融相關業者所重視擁有龐大商機的金融商品之一，金融相關業者也開始重視兒童理財市場，因此，深入瞭解父母的想法和感覺，不僅是現今金融機構的課題，也攸關是否能維持活絡並擴大金融市場的關鍵點之一。超過80％的人類溝通並非依賴文字語言，而是以圖像的形式呈現在人們腦海中，ZMET（隱喻抽取技術）就是一個將圖片視為引喻，並結合深度訪談、凱利方格法（Kelly Repertory Grid Technique）與攀梯法（Laddering Technique）等多重技術，以抽取潛藏在人們心中深層認知構念的新研究方法，透過暸解構念與構念之間的關係，進而描繪出人們對於特定主題的心智地圖（Mental Model）。本研究目的在於應用ZMET（隱喻抽取技術），建構出消費者（父母）購買兒童理財規劃商品的心智模式之關聯結構，使金融相關業者可以進而制定出有效的行銷策略。
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金钱态度以及风险容忍度对理财行为的影响
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作者：
钟立薇
来源：
世新大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
金钱态度
风险容忍度
线性方程模型
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描述：本研究以Yamauchi and Templer(1982)的金錢態度量表和Garble & Joo(2000)之風險容忍度量表作為衡量這兩種態度之基礎，稍作修改後，以問卷調查的方式蒐集資料，並經因素分析於金錢態度中萃取出權力/名望、保留/時間、誘惑以及焦慮等四項 同因素，又於風險容忍度的態度量表中萃取出風險容忍度一項因素。最後將儲蓄、借貸以及投資行為作為被解釋變數，利用線性結構方程模式估計影響程度。實證結果顯示，金錢態度與風險容忍度對儲蓄與否均無顯著影響，金錢態度中的權力/名望對借貸者行為有影響：傾向將金錢視為解決所有問題的方法的人較易有借貸行為；此外，金錢態度中的權力/名望、保留/時間二項因素以及風險容忍度對投資行為有顯著影響：越將金錢視為解決問題的方法以及金錢時間觀念重的人，也就是意識到將來老年生活或是未來金錢來源者，以及對於風險容忍度高的人傾向從事投資。
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单身理财行为的实证研究
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作者：
黄诗涵
来源：
世新大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
单身
理财
所得
幸福
名人
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描述：單身男性則較不快樂，本文認為原因是台灣的單人求職男性所面臨的求職壓力較女性大，故男性較女性不快樂。二、所得愈高，快樂程度相對愈高；投資理財報酬愈高，則愈快樂。三、受訪者依年齡層的不同所羨慕的名人也不同，七年級生受訪者較羨慕單身名人關穎，而六年級生則認同單身名人何麗玲，最後五年級生較羨慕或認同何麗玲和郭台銘。四、平均報酬為負報酬的受訪者較羨慕單身名人郭台銘，平均報酬為不賺不賠的受訪者多選擇的名人為關穎，而平均報酬為正報酬的則多選擇的單身名人為何麗玲。第五，選擇吳若權為最羨慕單身名人的受訪者較快樂，選擇郭台銘則較不快樂。但本研究仍有以下之限制。第一，本研究乃針對104人力銀行單身求職會員為深入探討，所以無法比較單身與非單身之幸福感差異，做更完整的詳述。第二，未來研究可以再擴大研究範圍，由於調查時間僅取2007年8月27日到8月31日，可再將時間拉長比對。
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理财专员服务品质、信任与承诺对顾客满意度与忠诚度之关联性研究
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作者：
吴丽美
来源：
世新大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财专员
服务品质
信任
承诺
