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消费者对理财专员服务接触与关系品质之认知－以银行业为例
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作者：
杨雪兰
张宝莲
张如惠
来源：
行销评论
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
顾客关系管理
服务接触
关系品质
关系行销
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描述：消费者对理财专员服务接触与关系品质之认知－以银行业为例
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个人信任与公司忠诚关条之研究：以银行理财专员为例
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作者：
陈建文
杨聪博
骆达彪
来源：
兴国学报
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
关系行销
信任
个人忠诚
公司忠诚
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描述：个人信任的影响因素，了解顾客对理财专员的信任与个人忠诚、银行忠诚的关联性。研究结果显示r 知识资产专属」为顾客对理财专员个人信任的最大影响因素， 其次为顾客与理财专员间的「互动往来频率J 而「财富秘密沟通」之影响效果不显着。此外， 顾客对理财专员的信任会对「财专员个人忠诚」与「理财专员所属银行忠诚」有正向影响，而顾客对理财专员的个人忠诚会对「理财专员所属银行忠诚」有正向影响。
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个人信任与公司忠诚关系之研究：以银行理财专员为例
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作者：
陈建文
杨聪博
駱达彪
来源：
兴国学报
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
关系行销
信任
个人忠诚
公司忠诚
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描述：个人信任与公司忠诚关系之研究：以银行理财专员为例
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电子商务网站客户分群研究：以理财网站及网路书店为例
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作者：
陈景尧
来源：
台湾大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
关系行销
RFM客户分群
理财网站
网路书店
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描述：分。RFM分析即是其中的一個代表，它以顧客消費的近期(Recency)、頻率(Frequency)及金額(Monetary)這三種指標來衡量，將客戶依其貢獻度予以分群，此種方式在學術上廣泛運用，同時也被認為是實務上較可行的作法。
但是，這樣的分析需要累積一定的客戶交易紀錄才能進行分群，如果從關係行銷的觀點來看，所謂的關係是從顧客與企業接觸的第一時間即開始進行，若需經過多次的消費，才能判斷是否要給予更為優質的待遇，則所謂的「金質顧客」是否會在之前幾次的交易或與企業接觸的過程中，即因滿意度不佳而流失？
因此若能夠在新顧客上門的同時，即嘗試進行分群，並建立差異化的關係，對企業的成本降低或利潤的提升將更有助益。
本論文即試圖發掘於客戶關係建立初期，即能區別該客戶價值的指標。針對企業現有客戶，依RFM方式區分出貢獻度後，再透過問卷探詢這些不同貢獻度之客戶的行為傾向及態度價值面變數，建構足以事先區辨不同客戶分群的重要變數，希望提供企業未來在面對新客戶時，可即時透過這些重要變數，建立適當的客戶關係，而無需等到累積足夠的交易後，才能辨識出該客戶的潛在價值。
同時，以基金理財網站及網路書店」進行研究，也可了解關係行銷在其它產業的可行性，並進行不同產業間的比較。
經過本論文的研究，發現不論對理財網站或是網路書店的客戶而言，人口統計變項及行為傾向變數是區隔不同貢獻度客戶的關鍵，企業行為人員未來可以透過致力於客戶部份關鍵人口變數的收集，及針對其網路使用行為的紀錄，來做為在與客戶建立關係初期的分群指標。
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银行业理财专员关系行销及知识分享
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作者：
沈凤丽
来源：
世新大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
知识分享
知识管理
关系行销
理财专员
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描述：hip marketing)是近年來學術界與產業界所感興趣的行銷主題，其主要在建立、發展、及維持交易雙方長久而互利的關係(Morgan &Hunt 1994)。由於銀行業的過度競爭，顧客忠誠度極易發生動搖，與顧客建立長期關係，對金融服務業而言是獲得競爭力的重要關鍵。而理財專員是公司與顧客之間的橋樑，銀行能否與顧客戶建立長期關係，理財專員扮演相當重要的角色。隨著財富管理業務競爭的白熱化，各銀行對理財專員需求日增，但優秀的理財專員培養不易。銀行業若能透過知識管理的活動，將理財業務人員深植於心中的經驗智慧外顯並移轉給組織其他成員運用，必可協助組織發揮優勢，並提升經營績效。本研究以質化研究方式，對理財專員進行深度訪談，目的在瞭解理財專員關係行銷時，個人的學習經驗、行為活動、及組織內理財專員知識分享情形，以提供企業具有實質建設性的建議，並期望企業界日後能更加重視關係行銷與知識管理。經由深度訪談後，主要研究發現如下：(一)理財服務是一個知識加值的過程，培養專業判斷力才能為客戶創造價值。(二)理財專員間樂於分享，並無「知識就是權力」的問題存在，而真正影響分享效果，主要是「時間」因素。(三)誠實揭露商品及投資風險可讓客戶瞭解自己的風險承受度，也有助於取得客戶的信任。(四)關係的建立是「循序漸進」，且是可以儲存及移轉。(五)小金額體驗行銷方式有助於關係的建立。(六)互動頻率並不一定會影響雙方的關係品質。(七)關係利益中，以有形的投資報酬影響最大。(八)關係雙方為了彼此長期互利的關係，都願意犧牲小利。(九)企業金融與個人金融的整體性財務規劃，可提升關係的結合層次。
