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我国商业银行个人理财业务研究
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作者：
金振东
来源：
吉林大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
客户关系管理
发展模式
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描述：看,个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势,在商业银行业务发展中占据着重要位置。我国自1996年中信实业银行广州分行在国内最早挂出“私人理财中心”的牌子至今,随着国内居民收入水平的日益提高,理财意识的不断增强,个人理财市场规模持续扩大已成为不争的现实。正是因为个人理财业务在各家商业银行业务发展中逐渐成为重中之重,是新的利润增长点,有较大的发展潜力和空间,并且我国商业银行发展个人理财业务过程还存在许多问题。所以,作者根据自身的工作经验和工作环境,尝试对我国商业银行个人理财业务进行探讨。 全文共分为三个部分: 第一部分,我国商业银行个人理财业务的发展现状。首先,笔者认真研究了国内外商业银行、监管机构和金融理财标准委员会对个人理财业务的定义,认为中国金融理财标准委员会对金融理财,即个人理财业务的定义更胜一筹,相对较为完整、全面、深刻。然后,对商业银行个人理财业务的分类进行了研究,总结出了商业银行个人理财业务7个方面的特点,研究和分析了国内银行个人理财业务的发展过程、理财产品市场现状和特点,分析了个人理财业务面临的风险和监管要求,最后提出了当前我国商业银行个人理财业务在发展过程中存在8个方面的问题。这些问题是当前急需解决和应该引起各家商业银行高度重视的,否则会严重影响个人理财业务的发展,存在很大的风险,也影响商业银行的声誉。 第二部分,国外商业银行个人理财业务的发展经历和特点。个人理财业务在国外发展较早,也较为成熟,一共经历了三个发展阶段:萌芽阶段、形成与发展时期和成熟时期。国外商业银行个人理财业务发展空间广泛,产品种类多、投资渠道多、交叉性强。同时,笔者对国际金融理财师(CFP)和CFP认证制度进行了研究,有利于我国开展CFP考试和认证,尽快培养出更多的金融理财师。 第三部分,我国商业银行个人理财业务的发展对策。国外商业银行在发展个人理财业务的过程中,形成了相对成熟、有各自品牌和完善的个人理财信息系统,对我国商业银行发展个人理财业务有较好的启示,值得借鉴。在论文的最后部分,也是笔者重点要研究和探讨的内容:我国商业银行发展个人理财业务的对策建议。本文针对目前国内商业银行个人理财业务的现状和存在问题,提出了商业银行要更新经营理念、树立正确的个人理财观,推行客户关系管理模式、加快业务创新和人才培养、软硬件同步建设与发展、做好技术性研究、完善激励约束机制和以高品质服务制胜等10个方面的建议和对策,将对我国商业银行个人理财业务的更好、更快发展起到推动和促进作用,应该有所启迪和借鉴。
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银行个人理财营销研究
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作者：
姜丽
来源：
中央财经大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
差异化营销
商业银行
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描述：银行个人理财营销研究
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交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理研究
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作者：
杨婷婷
来源：
北京交通大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
客户关系管理
商业银行
客户细分
客户满意度
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描述：。本文选取了交通银行深圳A支行为研究对象,通过对客户关系管理理论及相关理论的综述,针对该行的个人理财客户关系管理现状,分析指出目前客户关系管理存在信息管理、营销管理、销售管理和服务管理与客户关怀方面的主要问题：客户信息获取渠道单一,资源管理不到位；营销方案陈旧,交叉销售处于起步阶段；销售缺乏过程监督、销售人员的专业性不强；服务管理存在滞后性、客户关怀缺乏反馈机制。最后结合客户满意度调查统计分析,为交通银行深圳A支行的个人理财客户关系管理提出具有可操作性的改善措施：设置专门的个金业务管理经理岗；创新营销方案,加强交叉销售；制定销售计划和日程,创新产品设立产品超市；高净值客户实行双客户经理制。
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HX基金公司理财中心客户关系管理研究
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作者：
侯戴薇
来源：
西北农林科技大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
HX
基金公司
理财中心
客户关系管理
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描述：。从实践角度，在分析HX基金客户关系管理现状的基础上，探索性地提出了一些改进建议。得出结论如下：（1）利润的真正源泉是客户，而不是各项产品或服务本身。客户资源是基金公司最重要的资本。（2）实施有效
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基于客户关系管理农行桂春支行个人理财营销研究
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作者：
王非
来源：
哈尔滨理工大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
桂春支行