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描述：服務內容包括一般銀行業務、投資理財、保險及信託等服務。理財業務人員在國外稱為「客戶關係經理」（Relationship Manager, RM），在國內則稱為「理財專員」（Financial Consultant）。他們可說掌握了服務良窳的關鍵因素。因此，具關鍵角色的理財專員，其服務品質是否能為銀行帶來高獲利成長，進而提升顧客滿意度及忠誠度，頗值得深入探討。本研究企圖對服務品質、信任與承諾對顧客滿意度與顧客忠誠度之間關聯程度加以探討，了解其間影響因子與其之間的關聯程度，首先以問卷方式取得資料，利用單因子變異數分析進行分析，並以皮爾森(Pearson)積差相關分析驗證這四者之間關連程度。進而去探討各變數間的線性關係，用於找出此研究架構中各項因子之關係。根據研究目的與經實證分析結果如下：一、銀行理財專員提供服務時，服務品質與顧客滿意度具有正向的影響之關係。二、銀行理財專員提供服務時，顧客滿意度與顧客忠誠度具有正向的影響之關係。三、信任與承諾對顧客滿意度及忠誠度具有正向之關係。 最後，本研究提出以下管理意涵：一、不同家庭背景與收入的顧客，都不會影響到對理財專員在服務品質、滿意度、信任及承諾與忠誠度的觀感認知。顯然，顧客滿意及顧客關係管理已經備受銀行重視。二、良好的服務品質與親切的態度是最受顧客肯定的地方，但業者應該盡量讓每一位顧客感覺所受到的重視與關懷是相同的。三、顧客對理財專員的期待卻也是最需要改進的地方，就是理財專員的專業能力。
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财富管理客户之理财态度与偏好：台湾南北差异分析
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作者：
叶怡君
来源：
世新大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
南北差异
理专类型
理财态度
财富管理
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描述：解，並進一步剖析財富管理客戶的理財態度是否會影響其所偏好的理專關係。此外，很多的研究顯示，台灣在消費文化、政治、教育等面向存在著南北差異，本研究亦將進一步探索前述議題在台灣是否南北有別。本研究採用問卷調查方式，以國內某商業銀行之財富管理客戶為對象進行訪問。理財態度量表經因素分析萃取出「謹慎」、「冒險」二項共同因素；理專類型偏好量表則萃取出「關係」、「專業」二項共同因素。最後，本研究以所有理財客戶「理專類型偏好」的二項因素分數做為被解釋變數，利用Logistic及OLS迴歸模型，分析理財客戶的所在區域與理財態度是否顯著影響其對理專特質之偏好。分析結果發現，北部地區的理財客戶以及理財態度較積極者，較偏好「專業信賴型」之理專；相對的，理財態度自主性較高、精打細算的理財客戶，則偏好「關係導向型」的理專。實證結果顯示，關於理財客戶之理財態度，北區的理財客戶追求高風險高報酬者多，南區的理財客戶風險承受度較低；南區理財客戶屬於「謹慎規劃型」居多，而北區理財客戶則多為「勇於冒險型」。在理專類型偏好方面，北區理財客戶與理專的關係似乎較為緊密，相當信任理專，所偏好之理專類型為「專業信賴型」者居多；南區的理財客戶對於理專服務的「使用率」較低，對於理專類型之偏好以「關係導向型」居多。
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网路理财消费者行为之研究－以永丰银行「MMA标会理财网」为例
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作者：
李思贤
来源：
世新大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
网路标会
网路理财
决策
消费者行为
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描述：以傳統民間標會為架構，加入現代金融的信用審核及保證機制，推出網路標會金融理財商品，推出後便吸引很多人的參與，但奇怪的是：熱潮卻很快地泡沫化，因此，本研究將從消費者的角度探討網路標會成功與失敗的因素，以「消費者決策行為理論」為架構，使用「半結構式」的深度訪談法，針對受訪者不同的狀況及經驗做深入且詳細的訪談及研究。本研究的訪談大綱分為三個主題：購買前準備階段、交易使用階段、購買後互動階段，而此三個主題下再細分為八個面向：問題的確認、資訊的蒐集、方案的評估、媒合的適切性、商品的便利性、風險的規避性、滿意或不滿意。藉由提出較為廣泛的問題，試圖去瞭解及探究參加網路標會者之特性及經驗，以瞭解分析消費者參加前中後的動機、感受及評價，進而探討網路標會的成功與失敗因素，更期能對欲加入網路標會產品的金融業提出實務上的建議。本研究的主要發現網路標會的成與敗因素有：一、成功的因素：由銀行保證不倒會、簡化標會人工作業、增加標會成會機率、傳統標會美好經驗、誘發好奇及注意等因素。二、失敗的因素：即時性不足、確定性不足、等待成會時間過長、創新性不足、篩選過於嚴格、缺少互動性、直接金融效益降低、人性化及親和力不足等因素。最後，針對欲加入網路標會產品的金融業更提出實務上的建議，包括：銀行運用自有資金介入、開發次級的讓與平台、無人競標可進行清算結束、創新互助及社群元素、塑造成個人金融市集、增設實體參加競標通路、每日或隨機成會的方式、放寬審核及比例保證、加強其他周邊的收益等。
