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中年善理财可致富
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作者：
暂无
来源：
科学与财富
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中年
理财计划
理财理论
投资策略
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描述：人到中年，理应加把劲为日后退休生活作打算．倘若阁下年过30、40或50岁，仍无储蓄，可曾想过有所改变，不知从何入手?不如参考在美国炙手可热的理财大师巴哈(David Bach)的新作《Start Late，Finish Rich》(暂译《致富有心不怕迟》)。
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个人理财理论在高端客户中的应用研究
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作者：
黄思广
来源：
首都经济贸易大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财理论
个人理财
高端客户
私人银行
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描述：财人员。但目前我国个人理财市场正处于起步发展阶段，政策有待完善、机构逐利竞争，加之理财人员和客户的理财理念均不成熟，市场上以产品为主导、以收益为目标的“推销”倾向较为严重。个人理财理论得不到充分地应用，成为了理财人员招揽客户的“噱头”。本文采取了理论研究和实证分析相结合的研究方法，通过对高端人群特征的研究，分析客户对理财理论的需求，并以商业银行私人银行业务为基础，研究理财理论在高端客户理财服务中的应用及其发挥的重要作用。本文在分析高端客户资产情况和理财目标的基础上，引用了人财务报表，并针对高端客户特征进行了优化。同时结合投资规划和生命周期理论，为客户提出资产配置的优化建议。最后结合财务预算理论和目标实现函数，对客户能否实现理财目标进行预算，并对优化前后的资产配置，对理财目标的满足程度进行比较，体现理财理论的应用效果。笔者希望本文能够对理财理论在个人理财及高端理财业务中的推广应用，起到抛砖引玉的作用。
