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个人理财业务中的客户关系管理策略研究
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作者：
尤启恒
来源：
西南交通大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户价值
客户生命周期
客户全生命周期利润
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描述：我国商业银行亟待解决的一大问题。客户关系管理(CRM)是以人为本的服务理念的具体体现，它在个人理财业务领域的运用可帮助银行有效解决这一难题。本文对个人理财业务中的客户关系管理的策略方法等，做了较深入系统的研究，希望能借此为我行个人理财业务工作的开展提供某些有益的启示。 本文共分三个部分。 第一部分是绪论，包括第一章到第三章。介绍了个人理财业务的定义，发展个人理财业务的必要性、经济社会背景以及实施客户关系管理的作用，进而提出在个人理财业务中实行客户关系管理的必要性，并指出本文研究的内容和方法。 第二部分是本文的重点，也是本文的创新点所在。主要创新点在于运用不同的方法进行客户价值分析，进一步在客户价值分析的基础上进行客户细分，并提出针对客户细分丌展商业银行的差异性客户发展策...
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我国个人理财业务的客户关系管理研究
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作者：
李君平
来源：
天津大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
客户细分
客户终身价值
客户生命周期
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描述：化。
本文第一章是前言,介绍了论文的选题背景、选题意义以及论文的结构安排;第二章主要是个人理财概述,介绍了个人理财的概念、服务对象、个人客户的财务报表以及投资理财的风险报酬理论;第三章介绍了我国个人理财市场的现状,同时将我国个人理财业务与国外相比,分析其优势以及存在的主要问题;第四章则是主要介绍客户关系管理的概念和特征,分析了客户关系管理对我国个人理财业务的重要性,并说明了本文客户关系管理的实施流程;第五章是本文的最后一章,也是本文的核心,它分为四大节:第一节是建立客户信息数据库,第二节是在客户数据库的基础上,分析客户的特征,对客户进行细分,在这里,我们没有采用系统聚类分析的传统定量分类方法,而是根据实际情况,运用了模糊聚类的定量分析法,这种方法对于客户数量庞大的个人理财更适用,第三节是在客户细分的基础上,分析不同客户群的价值,进行客户等级划分,同时结合客户的生命周期结构,对客户金字塔结构进行了一定的创新,以实现对客户终身价值的管理,第四节是对我国个人理财业务发展客户关系管理的几点建议。
