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中国家庭式理财规划问题探究
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作者：
陈晨
来源：
商情
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财规划
风险
问题
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描述：家庭理财规划就是在规避风险的前提下，根据不同的生命周期、风险承受能力及财务状况合理配置资产比例，使得资产效用最大化。
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当前我国家庭理财规划的存在问题及导解思路研究
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作者：
杨烨
来源：
云南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
家庭理财规划
投资组合
金融工具
导解思路
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描述：目前我国居民的家庭理财规划方式较片面,理财中绝大多数只是关心财富增值效应,缺乏长期性、严谨性和科学性;其次,单一地关注于某一种理财工具的投资收益,忽视了各种理财工具之间有机组合及理财风险规避等问题;最后在家庭整个理财的过程当中,家庭投资者对风险的认知程度较低,并对风险控制不足,从而导致理财最终的结果与目标之间出现差距,而无法实现既定的财务目标。针对我国目前居民家庭理财过程中存在的问题,本论文运用生命周期理论和投资组合理论的指导思想提出了一套具有科学性和可操作性的家庭理财方式,对改善当前我国家庭理财规划的现状进行了思路探索。本论文主要分为七个部分:第一章导论部分主要阐述了对我国家庭理财规划研究的背景、意义以及研究方法,并对国内外学者关于这一命题的研究进行了总结;第二章从家庭理财者的角度出发界定了家庭理财规划的内涵,为本文下面要进行的研究指明方向;第三章是对家庭理财规划的两个基础理论的介绍。这一部分首先对家庭理财规划的基础理论——生命周期理论和投资组合理论做了阐述,然后归纳出理论对家庭理财规划的指导思想。第四章分别对目前居民常用的几种金融投资工具的理财功能做了详细介绍并从收益性、流动性和安全性三个的理财特点做了比较分析,最后,运用生命周期理论和投资组合提出了一套家庭理财规划的方法。这一部分建立了家庭理财规划的框架,为下面分析我国家庭理财规划做铺垫;第五章重点分析了当前我国家庭理财规划的现状,这一部分是本文的主体,通过对居民收入以及金融资产结构来分析我国家庭目前理财规划中存在的问题以及造成这些问题的原因;第六章提出优化我国居民家庭理财规划的途径,本章是全文的写作重点。认识到问题就应该采取措施加以改善,文章首先对中国平安提供的理财方案进行分析,最后对当前我国家庭理财规划时提出改进建议;第七章是全文的总结和展望。
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对我国家庭理财的理论研究和案例分析
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作者：
倪庆
来源：
对外经济贸易大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
家庭理财规划
投资组合
生命周期
货币时间价值
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描述：定并实现合理的理财目标就显得非常必要。<br> 目前国内在家庭理财方面的研究多着眼于理论研究，鲜有从微观视角对一个家庭的家庭理财情况进行完整全面的规划。因此，笔者希望在本文中以理论结合实际的方式，以生命周期理论，货币时间价值理论、投资组合理论等经济金融理论为基础，首先对家庭理财进行定性分析，在充足的理论支撑的基础上使用专业的理财方法对一个具有代表性的家庭理财规划案例进行具体分析并针对这个家庭的特定理财目标提出合理完整的解决方案。本文以理论为依托，更侧重于实际问题的解决。通过这篇文章，笔者希望能为广大的投资者在家庭理财方面带来一定的示范意义和指导作用。<br>
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高收入家庭理财全案
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作者：
唐绍云
来源：
钱经
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
家庭理财规划
高收入家庭
财富分配
中国
投资组合
理财目标
家庭财务管理
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描述：王先生是一个汽车制造合资公司市场总监 ，38岁，年薪为100万元，公司目前经营稳定，他估计退休前能一直保持100万元的年薪水平。目前王总要缴较高的个人所得税，他希望能够改善目前收入的支取结构，合理避税。
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财务经理的家庭理财规划
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作者：
郁冬
来源：
当代经理人
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
财务经理
家庭理财规划
职业经理人
保险
备用金
股票市场
国债投资
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描述：在5月份的读者来信中,身为职业经理人的汪先生针对如何筹备子女教育基金问题向我们道出了他的烦恼,我们认真分析了他的情况,并请专家提出了很多可行性建议,希望众多业界人士都能从中得到启发。