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描述：和制约,如何导入有效的管理战略,实施可行的解决措施,是桂春支行发展个人理财业务迫切需要解决的问题。自从GartnerGroup最早正式提出CRM的概念后,客户关系管理在国外逐渐受到了企业的重视,CRM以客户为中心等理念也给企业带来了经营观念的转变和管理体制的完善,效益得到明显提高。在国内,随着CRM理论的引进,抢先应用客户关系管理的一些行业,取得了良好的效果。在农行系统对客户关系管理的认识还停留在表层。针对农行当前个人理财业务发展中存在的问题,引入客户关系管理营销理念和战略思想势在必行,只有将客户关系管理战略深深植入到经营中,农行才能真正践行“以客户为中心,以效益为目标”的经营理念,才能实现价值最大化的最终目标。本文结合农行桂春支行的经营现状,在对该行个人理财业务进行分析的基础上,提出引入客户关系管理解决问题的有效途径和服务补偿措施,解决理财业务中存在的问题,达到改进理财服务、满足客户需求、提高客户满意度和忠诚度的目的,使农行桂春支行个人理财业务健康、快速的向前发展。
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建设银行涟源支行个人理财业务拓展策略研究
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作者：
王凯锋
来源：
湖南大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
建设银行涟源支行
个人理财
客户关系管理
风险控制
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描述：个人理财业务的自身不足，提升个人理财业务服务水平，是许多商业银行迫切需要研究的课题。本文从国内外商业银行个人理财业务的理论基础研究出发，通过对建设银行涟源支行个人理财业务现状的内外部发展环境分析，总结出其机会和威胁、优势与劣势为个人理财业务拓展策略的制定和提供实施依据。进一步拓展建设银行涟源支行的个人理财业务，必须做好市场细分、目标市场选择和市场定位，同时应该强化客户关系管理，打造专业理财团队，做好自身品牌建设，为客户提供全方位的理财服务，并完善银行的内部风险控制机制以及相关的配套措施。本文关于建设银行涟源支行个人理财业务拓展的策略研究，可望为商业银行推出新的个人理财产品并制定正确的拓展策略提供可资借鉴的科学依据。
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我国商业银行个人理财业务发展对策研究
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作者：
王平
来源：
南开大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
商业银行
客户关系管理
生命周期理财理论
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描述：金融市场竞争异常激烈。因此，市场需求巨大，利润空间广阔的个人理财市场成为了国...
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我国商业银行个人理财业务研究
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作者：
王璐
来源：
华东师范大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
分业经营
商业银行
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描述：行对比，分析我国商业银行存在问题，找出导致这些问题的原因。最后以瑞士、美国、香港等发达商业银行为对象，借鉴其先进经验与技术，找出我国商业银行发展个人理财业务的对策。 本文经过分析发现，我国商业银行在外部环境和自身经营管理如营销技术、产品创新以及人员素质等方面存在劣势，制约了我国商业银行个人理财业务的开展。针对以上情况，作者提出了相应的建议对策。本文主要从商业银行自身如何发展的角度，认为我国商业银行要借鉴经验，在营销、制度、硬件等方面改进，以便个人理财业务的顺利开展。 第一部分是前言，对研究的背景、研究的意义和思路进行了介绍。 第二部分是文献理论综述，对个人理财业务的有关概念、个人理财的理论基础以及国内外的研究状况进行分析，给下文的研究提供理论基础。 第三部分是国内外著名商业银行个人理财业务现状的对比分析，国外著名商业银行诸如瑞士银行、汇丰银行和花旗银行和国内的主要商业银行，如工行、农行、建行和招行个人理财业务经营状况进行分析和对比。 第四部分是我国商业银行个人理财业务环境及存在的问题分析。这部分主要分析了我国商业银行开展个人理财业务的宏微观环境，对消费者的需求进行分析，并指出我国商业银行开展个人理财业务的问题及存在的原因。 第五部分是文章的对策部分。针对作者第四章分析的我国商业银行个人业务存在问题的原因提出了相应的对策和解决办法。 最后是文章的结论部分，对全文的研究进行了总结。
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建设银行个人理财业务分析
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作者：
杨丽艳
来源：
对外经济贸易大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
市场细分
客户关系管理
银信结合理财
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描述：等。同时在结合理财业务特点的基础上,提出了相应的解决思路,如理财业务组织架构的扁平化改革;业务模式的“开放式”转变;理财产品的创新——银信结合理财等,并且通过实例分析来阐述建行个人理财业务的发展方向。
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论我国商业银行个人理财业务现状、问题及发展对策
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作者：
杨海刚
来源：
西南财经大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
差异化
分业经营
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描述：。在西方国家,个人理财业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势在商业银行业务发展中占据重要位置。个人理财几乎深入到每一个家庭,个人理财业务已经成为西方商业银行业务领域最重要的组成部分与利润增长点。本文针对我国商业银行个人理财现状,对比发达国家和地区发展概况,陈述我国存在的问题,找出其制约因素,最后提出问题的解决措施,探讨我国商业银行应该如何开展个人理财业务。本文着重借鉴了美国、瑞士、香港等地商业银行开展个人理财服务的经验。之所以用这三国银行为例,作者认为,瑞士商业银行一般被认为是最早开展个人理财业务的银行,因此可以从源头上对个人理财业务更好的认识;该业务随着20世纪70年代从美国开始的金融创新浪潮而迅猛发展起来的,并且美国商业银行如花旗银行的个人理财业务是十分发达的,对我国有巨大的借鉴作用;香...
