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论我国商业银行个人理财业务现状、问题及发展对策
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作者：
杨海刚
来源：
西南财经大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
差异化
分业经营
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描述：。在西方国家,个人理财业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势在商业银行业务发展中占据重要位置。个人理财几乎深入到每一个家庭,个人理财业务已经成为西方商业银行业务领域最重要的组成部分与利润增长点。本文针对我国商业银行个人理财现状,对比发达国家和地区发展概况,陈述我国存在的问题,找出其制约因素,最后提出问题的解决措施,探讨我国商业银行应该如何开展个人理财业务。本文着重借鉴了美国、瑞士、香港等地商业银行开展个人理财服务的经验。之所以用这三国银行为例,作者认为,瑞士商业银行一般被认为是最早开展个人理财业务的银行,因此可以从源头上对个人理财业务更好的认识;该业务随着20世纪70年代从美国开始的金融创新浪潮而迅猛发展起来的,并且美国商业银行如花旗银行的个人理财业务是十分发达的,对我国有巨大的借鉴作用;香...
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个人理财业务中的客户关系管理策略研究
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作者：
尤启恒
来源：
西南交通大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户价值
客户生命周期
客户全生命周期利润
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描述：我国商业银行亟待解决的一大问题。客户关系管理(CRM)是以人为本的服务理念的具体体现，它在个人理财业务领域的运用可帮助银行有效解决这一难题。本文对个人理财业务中的客户关系管理的策略方法等，做了较深入系统的研究，希望能借此为我行个人理财业务工作的开展提供某些有益的启示。 本文共分三个部分。 第一部分是绪论，包括第一章到第三章。介绍了个人理财业务的定义，发展个人理财业务的必要性、经济社会背景以及实施客户关系管理的作用，进而提出在个人理财业务中实行客户关系管理的必要性，并指出本文研究的内容和方法。 第二部分是本文的重点，也是本文的创新点所在。主要创新点在于运用不同的方法进行客户价值分析，进一步在客户价值分析的基础上进行客户细分，并提出针对客户细分丌展商业银行的差异性客户发展策...
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我国个人理财业务的客户关系管理研究
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作者：
李君平
来源：
天津大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
客户细分
客户终身价值
客户生命周期
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描述：化。
本文第一章是前言,介绍了论文的选题背景、选题意义以及论文的结构安排;第二章主要是个人理财概述,介绍了个人理财的概念、服务对象、个人客户的财务报表以及投资理财的风险报酬理论;第三章介绍了我国个人理财市场的现状,同时将我国个人理财业务与国外相比,分析其优势以及存在的主要问题;第四章则是主要介绍客户关系管理的概念和特征,分析了客户关系管理对我国个人理财业务的重要性,并说明了本文客户关系管理的实施流程;第五章是本文的最后一章,也是本文的核心,它分为四大节:第一节是建立客户信息数据库,第二节是在客户数据库的基础上,分析客户的特征,对客户进行细分,在这里,我们没有采用系统聚类分析的传统定量分类方法,而是根据实际情况,运用了模糊聚类的定量分析法,这种方法对于客户数量庞大的个人理财更适用,第三节是在客户细分的基础上,分析不同客户群的价值,进行客户等级划分,同时结合客户的生命周期结构,对客户金字塔结构进行了一定的创新,以实现对客户终身价值的管理,第四节是对我国个人理财业务发展客户关系管理的几点建议。
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我国商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
詹彦
来源：
湖南大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财
市场细分
理财产品
客户关系管理
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描述：消费理财需求,基于我国数据的实证分析表明,伴随着我国宏观经济的平稳增长,居民投资理财需求和消费理财需求在城乡两地都将持续增长,商业银行个人理财业务的有效开展既必要又迫切。文章考察了我国商业银行个人理财业务的发展历程及现状,归纳出我国商业银行个人理财业务的存在问题,涉及产品及营销,管理技术,公司治理、组织和人才配备等多方面内容。在上述研究基础上,分析了我国商业银行分业经营,商业银行运作机制等对个人理财业务的限制;信用、产权等制度问题也构成了个人理财业务发展的瓶颈。针对我国商业银行个人理财业务中的问题,文章在分析国外商业银行个人理财业务的发展历史和经验教训基础上,根据我国银行业的特点和转型时期的社会信用环境,提出了我国商业银行个人理财业务的发展方向。在微观层面运作上,应强调技术和管理创新的有...
