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个人理财服务中的银行客户发展策略研究：以JT银行××支行为例
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作者：
谢莉莉
来源：
开封教育学院学报
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户价值
客户细分
客户发展策略
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描述：客户是现代银行业竞争的决定性因素,怎样在变化无常的市场之中提高老客户忠诚度,获取新客户青睐度,是商业银行必须高度重视的问题。基于此,以客户价值为理论基础,通过衡量客户的生命周期利润,对客户进行有效细分,并对细分出的不同客户群体提出差异性的客户发展策略。
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我国商业银行个人理财业务客户关系管理研究
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作者：
孙睿
吴永军
来源：
中小企业管理与科技(下旬刊)
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户细分
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描述：随着我国经济持续稳定发展,个人收入水平的不断提高,居民对专业理财的需求不断增强。然而目前我国个人理财还是以产品为中心,远远不能满足居民的理财需求。本文旨在运用以客户为中心的先进的客户关系管理方法,对客户实行细分,分析不同客户群的历史价值,挖掘其潜在价值,以实现个人理财业务的利润最大化。
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我国商业银行个人理财业务客户关系管理研究
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作者：
孙睿
吴永军
来源：
中小企业管理与科技
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户细分
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描述：随着我国经济持续稳定发展，个人收入水平的不断提高，居民对专业理财的需求不断增强。然而目前我国个人理财还是以产品为中心，远远不能满足居民的理财需求。本文旨在运用以客户为中心的先进的客户关系管理方法，对客户实行细分，分析不同客户群的历史价值，挖掘其潜在价值，以实现个人理财业务的利润最大化。
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浅析我国商业银行个人理财业务的问题及对策
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作者：
陈潇
来源：
中国商贸
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
客户细分
人才建设
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描述：本文首先概述了我国商业银行个人理财业务的现状,接着对我国商业银行分人理财业务发展存在的问题进行分析,主要有,缺乏专业人才;业务运作系统不完善产品结构不完整;缺乏明确的市场定位和严格的市场细分;并与国外较成熟的商业银行个人理财业务作比较,得出针对我国现阶段银行个人理财业务发展的对策。
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商业银行理财业务中的客户细分方法研究
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作者：
刘勤
来源：
现代商贸工业
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
客户细分
主成分分析
聚类分析
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描述：决定作用,文章从主成分析和系统聚类两方面来研究客户细分的方法.
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浅谈商业银行个人理财业务的发展方向
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作者：
刘盈盈
来源：
商场现代化
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
客户细分
私人银行
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描述：财业务势必将遵循“审慎稳健的”经营宗旨，商业银行应进一步细分客户群体，个人理财业务应加快私人银行业务的开展，使得个人理财逐步朝专业化高端化发展。
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大连ZS银行个人理财客户细分系统研究
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作者：
张琰
来源：
大连理工大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
客户细分
个人理财
数据仓库
联机分析处理
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描述：过十几年的发展,大连ZS银行的各个业务系统中沉淀了大量客户信息和业务数据,将这些数据集中到以客户为中心的数据仓库中,并运用分析工具加以分析,根据客户的自然属性和购买行为特征实现个人理财客户细分,为客户营销和业务决策提供支持,对于提高大连ZS银行在个人理财业务领域的竞争力具有非常重要的意义。本文在前人研究的基础上,结合大连ZS银行的业务实际,运用数据仓库技术实现个人理财客户细分,为大连ZS银行的个性化理财服务提供了技术支持。论文内容分为四部分：首先,对论文研究背景和框架、客户细分及数据仓库理论进行了介绍；然后对大连ZS银行个人理财业务的发展现状进行了分析并对个人理财客户细分系统进行概述；第三部分,按照数据仓库构建的步骤,实现大连ZS银行数据仓库的建立；最后运用数据仓库和利用联机分析工具实现大连ZS银行个人理财客户细分。本文的研究希望能为商业银行开展个人理财客户细分提供思路,为国内商业银行提升服务质量、更有效的参与竞争提供帮助。
