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基于数据挖掘的我国商业银行个人理财客户细分研究
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作者：
史永平
来源：
华南理工大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
客户细分
数据挖掘
个人理财
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描述：有重要的现实意义。对目标个人理财客户提供针对性的产品和服务，并建立客户忠诚度是目前我国商业银行面临的重要课题。<br> 本文从我国商业银行个人理财业务的现状出发，提出了基于数据挖掘的商业银行个人理财客户细分模型，用于银行建立理财业务决策支持系统，为银行理财业务实践提供营销支持。本文首先回顾了现阶段我国理财业务的发展情况，分析了进行理财客户细分的必要性，并对传统的客户细分理论、实现客户细分的信息技术工具进行了综述，提出了建立基于数据挖掘的客户细分的思想。同时，本文在分析银行理财客户细分目标和客户细分挖掘方法的基础上提出了基于K-meauls聚类算法的挖掘流程结构，并全面分析了我国商业银行理财客户细分维度，提出从客户行为的角度对其进行细分，构建了与整个客户购买过程相关的指标体系以及用于描述客户细分结果的客户价值体系。最后，本文以A银行广州市分行的个人理财业务为例，对研究模型进行了应用。<br> 本文所构建的挖掘方法在A银行广州市分行的应用研究表明，该银行的个人理财客户可分为五类，细分结果对该银行具有较强的实际意义。案例分析结果显示：其一，银行从客户行为的角度出发研究理财客户细分能合理地解释银行的客户特征，对于银行开展个人理财业务具有明确指导意义；其二，个人理财客户价值评估体系是对细分体系的重要补充，一定程度上弥补了客户行为细分解释性差的缺点；其三，基于聚类分析的数据挖掘方法在商业银行个人理财客户细分中有较强的实用性和良好的应用前景，能够指导商业银行开展个人理财业务的营销实践。
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包商银行个人理财业务发展现状及对策研究
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作者：
杨勇
来源：
内蒙古大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
包商银行
个人理财
客户细分
产品定位
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描述：济环境为商业银行发展个人理财业务提供了现实根基,同时,也对商业银行发展个人理财业务提出了基本要求。个人理财业务的快速发展为商业银行提供了新的利润增长点,个人理财业务因其服务的特性,也成为金融机构维护客户关系的纽带。目前,大量内外资商业银行迅速行动起来,调整战略思路,大力发展个人理财业务,个人理财业务已成为有些商业银行重要的盈利来源。近年来,包商银行也抓住了这一重要市场机遇,开始发展个人理财业务。包商银行作为西部城商行的代表,自2008年以来,开始试水理财市场。经历了几年小碎步的发展之后,2011年、2012年以网点转型为契机进行了大踏步的发展。但是,包商银行个人理财业务仍然存在不少问题,个人理财业务的开展还处于发展阶段,与国内外其他商业银行在同类业务开展方面还存在不小差距。因此,如何进一步运用个人理财相关理论和实践经验,研究得出适合包商银行的个人理财对策,是一项非常重要的课题。本文以包商银行个人理财业务现状为根基,深入分析包头地区个人理财业务的发展现状与市场环境,立足实际,通过理论和实践研究,深入剖析包商银行个人理财业务。同时结合我国东部地区城市商业银行开展个人理财业务的状况和趋势,对包商银行个人理财业务现状及存在的问题进行了深入分析。并在此基础上提出了建立完善个人理财业务管理的激励和约束机制、进行更精细的客户细分、精确进行产品定位、大力建设理财经理队伍等建议,希望能以此为提升包商银行个人理财业务实力和品牌竞争力及实现包商银行个人理财业务可持续健康发展提供理论支持。
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我国个人理财业务的客户关系管理研究
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作者：
李君平
来源：
天津大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
客户关系管理
客户细分
客户终身价值
客户生命周期
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描述：化。
本文第一章是前言,介绍了论文的选题背景、选题意义以及论文的结构安排;第二章主要是个人理财概述,介绍了个人理财的概念、服务对象、个人客户的财务报表以及投资理财的风险报酬理论;第三章介绍了我国个人理财市场的现状,同时将我国个人理财业务与国外相比,分析其优势以及存在的主要问题;第四章则是主要介绍客户关系管理的概念和特征,分析了客户关系管理对我国个人理财业务的重要性,并说明了本文客户关系管理的实施流程;第五章是本文的最后一章,也是本文的核心,它分为四大节:第一节是建立客户信息数据库,第二节是在客户数据库的基础上,分析客户的特征,对客户进行细分,在这里,我们没有采用系统聚类分析的传统定量分类方法,而是根据实际情况,运用了模糊聚类的定量分析法,这种方法对于客户数量庞大的个人理财更适用,第三节是在客户细分的基础上,分析不同客户群的价值,进行客户等级划分,同时结合客户的生命周期结构,对客户金字塔结构进行了一定的创新,以实现对客户终身价值的管理,第四节是对我国个人理财业务发展客户关系管理的几点建议。
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理财师如何打动富人心
