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我国商业银行个人理财业务客户关系管理研究
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作者：
孙睿
吴永军
来源：
中小企业管理与科技(下旬刊)
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户细分
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描述：随着我国经济持续稳定发展,个人收入水平的不断提高,居民对专业理财的需求不断增强。然而目前我国个人理财还是以产品为中心,远远不能满足居民的理财需求。本文旨在运用以客户为中心的先进的客户关系管理方法,对客户实行细分,分析不同客户群的历史价值,挖掘其潜在价值,以实现个人理财业务的利润最大化。
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我国商业银行个人理财业务客户关系管理研究
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作者：
孙睿
吴永军
来源：
中小企业管理与科技
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
客户关系管理
客户细分
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描述：随着我国经济持续稳定发展，个人收入水平的不断提高，居民对专业理财的需求不断增强。然而目前我国个人理财还是以产品为中心，远远不能满足居民的理财需求。本文旨在运用以客户为中心的先进的客户关系管理方法，对客户实行细分，分析不同客户群的历史价值，挖掘其潜在价值，以实现个人理财业务的利润最大化。
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浅析我国商业银行个人理财业务的问题及对策
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作者：
陈潇
来源：
中国商贸
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
客户细分
人才建设
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描述：本文首先概述了我国商业银行个人理财业务的现状,接着对我国商业银行分人理财业务发展存在的问题进行分析,主要有,缺乏专业人才;业务运作系统不完善产品结构不完整;缺乏明确的市场定位和严格的市场细分;并与国外较成熟的商业银行个人理财业务作比较,得出针对我国现阶段银行个人理财业务发展的对策。
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浅谈商业银行个人理财业务的发展方向
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作者：
刘盈盈
来源：
商场现代化
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
客户细分
私人银行
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描述：财业务势必将遵循“审慎稳健的”经营宗旨，商业银行应进一步细分客户群体，个人理财业务应加快私人银行业务的开展，使得个人理财逐步朝专业化高端化发展。
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基于数据挖掘的我国商业银行个人理财客户细分研究
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作者：
史永平
来源：
华南理工大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
客户细分
数据挖掘
个人理财
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描述：有重要的现实意义。对目标个人理财客户提供针对性的产品和服务，并建立客户忠诚度是目前我国商业银行面临的重要课题。<br> 本文从我国商业银行个人理财业务的现状出发，提出了基于数据挖掘的商业银行个人理财客户细分模型，用于银行建立理财业务决策支持系统，为银行理财业务实践提供营销支持。本文首先回顾了现阶段我国理财业务的发展情况，分析了进行理财客户细分的必要性，并对传统的客户细分理论、实现客户细分的信息技术工具进行了综述，提出了建立基于数据挖掘的客户细分的思想。同时，本文在分析银行理财客户细分目标和客户细分挖掘方法的基础上提出了基于K-meauls聚类算法的挖掘流程结构，并全面分析了我国商业银行理财客户细分维度，提出从客户行为的角度对其进行细分，构建了与整个客户购买过程相关的指标体系以及用于描述客户细分结果的客户价值体系。最后，本文以A银行广州市分行的个人理财业务为例，对研究模型进行了应用。<br> 本文所构建的挖掘方法在A银行广州市分行的应用研究表明，该银行的个人理财客户可分为五类，细分结果对该银行具有较强的实际意义。案例分析结果显示：其一，银行从客户行为的角度出发研究理财客户细分能合理地解释银行的客户特征，对于银行开展个人理财业务具有明确指导意义；其二，个人理财客户价值评估体系是对细分体系的重要补充，一定程度上弥补了客户行为细分解释性差的缺点；其三，基于聚类分析的数据挖掘方法在商业银行个人理财客户细分中有较强的实用性和良好的应用前景，能够指导商业银行开展个人理财业务的营销实践。
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商业银行理财产品组合设计与风险管理研究
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作者：
刘远昌
来源：
南昌大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财产品
客户细分
组合设计
风险管理
差异化
VAR
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描述：、B-S模型等。第三章为我国商业银行理财产品现状的研究。包括理财产品产生与发展、分类、市场现状及产生的必要性分析,分析了商业银行理财产品差异性；第四章为理财产品的组合设计。包括两大块：1、银行理财客户
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银监会对商业银行理财业务“立规矩”
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作者：
暂无
来源：
中国内部审计
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
商业银行
银监会
客户细分
投资经验
投资管理
中低收入
投资者
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描述：户和无投资经验客户，并要求仅向有投资经验客户发售销售金额不得低于10万元人民币的理财产品，不得向无投资经验客户发售。分析认为，国家出台这个办法主要是为了规范商业银行的投资管理，保护投资者特别是广大中低收入投资者的利益。
