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关于拓展维护中高端客户理财产品的思考
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作者：
李凌
来源：
时代金融(中旬)
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融机构
高端客户
理财
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描述：、客户和中间业务收入”。为此，我们更需要做好深度服务、创新服务。
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外资银行个人理财业务对国内银行的影响
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作者：
李智军
来源：
经营管理者
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
高端客户
资产配置
规划服务
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描述：,逐步向国内的个人客户推出理财产品和服务,以期事先占领市场。
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个人理财业务发展前景广阔
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作者：
韩保林
徐书杰
王浩敏
来源：
金融理论与实践
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
高端客户
服务品牌
客户关系管理
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描述：目前,个人理财业务被普遍看好,但由于我国金融业个人理财业务起步晚,个人投资体系尚未建立,产品与服务单一等现实问题的存在,发展与完善个人理财业务成为未来金融业的重要课题。
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个人投资理财银行为您度身制作
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作者：
晓锐
来源：
经贸世界
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人投资理财
高端客户
目标群体
招商银行
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描述：随着我国居民财富的迅速增加和个人投资意识的增强,国内各大银行竞相推出了门类繁多的个人投资理财服务。而作为银行的客户,就首先应该了解各大银行个人理财服务的特点,并根据自身的经济状况来选择一个合适的投资理财方式。
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银行业顾客关系利益与顾客忠诚度的关系研究：以高端个人理财业务为例
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作者：
蓝春梅
来源：
浙江工商大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
顾客关系利益
忠诚度
个人理财
高端客户
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描述：,培养顾客忠诚,就应该加强顾客和银行之间的关系联结。关系利益是建立长期关系的前提要素,顾客之所以愿意与银行维系这种长期关系,必然因为他能够从关系中获得某些利益。关系利益作为关系营销理论中的重要概念,很好地描述和解释了这个问题,因而引起了学者们的重视。本文在借鉴以往学者对顾客关系利益研究的基础上,根据我国银行业高端个人理财业务的具体情况,结合消费者深度访谈将顾客关系利益划分为四个维度:信心利益、社交利益、特殊待遇利益、尊重利益,并以满意和承诺作为中介变量,顾客忠诚度作为结果变量,人口统计特征和顾客选择银行类型作为调节变量,构建了本文的研究模型,探讨关系利益的四个维度与顾客满意、承诺、忠诚度之间的关系,并分析各个维度对顾客忠诚度的影响强度,找出影响顾客忠诚的关键因素,以期帮助银行了解顾客最关心的关系利益因子。...
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T银行高端客户理财规划研究
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作者：
杨婷婷
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
T银行
高端客户
理财规划
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描述：得高端客户成为各家银行争相吸引的重点。高端客户理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的理财规划方案,包括：现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等,通过上述规划,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。高端客户理财规划方案的有效实施,使得客户资产达到保值增值的效果,同时银行收入全面提高,是客户与银行双赢的一种运营模式。本文通过研究T银行高端客理财规划方案现状,找出存在的问题,分析高端客户不同的风险属性,同时借鉴国外商业银行高端客户理财业务的开展情况以及发展特点,为T银行高端客户制定出合理的、个性化的理财规划方案,并使用实际案例对所制定理财规划方案的合理性做出评价。本文研究的高端客户理财规划方案不但有助于T银行理财业务的大力发展,而且有助于对高端客户的维护和拓展。同时也能帮助高端客户更好地认识理财业务。
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个人理财理论在高端客户中的应用研究
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作者：
黄思广
来源：
首都经济贸易大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财理论
个人理财
高端客户
私人银行
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描述：财人员。但目前我国个人理财市场正处于起步发展阶段，政策有待完善、机构逐利竞争，加之理财人员和客户的理财理念均不成熟，市场上以产品为主导、以收益为目标的“推销”倾向较为严重。个人理财理论得不到充分地应用，成为了理财人员招揽客户的“噱头”。本文采取了理论研究和实证分析相结合的研究方法，通过对高端人群特征的研究，分析客户对理财理论的需求，并以商业银行私人银行业务为基础，研究理财理论在高端客户理财服务中的应用及其发挥的重要作用。本文在分析高端客户资产情况和理财目标的基础上，引用了人财务报表，并针对高端客户特征进行了优化。同时结合投资规划和生命周期理论，为客户提出资产配置的优化建议。最后结合财务预算理论和目标实现函数，对客户能否实现理财目标进行预算，并对优化前后的资产配置，对理财目标的满足程度进行比较，体现理财理论的应用效果。笔者希望本文能够对理财理论在个人理财及高端理财业务中的推广应用，起到抛砖引玉的作用。
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H银行高端客户理财业务研究
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作者：
许晨
来源：
中国海洋大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
H银行
高端客户
理财业务
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描述：中，中资银行陆续成立了贵宾理财中心、私人银行等。与此同时，外资银行在理财服务领域有着较为丰富的经验，推出了诸如结构性投资产品、代客境外理财之开放式海外基金等的可以满足客户多种需求的产品，收益稳定、期限多样，很具竞争力。而其在中国发展也遇到了很多限制。在这种大背景下，各个银行在高端客户理财方面，如何接受各种挑战，以找到正确发展未来的方向，成为他们亟待解决的首要问题。本文运用国内外各大商业银行在战略管理方面，以及其市场营销等方面的相关理论，分析了国内外各大商业银行的理财业务现状，尤其针对商业银行的高端客户理财业务的发展战略及产品服务特色等进行系统分析，采取实证研究方法。从H银行高端客户理财业务的管理模式、产品分析以及财富规划思路入手，对H银行高端客户理财业务的发展进行了分析和研究，对存在的优势和劣势进行了比较和阐述，同时借鉴国内外其他商业银行个人理财业务的发展理念和实战经验，依据我国国情，并针对高端客户的实际现状提出H外资银行发展国内高端客户理财业务的相关建议及发展策略。根据本次调查和研究，H银行高端理财业务应针对境内商业银行个人理财业务发展不足的现状，结合国内投资者数量多、财富增长速度加快以及对理财需求增大、风险认识提高的优势，全面开展个人理财业务和服务中加强客户关系管理、加强银行专业化理财人员队伍的建设。
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银行高端客户个人理财营销策略研究：以农行沈阳分行为例
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作者：
佟蕙平
来源：
沈阳大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
农业银行
高端客户
营销策略
理财产品
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描述：年初就展开了个人理财业务的营销，并且比较重视高端客户群体，并努力打造沈阳支行的个人理财业务品牌,但是在经营过程中也存在很多的问题,由于多方面因素的影响，个人理财业务始终没有特别大的进展。而高端客户对现代商业银行来说，是利润的主要来源之一，对银行发展具有重要的战略意义。农行沈阳分行能否在争夺这部分客户群体过程中占有先机，对农行沈阳分行的发展来说至关重要。本论文在对商业银行高端客户金融需求的特征进行了分析的基础之上，详尽分析了农行沈阳分行高端客户个人理财营销现状，并面向这部分客户群体进行了问卷调查，根据调查结果发现农行沈阳分行在客户服务方面、产品及服务体系方面、理财业务专业化方面和品牌形象方面都存在一定的问题，针对这些问题，本文提出了农行沈阳分行高端客户个人理财营销策略建议，具体包括：针对客户的营销策略、对产品与服务的改进、形成专业品牌形象和主动营销等。
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恒生公司个人理财系统助力银行高端客户理财服务
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作者：
暂无
来源：
中国金融电脑
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财系统
银行
高端客户
理财服务
恒生公司
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描述：恒生公司个人理财系统助力银行高端客户理财服务
