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个人理财服务中的银行客户发展策略研究：以JT银行××支行为例
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作者：
谢莉莉
来源：
开封教育学院学报
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户价值
客户细分
客户发展策略
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描述：客户是现代银行业竞争的决定性因素,怎样在变化无常的市场之中提高老客户忠诚度,获取新客户青睐度,是商业银行必须高度重视的问题。基于此,以客户价值为理论基础,通过衡量客户的生命周期利润,对客户进行有效细分,并对细分出的不同客户群体提出差异性的客户发展策略。
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HN投资公司个人理财客户价值评估体系构建与应用
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作者：
柳辉
来源：
西安电子科技大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
投资行业
个人理财
客户价值
动态评估
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描述：金融衍生产品。也诞生了许多金融投资公司。金融危机的爆发使得国内各类金融投资公司的客户大量流失，因此深入分析投资客户的价值，开展有针对性的营销，合理的分配营销资源并提高客户满意度就成为众多投资公司当前亟待解决的问题。<br> 基于以上考虑，本文以中小金融衍生品投资公司个人投资客户为研究对象，在总结前人关于客户价值评估理论的基础上，结合与金融衍生品相似性较高的证券经纪业务的客户价值评估实践，建立了一套实用的金融衍生品投资公司个人客户价值评估体系。并且按阶段对客户价值进行动态评估，使其更符合金融衍生品客户流动性强和投资周期短的特点。进而根据价值不同对客户资源进行合理细分，采取不同营销手段维系客户。论文对于识别有价值客户，争取和保持高价值客户，提高投资公司金融衍生品客户管理水平及竞争力具有现实意义。
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基于客户价值的个人理财业务发展研究：以HFGS银行为例
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作者：
李进
来源：
兰州理工大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户价值
商业银行
HFGS银行
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描述：融服务,而不仅仅是理财产品的营销。同国外发达国家商业银行个人理财业务相比,我国的理财业务还处于初始阶段,存在着理财产品同质化严重、理财服务层次不高,理财风险未充分揭示,综合理财服务水平较低等一系列问题。正是在这一背景下,本文从个人客户价值和市场细分的角度来探讨商业银行个人理财业务发展的新模式,以HFGS银行的个人理财业务为案例,以个人客户的需求分析为基点,展开理论分析和策略探讨。文章共分六部分,首先运用文献研究法对国内外个人理财领域的相关理论和研究成果进行了梳理,确定了研究重点和论文逻辑框架。其次回顾了个人理财相关的经济学、管理学基础理论,界定了个人理财业务的定义和内容,比较分析了现行商业银行的理财产品及其特点。第三,以个人客户价值取向和理财行为特性的分析为出发点,从客户家庭生命周期、财务生命周期、人生态度和理财价值观、风险属性以及行为、性格特征等几个方面分析,深入了解客户的形态和特性,兼顾客户客观条件与主观想法,拟订出最适合客户的理财计划。第四,对HFGS银行个人理财业务现状进行剖析,指出存在的问题,提出个人理财业务发展策略。最后,根据前述研究分析以两个典型的案例具体剖析商业银行个人理财业务服务过程。
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数据挖掘技术在商业银行个人理财业务中的应用研究
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作者：
陈珊珊
来源：
浙江大学
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
数据挖掘
数据仓库
客户价值
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描述：的、一对一的理财服务，谁就更能在竞争中取胜。商业银行相对其他行业属于信息化程度较高的行业，银行数据库里积累了海量的客户信息。因此，如何充分利用这些客户数据，从中挖掘中隐藏的有用的知识，为商业银行个人理财业务的开展提供强有力的支持，具有重要的意义。
数据仓库、数据挖掘技术正是在这种行业数据海量积累，客户数据分析需求增长的情况下应运而生的。在商业银行中，建设以客户为中心的数据仓库，应用数据挖掘技术对分散在各个事务型信息系统中的客户交易数据、基本数据等进行分析，已成为银行增强竞争力的有力武器。
本文重点研究了我国商业银行如何利用数据挖掘技术来开展个人理财业务。没有就数据仓库、数据挖掘理论及建模方法等作过多的阐述，而是将重点放在数据挖掘的模型选择及设计上。本文在国内外研究的基础上，同时通过对国内一些商业银行调研，结合银行开展个人理财业务关注的主题，建立了商业银行个人理财数据集市、提出了客户价值、客户满意度模型、客户细分模型，为商业银行进行个人理财产品个性化营销提供了技术支持。
本文的研究希望能为商业银行开展个人理财业务提供思路，为国内银行提升服务质量、更有效地参与竞争提供帮助。
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服务创造客户价值、忠诚铸就理财品牌——记中国银行上海市分行个人理财服务
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作者：
王政
来源：
中国信用卡
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
中国银行上海市分行
个人理财服务
客户价值
理财品牌
银行业务
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描述：服务创造客户价值、忠诚铸就理财品牌——记中国银行上海市分行个人理财服务
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个人理财业务中的客户关系管理策略研究
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作者：
尤启恒
来源：
西南交通大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户价值
客户生命周期
客户全生命周期利润
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描述：我国商业银行亟待解决的一大问题。客户关系管理(CRM)是以人为本的服务理念的具体体现，它在个人理财业务领域的运用可帮助银行有效解决这一难题。本文对个人理财业务中的客户关系管理的策略方法等，做了较深入系统的研究，希望能借此为我行个人理财业务工作的开展提供某些有益的启示。 本文共分三个部分。 第一部分是绪论，包括第一章到第三章。介绍了个人理财业务的定义，发展个人理财业务的必要性、经济社会背景以及实施客户关系管理的作用，进而提出在个人理财业务中实行客户关系管理的必要性，并指出本文研究的内容和方法。 第二部分是本文的重点，也是本文的创新点所在。主要创新点在于运用不同的方法进行客户价值分析，进一步在客户价值分析的基础上进行客户细分，并提出针对客户细分丌展商业银行的差异性客户发展策...
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基于后发优势理论的银行理财产品研发策略研究
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作者：
吴显科
来源：
中山大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
后发优势
银行理财产品
资产配置
SWOT分析
客户价值
竞争战略
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描述：基于后发优势理论的银行理财产品研发策略研究
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略论银行理财服务的层次性与品质提升
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作者：
李国峰
来源：
中国农业银行武汉培训学院学报
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财服务
理财产品
客户价值
风险承受能力
银行理财
商业银行
金融服务需求
生命周期阶段
层次性
理财意识
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描述：产品",这个比例较去年4季度