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支持向量机在个人理财客户市场细分中的应用研究
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作者：
许静霞
来源：
哈尔滨工业大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
客户细分
个人理财
风险容忍度
支持向量机
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描述：据不同的风险容忍度类型的客户群开发理财产品，对降低产品开发成本具有重要意义。 在此背景下，本文将商业银行个人理财客户市场细分作为研究对象，对判别个人投资者风险容忍度类型所需指标及细分技术的选择这两个核心内容进行研究。首先本文详细分析了影响风险容忍度类型的主要因素，经过定性分析选出风险容忍度类型识别备选指标体系；然后设计个人情况表测得备选指标数据，并使用 FinaMetrica 金融风险容忍度量表测得个人投资者的风险容忍度类型，通过定量分析得到本文的风险容忍度类型识别指标体系。在比较各种细分技术特点及分类准确率的基础上，本文选择基于结构风险最小化的支持向量机方法来构建个人理财客户市场细分模型。在选择合适的核函数的前提下，本文使用 5 折交叉检验方法确定罚参数及核参数来完成分类实验。本文还结合 KNN算法对 SVM 分类模型进行了改进，并将分类结果与神经网络方法和决策树方法的分类结果进行比较，发现使用改进的 SVM 分类模型对风险容忍度的分类正确率最高，性能较好。 依据改进的 SVM 分类模型基于风险容忍度类型识别指标来细分客户群，一方面可以使银行依据所划分客户群的大小进行营销和产品开发，降低理财服务成本，另一方面可以使个人投资者清晰了解自己的风险容忍度类型，为其选择理财产品提供参考。
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交通银行深圳A支行个人理财客户关系管理研究
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作者：
杨婷婷
来源：
北京交通大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
客户关系管理
商业银行
客户细分
客户满意度
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描述：。本文选取了交通银行深圳A支行为研究对象,通过对客户关系管理理论及相关理论的综述,针对该行的个人理财客户关系管理现状,分析指出目前客户关系管理存在信息管理、营销管理、销售管理和服务管理与客户关怀方面的主要问题：客户信息获取渠道单一,资源管理不到位；营销方案陈旧,交叉销售处于起步阶段；销售缺乏过程监督、销售人员的专业性不强；服务管理存在滞后性、客户关怀缺乏反馈机制。最后结合客户满意度调查统计分析,为交通银行深圳A支行的个人理财客户关系管理提出具有可操作性的改善措施：设置专门的个金业务管理经理岗；创新营销方案,加强交叉销售；制定销售计划和日程,创新产品设立产品超市；高净值客户实行双客户经理制。
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我国商业银行理财产品营销策略研究：兼论理财产品的客户细分
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作者：
谭菲
来源：
山东大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行理财产品
营销策略
客户细分
营销6P
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描述：业银行的理财产品在营销策略和客户细分上还有许多需要调整和改进的地方。本文立足于我国快速发展的商业银行理财产品市场现状,对我国商业银行理财产品营销策略存在的问题进行全面分析,并着重讨论理财产品客户细分这一重要方面,并且给出相应的建议。本文首先用大量数据和图表分析了我国商业银行理财产品现状,认为从2003年至今,我国商业银行理财产品经历了摸索阶段、发展阶段、低谷阶段和反弹性复苏阶段这样一种螺旋式发展的过程,理财市场存在产品短期化趋势明显、预期收益率飙升、产品结构不完整、业务运作系统不完善、缺乏专业人才以及缺乏严格的客户细分和明确的市场定位等问题。接着,本文基于经典的“营销4P”理论,结合理财产品客户细分营销策略的内容,将“4P”扩展为“6P”,即Product(产品),Place(渠道),Promotion (促销),Price(价格),People(理财师团队)和Partitioning(客户细分能力),从更大范围和更多角度来阐述我国商业银行理财产品营销策略的问题。本文认为,在产品上,我国商业银行理财产品存在较高同质化的问题；在渠道上,存在着环节多、行动慢、时间长、成本高的缺陷；在促销上,还没有真正确立“以客户需求为中心”的促销理念,认为在电视、网络、报刊等投放广告、加大宣传就是促销,而不是以客户的需求为出发点；在定价上,缺乏科学的定价机制,多采用“跟随策略”；在理财师团队建设上,理财规划师缺口明显,理财团队建设相对滞后；在客户细分能力上,仍然停留在地理细分和人口统计细分层面,方法比较落后。在总结存在的问题后,本文接着分析了产生这些问题的原因,并从国内外商业银行理财业务比较的角度阐述了我国商业银行在理财产品营销策略不足的方面和方式。最后,本文根据分析的内容给出了相应的建议：加强理财产品创新力度,创建自主理财品牌；提高理财人员素质,增强内部员工满意度；建立客户信息数据库,进行客户关系管理；完善物理网点营销职能,积极开展电子银行营销渠道。