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银行业理财专员关系行销及知识分享
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作者：
沈凤丽
来源：
世新大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
知识分享
知识管理
关系行销
理财专员
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描述：hip marketing)是近年來學術界與產業界所感興趣的行銷主題，其主要在建立、發展、及維持交易雙方長久而互利的關係(Morgan &Hunt 1994)。由於銀行業的過度競爭，顧客忠誠度極易發生動搖，與顧客建立長期關係，對金融服務業而言是獲得競爭力的重要關鍵。而理財專員是公司與顧客之間的橋樑，銀行能否與顧客戶建立長期關係，理財專員扮演相當重要的角色。隨著財富管理業務競爭的白熱化，各銀行對理財專員需求日增，但優秀的理財專員培養不易。銀行業若能透過知識管理的活動，將理財業務人員深植於心中的經驗智慧外顯並移轉給組織其他成員運用，必可協助組織發揮優勢，並提升經營績效。本研究以質化研究方式，對理財專員進行深度訪談，目的在瞭解理財專員關係行銷時，個人的學習經驗、行為活動、及組織內理財專員知識分享情形，以提供企業具有實質建設性的建議，並期望企業界日後能更加重視關係行銷與知識管理。經由深度訪談後，主要研究發現如下：(一)理財服務是一個知識加值的過程，培養專業判斷力才能為客戶創造價值。(二)理財專員間樂於分享，並無「知識就是權力」的問題存在，而真正影響分享效果，主要是「時間」因素。(三)誠實揭露商品及投資風險可讓客戶瞭解自己的風險承受度，也有助於取得客戶的信任。(四)關係的建立是「循序漸進」，且是可以儲存及移轉。(五)小金額體驗行銷方式有助於關係的建立。(六)互動頻率並不一定會影響雙方的關係品質。(七)關係利益中，以有形的投資報酬影響最大。(八)關係雙方為了彼此長期互利的關係，都願意犧牲小利。(九)企業金融與個人金融的整體性財務規劃，可提升關係的結合層次。
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台湾地区成年民众不同理财行为与生活型态及媒体使用行为之研究－以2008东方消费者行销资料库为例
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作者：
庄雅婷
来源：
世新大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
投资理财工具
媒体接触行为
生活型态
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描述：上有顯著差異。研究結果顯示：1.不同投資工具使用族群在人口變項上，除了性別，在其它變項上都有顯著差異。2.不同投資工具使用族群在不同生活型態上有顯著差異。3.不同投資工具使用族群在報紙、雜誌及網路媒體接
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大学生理财素养调查与理财教育推动策略
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作者：
黄丽婷
来源：
世新大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财素养
理财教育
理财行为
金钱态度
多元线性回归模型
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描述：財素養工作是一項超越階層、年齡、族群及地域的工作，就像基礎建設的推動一樣，即使無立竿見影的成效，但影響層面廣泛，必須深入了解基本結構的不足，並進行政策的長期落實。本研究藉由大學生理財素養程度差異分析之發現，以進一步作為強化國人理財教育、知識與技能之方向參考，在國內積極投入理財教育的同時，透過分析國人的理財素養程度，進一步歸納適切的理財教育意涵，以作為理財教育推動與改革的參考。本研究發現，正向影響理財素養程度最重要的觀念包括：一為複利觀念，二為正確理財觀念即「收入－儲蓄＝消費」可衍伸涵蓋儲蓄觀，三為通膨觀念，四為對收入不穩定擔憂的意識－亦即一種風險觀念及預防性動機，五為消費比價態度即理性消費與價值觀，六為正確金錢態度－即「不認為金錢和財富即代表成功」等六大項。六大觀念必須融入目前金管會與教育部所推動理財教材中，現行教材於複利觀念、正確理財觀念，及消費比價態度已有提及，有關通膨、對收入不穩定擔憂的意識，及正確金錢態度則較缺乏，是未來理財教育應更加強的觀念；除現行官方版教材資料外，民間各類生活化素材應廣泛參考，以更具策略性及實用性的內容，協助國人理財素養程度的提升。
