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T银行高端客户理财规划研究
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作者：
杨婷婷
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
T银行
高端客户
理财规划
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描述：得高端客户成为各家银行争相吸引的重点。高端客户理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的理财规划方案,包括：现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等,通过上述规划,使客户不断提高生活品质,最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。高端客户理财规划方案的有效实施,使得客户资产达到保值增值的效果,同时银行收入全面提高,是客户与银行双赢的一种运营模式。本文通过研究T银行高端客理财规划方案现状,找出存在的问题,分析高端客户不同的风险属性,同时借鉴国外商业银行高端客户理财业务的开展情况以及发展特点,为T银行高端客户制定出合理的、个性化的理财规划方案,并使用实际案例对所制定理财规划方案的合理性做出评价。本文研究的高端客户理财规划方案不但有助于T银行理财业务的大力发展,而且有助于对高端客户的维护和拓展。同时也能帮助高端客户更好地认识理财业务。
