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商业银行个人理财市场的客户结构分析: 作者： 高志坚 来源： 甘肃农业 年份：2006 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊 关键词： 个人理财 客户结构 低端/中端/高端客户; 描述：导、培养特定客户群体,银行个人理财业务应该建立以客户为导向的产品战略。本文从价值角度将个人理财市场的客户结构分为低端客户、中端客户和高端客户,要求银行从产品经理制转向客户经理制即要以市场为导向,以客户为中心,以风险控制为主线,发挥银行的整体功能,为客户提供服务/产品组合而不是单一服务/产品。

商业银行个人理财方案设计: 作者： 张晓琦 来源： 哈尔滨工程大学 年份：2007 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文 关键词： 个人理财 客户结构 最优投资组合; 描述：财的市场竞争日趋激烈。在巨大的市场需求和机遇面前，如何立于不败之地乃至实现自身的跨越式发展，是各家商业银行亟需解决的问题。本文通过对比发达国家和地区发展概况及发展趋势，针对我国商业银行个人理财现状，探讨我国商业银行发展个人理财业务的必要性与优劣势所在。在生命周期理论、市场细分理论、现代投资组合理论和行为金融学理论的指导下，综合运用马克维茨均值方差模型和矩阵分析方法等多种研究方法，重点研究了我国商业银行个人理财业务的客户结构，针对不同类型的客户进行细分，并对五种主要的投资工具进行风险收益分析，运用现代投资组合理论的思想进行了定量研究。利用客户的综合矩阵分析结果，根据客户的不同风险偏好特征，确定各种投资工具的投资比例，更好地体现客户的真实需求。最后，本文对我国商业银行如何更好地开展个人理财业务提出了几点建议。

商业银行个人理财业务规范发展的差距及建议: 作者： 吴峰 来源： 江南论坛 年份：2006 所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊 关键词： 《中华人民共和国商业银行法》个人理财业务业务规范《中华人民共和国银行业监督管理法》中国银行业监督管理委员会改革开放以来 客户结构 综合竞争能力; 描述：商业银行个人理财业务规范发展的差距及建议

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