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基于生命周期理财理论的个人理财投资策略
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作者：
徐宁
张议元
来源：
廊坊师范学院学报(自然科学版)
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财
生命周期理财理论
投资策略
风险承受能力
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描述：,从而获得较高的投资利润.
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生命周期理财理论与实践的新发展
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作者：
赵建兴
来源：
经济师
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
生命周期理财理论
个人投资
理财产品
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描述：生命周期理财理论近年来已经获得了长足的发展 ,而以退休储蓄和投资为核心内容的个人理财实践似乎仍然基于传统的金融理论上。文章介绍了国外生命周期理财理论的新发展 ,以及新理论指导下的个人投资产品的设计和创新 ,以期对我国目前兴起的个人理财实践提供指导和借鉴。
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基于生命周期理财理论的个人理财投资策略研究
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作者：
徐凡
来源：
西安科技大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
生命周期理财理论
投资策略
风险承受能力
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描述：根据自身背景,在各自所能承受的风险下,将各种投资理财工具科学、合理地组合起来,获得较高的投资利润,这就是本文所要重点分析和解决的问题。 目前国内对于个人理财方面的研究还停留在比较初步的阶段,与国外研究相去甚远,特别是基于生命周期理财理论的个人理财策略研究,国内尚处于定性分析阶段,并不能提出指导性的投资策略。本文基于生命周期理论,采用Markowitz均值——方差模型作为工具,对于不同生命周期的个人理财者的投资策略进行研究。 本文在对原有理论总结的基础上,对个人理财及生命周期理论进行了回顾,通过问卷调查法得出各个不同生命周期阶段的风险承受能力,为了模型更具有现实意义,对Markowitz均值——方差模型进行优化,加入了交易成本及无风险资产配置,并通过专业建模软件进行运算得出每个生命...
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基于生命周期理财理论的保险理财研究
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作者：
杨承英
来源：
云南财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
保险理财
生命周期理财理论
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描述：业务的供给方与需求方进行现状分析,发现存在问题并对原因进行分析,从而提出相关对策建议,为个人保险理财业务未来发展方向指明方向。起源于保险的生命周期理财理论主张人们根据人生的不同阶段分别进行不同的保险规划,认为人生不同阶段收入水平、家庭负担及面临的风险都不同,需要针对具体情况进行科学、合理的保险规划;保险公司应充分发挥生命周期理财理论的重要指导意义,为客户提供贯穿整个生命周期的理财业务。因此,本文在介绍各生命周期的保险理财原理的基础上,对目前我国保险理财业务的供给方和需求方对生命周期理财理论的应用情况进行分析,检验理论是否与实际相符。本文首先回顾国内外相关生命周期理财理论和保险理财的文献资料,接着在介绍生命周期理财与保险理财的理论基础上,分析我国个人保险理财业务现状,其中,分析现状时从供给方与需求方来进行分析,检验实际业务操作是否与理论主张相符,提出存在问题并对原因进行分析,最后针对问题分别对供需双方提出相关对策建议。通过研究,本文认为我国个人保险理财业务的供给方和需求方在实际操作中一定程度上体现生命周期的思想,保险公司在设计产品时针对不同的投保目标提供不同类型的保险并且具备不同保险期限;客户在购买保险时收入少、家庭负担轻的保险需求小,反之保险需求大。但是生命周期理财理论在我国的个人保险理财业务中还没有得到充分应用,保险公司没有针对客户的不同生命周期进行市场细分,未做到根据不同生命周期提供差异性服务,造成同一张保单适用于任何客户的局面出现;居民没有根据自己的生命周期科学购买保险,造成最后买到的产品不是自己所需要的。由于我国个人保险理财处于发展的起步阶段,生命周期理财理论在业务中应用不充分,因此,本文依据现状分析结论并结合原因,提出以生命周期理财理论来指导个人保险理财业务的供给双方,保险公司根据客户生命周期进行市场细分并提供差异性服务,居民根据自己的生命周期了解保险需求,从而科学、合理的购买保险。
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生命周期理财理论在个人理财业务中的应用
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作者：
蔡逢敏
来源：
对外经济贸易大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
生命周期理财理论
商业银行
个人理财
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描述：上万人所关注的话题”。生命周期理财理论在个人理财中的运用也逐渐成为必需。物质财富的创造、积累为个人理财的发展提出了越来越高的要求,生命周期理财理论在个人理财中的运用也逐渐成为必需。在国外,尤其在美国,个人理财中生命周期理财理论已得到比较好的运用。生命周期理财理论为个人理财的发展做出了卓著的贡献。2006 年底,外资银行将全面进入我国的金融市场,丰富的成功经验成为他们抢占我国个人理财市场的重要“武器”。如何做好应对已是我们亟待解决的问题。然而当我们考察国内这些金融机构提供的理财服务和产品时,却发现它们多半是原有产品的重新包装。最关键的问题在于金融机构在提供这些服务和产品时,他们实际上并不注重背后的理论支持。国内的“理财规划师”为客户设计理财方案或推销理财产品时,有多少是基于经济学家莫迪里亚尼(Modigliani...
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我国商业银行个人理财业务发展对策研究
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作者：
王平
来源：
南开大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
商业银行
客户关系管理
生命周期理财理论
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描述：金融市场竞争异常激烈。因此，市场需求巨大，利润空间广阔的个人理财市场成为了国...
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关于西方生命周期理财理论的文献综述
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作者：
徐婷
来源：
商业文化(学术版)
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
生命周期理财理论
生命周期模型
生命价值
效用最大化
基本框架
即期消费
消费者行为研究
净收入
产品设计
金融服务业
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描述：生命周期理财理论认为消费者会根据一生的收入和支出来安排在各个生命阶段的即期消费和储蓄,目的是获得整个生命周期内的效用最大化。这个概念已经成为消费者行为研究和金融服务业产品设计的基本框架。生命周期理财理论发展渊源可以追溯到著名经济学家侯百纳(S.S.Huebner,1924)提出的生命价值概念。
