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我国商业银行个人理财业务无序竞争博弈分析
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作者：
胡超
来源：
时代经贸
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财产品
无序竞争
客户关系管理
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描述：中。
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我国商业银行个人理财业务客户关系管理研究
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作者：
孙睿
吴永军
来源：
中小企业管理与科技(下旬刊)
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户细分
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描述：随着我国经济持续稳定发展,个人收入水平的不断提高,居民对专业理财的需求不断增强。然而目前我国个人理财还是以产品为中心,远远不能满足居民的理财需求。本文旨在运用以客户为中心的先进的客户关系管理方法,对客户实行细分,分析不同客户群的历史价值,挖掘其潜在价值,以实现个人理财业务的利润最大化。
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客户关系管理在理财服务中的应用探讨
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作者：
姜蓓蓓
来源：
商场现代化杂志
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户关系管理
理财服务
客户满意度
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描述：的有效手段。企业与客户互动过程中产生的一系列知识与CRM结合,可以极大地增强客户的满意度与归属感,从而提高客户忠诚度,帮助企业实现提高竞争力的目的。
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我国商业银行个人理财业务客户关系管理研究
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作者：
孙睿
吴永军
来源：
中小企业管理与科技
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户细分
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描述：随着我国经济持续稳定发展，个人收入水平的不断提高，居民对专业理财的需求不断增强。然而目前我国个人理财还是以产品为中心，远远不能满足居民的理财需求。本文旨在运用以客户为中心的先进的客户关系管理方法，对客户实行细分，分析不同客户群的历史价值，挖掘其潜在价值，以实现个人理财业务的利润最大化。
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个人理财业务发展前景广阔
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作者：
韩保林
徐书杰
王浩敏
来源：
金融理论与实践
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
高端客户
服务品牌
客户关系管理
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描述：目前,个人理财业务被普遍看好,但由于我国金融业个人理财业务起步晚,个人投资体系尚未建立,产品与服务单一等现实问题的存在,发展与完善个人理财业务成为未来金融业的重要课题。
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客户关系管理在理财服务中的应用探讨
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作者：
姜蓓蓓
来源：
商场现代化
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户关系管理
理财服务
客户满意度
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描述：率的有效手段。企业与客户互动过程中产生的一系列知识与CRM结合，可以极大地增强客户的满意度与归属感从而提高客户忠诚度，帮助企业实现提高竞争力的目的。
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基于数据仓库的个人理财系统
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作者：
费憬民
谭石禹
来源：
计算技术与自动化
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
数据仓库
客户关系管理
个人理财
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描述：成为客户的顾问是个人理财系统的核心理念,在具体分析国内商业银行的现有信息系统后,本文提出了一个采用数据仓库技术实现个人理财的框架和一个具体可行的实施方案。
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我国商业银行个人理财业务研究
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作者：
金振东
来源：
吉林大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
客户关系管理
发展模式
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描述：看,个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,在商业银行业务发展中占据着重要位置。我国自1996年中信实业银行广州分行在国内最早挂出“私人理财中心”的牌子至今,随着国内居民收入水平的日益提高,理财意识的不断增强,个人理财市场规模持续扩大已成为不争的现实。正是因为个人理财业务在各家商业银行业务发展中逐渐成为重中之重,是新的利润增长点,有较大的发展潜力和空间,并且我国商业银行发展个人理财业务过程还存在许多问题。所以,作者根据自身的工作经验和工作环境,尝试对我国商业银行个人理财业务进行探讨。 全文共分为三个部分: 第一部分,我国商业银行个人理财业务的发展现状。首先,笔者认真研究了国内外商业银行、监管机构和金融理财标准委员会对个人理财业务的定义,认为中国金融理财标准委员会对金融理财,即个人理财业务的定义更胜一筹,相对较为完整、全面、深刻。然后,对商业银行个人理财业务的分类进行了研究,总结出了商业银行个人理财业务7个方面的特点,研究和分析了国内银行个人理财业务的发展过程、理财产品市场现状和特点,分析了个人理财业务面临的风险和监管要求,最后提出了当前我国商业银行个人理财业务在发展过程中存在8个方面的问题。这些问题是当前急需解决和应该引起各家商业银行高度重视的,否则会严重影响个人理财业务的发展,存在很大的风险,也影响商业银行的声誉。 第二部分,国外商业银行个人理财业务的发展经历和特点。个人理财业务在国外发展较早,也较为成熟,一共经历了三个发展阶段:萌芽阶段、形成与发展时期和成熟时期。国外商业银行个人理财业务发展空间广泛,产品种类多、投资渠道多、交叉性强。同时,笔者对国际金融理财师(CFP)和CFP认证制度进行了研究,有利于我国开展CFP考试和认证,尽快培养出更多的金融理财师。 第三部分,我国商业银行个人理财业务的发展对策。国外商业银行在发展个人理财业务的过程中,形成了相对成熟、有各自品牌和完善的个人理财信息系统,对我国商业银行发展个人理财业务有较好的启示,值得借鉴。在论文的最后部分,也是笔者重点要研究和探讨的内容:我国商业银行发展个人理财业务的对策建议。本文针对目前国内商业银行个人理财业务的现状和存在问题,提出了商业银行要更新经营理念、树立正确的个人理财观,推行客户关系管理模式、加快业务创新和人才培养、软硬件同步建设与发展、做好技术性研究、完善激励约束机制和以高品质服务制胜等10个方面的建议和对策,将对我国商业银行个人理财业务的更好、更快发展起到推动和促进作用,应该有所启迪和借鉴。
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银行个人理财营销研究
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作者：
姜丽
来源：
中央财经大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
差异化营销
商业银行
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描述：银行个人理财营销研究
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交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理研究
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作者：
杨婷婷
来源：
北京交通大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
客户关系管理
商业银行
客户细分
客户满意度
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描述：。本文选取了交通银行深圳A支行为研究对象,通过对客户关系管理理论及相关理论的综述,针对该行的个人理财客户关系管理现状,分析指出目前客户关系管理存在信息管理、营销管理、销售管理和服务管理与客户关怀方面的主要问题：客户信息获取渠道单一,资源管理不到位；营销方案陈旧,交叉销售处于起步阶段；销售缺乏过程监督、销售人员的专业性不强；服务管理存在滞后性、客户关怀缺乏反馈机制。最后结合客户满意度调查统计分析,为交通银行深圳A支行的个人理财客户关系管理提出具有可操作性的改善措施：设置专门的个金业务管理经理岗；创新营销方案,加强交叉销售；制定销售计划和日程,创新产品设立产品超市；高净值客户实行双客户经理制。
