-
关于拓展维护中高端客户理财产品的思考
-
作者：
李凌
来源：
时代金融(中旬)
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
金融机构
高端客户
理财
-
描述：、客户和中间业务收入”。为此，我们更需要做好深度服务、创新服务。
-
个人理财理论在高端客户中的应用研究
-
作者：
黄思广
来源：
首都经济贸易大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财理论
个人理财
高端客户
私人银行
-
描述：财人员。但目前我国个人理财市场正处于起步发展阶段，政策有待完善、机构逐利竞争，加之理财人员和客户的理财理念均不成熟，市场上以产品为主导、以收益为目标的“推销”倾向较为严重。个人理财理论得不到充分地应用，成为了理财人员招揽客户的“噱头”。本文采取了理论研究和实证分析相结合的研究方法，通过对高端人群特征的研究，分析客户对理财理论的需求，并以商业银行私人银行业务为基础，研究理财理论在高端客户理财服务中的应用及其发挥的重要作用。本文在分析高端客户资产情况和理财目标的基础上，引用了人财务报表，并针对高端客户特征进行了优化。同时结合投资规划和生命周期理论，为客户提出资产配置的优化建议。最后结合财务预算理论和目标实现函数，对客户能否实现理财目标进行预算，并对优化前后的资产配置，对理财目标的满足程度进行比较，体现理财理论的应用效果。笔者希望本文能够对理财理论在个人理财及高端理财业务中的推广应用，起到抛砖引玉的作用。
-
H银行高端客户理财业务研究
-
作者：
许晨
来源：
中国海洋大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
H银行
高端客户
理财业务
-
描述：中，中资银行陆续成立了贵宾理财中心、私人银行等。与此同时，外资银行在理财服务领域有着较为丰富的经验，推出了诸如结构性投资产品、代客境外理财之开放式海外基金等的可以满足客户多种需求的产品，收益稳定、期限多样，很具竞争力。而其在中国发展也遇到了很多限制。在这种大背景下，各个银行在高端客户理财方面，如何接受各种挑战，以找到正确发展未来的方向，成为他们亟待解决的首要问题。本文运用国内外各大商业银行在战略管理方面，以及其市场营销等方面的相关理论，分析了国内外各大商业银行的理财业务现状，尤其针对商业银行的高端客户理财业务的发展战略及产品服务特色等进行系统分析，采取实证研究方法。从H银行高端客户理财业务的管理模式、产品分析以及财富规划思路入手，对H银行高端客户理财业务的发展进行了分析和研究，对存在的优势和劣势进行了比较和阐述，同时借鉴国内外其他商业银行个人理财业务的发展理念和实战经验，依据我国国情，并针对高端客户的实际现状提出H外资银行发展国内高端客户理财业务的相关建议及发展策略。根据本次调查和研究，H银行高端理财业务应针对境内商业银行个人理财业务发展不足的现状，结合国内投资者数量多、财富增长速度加快以及对理财需求增大、风险认识提高的优势，全面开展个人理财业务和服务中加强客户关系管理、加强银行专业化理财人员队伍的建设。
-
新金融时代银行理财融资业务分析
-
作者：
张亚娜
来源：
经营管理者
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
新金融
银行理财
融资业务
管理计划
融资方案
业务模式
融资需求
高端客户
业务创新
-
描述：增长,年均增长规模接近一倍,发行数量也增加到两万多款。随着经济形势日趋复杂化,理财产品收益率
