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P证券公司营销人员违规代客理财行为监测的案例研究
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作者：
郑瑞香
来源：
华南理工大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
违规代客理财
监测机制
合规风险
营销人员
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描述：研究证券公司经营中营销人员违规代客理财行为的监测问题。首先，分析P证券公司经纪业务中营销人员违规代客理财行为监测存在的问题，发现现有监测流程存在主线偏离、分工不当、监测效率欠佳的缺陷；同时，现有监测指标体系缺乏科学合理性，且实际监测中应用的监控指标又过于单一，监测范围过于狭窄。其次，对P证券公司目前对营销人员行为的监测流程体系和监测方法进行改进，将现有的以合规部门为主导的监测流程体系转变为以各营业部门为主导，明确新监测流程体系中各个部门的职责，节省人力物力，提高监测效率；对P证券公司营销人员违规代客理财行为监测指标体系进行优化，通过结合营销人员违规代客理财行为特征及监管经验，设计六个监测指标组合，由六指标组合来确定可疑客户集，新监测指标组合在P证券公司进行真实的实验验证，发现改进后的监测指标体系能在较大监测范围内更为精确地识别高风险可疑客户。最后，本文在P证券公司营销人员违规代客理财行为监测机制改进方案的基础上，针对同业营销人员违规代客理财行为监测机制从两方面给出相关建议。本文的主要贡献包括：结合P证券公司实际情况，提出监测流程优化的改进思路；通过对案例样本、历史数据的分析，对P证券公司现有监测指标体系的优化改进，构建了六指标组合监测指标体系；将改进后的监测机制运用到P证券公司的实际监测实践当中，得到客观的实证结果；监测机制的改进成果对同业有很好的借鉴价值。