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理财技巧在客户关系管理中的运用
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作者：
纪峰
来源：
会计之友
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户关系管理
理财技巧
企业价值最大化
企业竞争
客户资源
企业管理
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描述：越来越多的企业认识到客户资源是企业竞争的致胜法宝，企业管理的重心也转向客户关系管理，为此在实践中运用现代理财技巧进行有效的客户关系管理，以实现企业价值最大化，成为行之有效的手段。[著者文摘]
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我国商业银行个人理财业务问题研究
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作者：
程亭
来源：
东北财经大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
客户关系管理
投资组合管理
资金管理
产品服务
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描述：向客户提供的综合化、个性化服务。我国商业银行开展个人理财业务的时间不长，但由于我国居民收入和财富增长较快，理财意识不断提高，理财需求日益增加，我国个人理财市场潜力巨大，各家商业银行很重视个人理财业务，纷纷将个人理财业务纳入长期的发展战略，个人理财业务正成为商业银行发展的重点和竞争焦点。 我国商业银行个人理财业务真实的发展状况如何?与国外有哪些方面的差距?存在的主要问题是什么，怎么解决?很值得研究。 本文侧重分析国内外商业银行个人理财业务的发展现状以及我国商业银行个人理财业务存在的问题，寻求并借鉴国外商业银行个人理财业务的先进经验，探讨解决我国商业银行个人理财业务现存问题的对策，旨在给出建设性的意见和建议，以有助于我国商业银行个人理财业务的持续、稳定、健康发展。 全文分为五个部分： 第一部分，绪论。就本文的研究背景、研究意义，研究方法及思路予以说明。 第二部分，个人理财的理论基础及商业银行个人理财业务的国内研究现状。简述了与个人理财相关的理论，对当前我国学者对商业银行个人理财业务从各个角度和方面的研究进行综述，评述当前的研究状况。 第三部分，国内外商业银行个人理财业务发展状况。首先，分析了我国商业银行发展个人理财业务的原因；其次，对国内外商业银行个人理财业务的发展状况进行论述；最后，对国内外商业银行个人理财业务作整体比较，列举外资银行的核心竞争力。 第四部分，我国商业银行个人理财业务存在的问题。根据第三部分国内外商业银行个人理财业务发展状况的论述和比较，提出我国商业银行个人理财业务存在的四方面的问题：人才问题、产品和服务问题、客户问题和政策问题，并对各个问题进行细分。 第五部分，解决问题的对策研究。针对第四部分提出的我国商业银行个人理财业务存在的问题研究解决问题的对策并进行详细的论述。
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理财技巧在客户关系管理中的运用
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作者：
纪峰
来源：
会计之友(中旬刊)
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户关系管理
企业价值最大化
优质客户群
购货方
理财
技巧
管理活动
运用
客户资源
信用政策
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描述：越来越多的企业认识到客户资源是企业竞争的致胜法宝,企业管理的重心也转向客户关系管理,为此在实践中运用现代理财技巧进行有效的客户关系管理,以实现企业价值最大化,成为行之有效的手段。
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商业银行个人理财业务的发展及监管
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作者：
卫功琦
蔡友才
来源：
金融会计
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
商业银行
客户关系管理
监管
投资组合管理
国民经济增长
金融法律制度
市场发育程度
金融管理体制
金融产品
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描述：商业银行个人理财业务的发展及监管