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作者：
暂无
来源：
私人理财
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财规划师
CFP
富裕阶层
客户细分
家庭理财
客户经理
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描述：财指数报告中，就将中国的高收入群体大致分成了四类。
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商业银行理财产品组合设计与风险管理研究
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作者：
刘远昌
来源：
南昌大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财产品
客户细分
组合设计
风险管理
差异化
VAR
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描述：、B-S模型等。第三章为我国商业银行理财产品现状的研究。包括理财产品产生与发展、分类、市场现状及产生的必要性分析,分析了商业银行理财产品差异性；第四章为理财产品的组合设计。包括两大块：1、银行理财客户
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关于个人理财业务发展的思考
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作者：
尹玲玲
来源：
经济师
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
业务发展
主要表现
起步阶段
外资银行
专业理财
客户细分
产品同质
理财服务
理财产品
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描述：的服务。因此，笔者认为要做好以下方面的工作： 1.创新个人理财产品，打造优质的理财品牌。在目前的市场经济条件下，千篇一律的商品必然受到顾客冷落，理财产品也不例外，所以要加大创新力度。在研究分析客户
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县域商业银行个人理财业务五大缺陷
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作者：
杨明
来源：
西部金融
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
产品营销
收益率
银行个人理财业务
客户细分
基础知识
投资者
风险管理措施
不适合
金融
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描述：一、产品营销不规范。部分银行在推销理财产品时,没有清楚、全面地告知客户该理财产品的收益和风险,甚至为了完成发售任务,过分宣传收益率、弱化风险提示,误导投资者,或吸引无金融基础知识、不适合该理财计划的客户购买理财产品。
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招商银行：理财市场的领航者
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作者：
致远
来源：
躬耕(天下豫商)
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
私人银行业务
个人理财业务
股份制银行
招商
银行中心
领航
市场
高端客户
人民币
客户细分
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描述：据有关资料统计,个人理财业务收入已占国外银行总收入30%以上,个别银行甚至达到全部收入的70%。在西方发达国家,个人理财业务几乎深入到每一个家庭,银行在为客户提供满意服务的同时也为自己带来了丰厚的利润。在过去的几年里,美国的银行业个人理财业务平均利润率高达35%,年平均盈利增长率约为12%～15%。
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银监会对商业银行理财业务“立规矩”
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作者：
暂无
来源：
中国内部审计
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
商业银行
银监会
客户细分
投资经验
投资管理
中低收入
投资者
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描述：户和无投资经验客户，并要求仅向有投资经验客户发售销售金额不得低于10万元人民币的理财产品，不得向无投资经验客户发售。分析认为，国家出台这个办法主要是为了规范商业银行的投资管理，保护投资者特别是广大中低收入投资者的利益。
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如何加快个人理财业务发展
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作者：
李爱玲
来源：
现代金融
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财产品
业务发展
客户细分
产品研发
以客户为中心
合作伙伴关系
差异化服务
差异策略
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描述：户建立稳定、持续的合作伙伴关系。三是优化理财服务渠道。
