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构建商业银行理财市场监管体系的探讨
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作者：
马延霞
来源：
新金融
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
监管体系
资金池
信息披露
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描述：加强监管力度、发挥投资者保护机构作用;银行自身主要负责风险内控机制的制订、建立理财产品交易披露制度;银行业理财协会负责理财机构评价体系、理财人员资格认证制度及行业自律公约的制订工作,通过三方合力做好商业银行理财市场的监管。
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商业银行金融理财产品监管问题的研究
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作者：
柴欣然
来源：
财经界
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财产品
商业银行
监管体系
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描述：提高银行金融理财市场从业人员素质与加强投资者教育等方面提出了针对性的解决方案。
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我国金融理财产品的法律关系分析和监管问题研究
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作者：
刘燊
来源：
稳定与创新:后危机下的金融司法论坛
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 会议论文
关键词：
金融理财产品
法律关系
监管体系
路径选择
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描述：进理财市场的健康发展。本文在比较中国金融理财产品的基础上，分析和研究了这些金融理财产品合同的法律关系，并提出了完善金融理财产品监管的路径选择。
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结构型理财产品质量评价与监管研究
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作者：
金海平
来源：
天津大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
结构型理财产品
质量检验
监管体系
蒙特卡洛模拟
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描述：是由固定收益证券和衍生合约组合而成的理财产品,衍生合约一般选择期权,其常用标的包括利率、汇率、股票、商品等。它以其组合多样、风险可控、收益较高的优点成为了很多家庭的理财选择。虽然自问世以来,结构型理财产品收到了广大投资者的青睐,市场快速发展,但2008年爆发的结构型理财产品大面积“零收益”“负收益”风波却暴露了产品质量和监管的巨大问题。因此,本文将以结构型理财产品的质量检验和监管体系为两个核心研究,并尝试给出问题的解决方案。本文从结构型理财产品的概念、类型和设计流程出发进行介绍,重点关注其定价方法。之后,我们从概率分布的角度选择收益和风险指标评价产品的质量,并用蒙特卡洛模拟法对两款结构性理财产品进行实证,分析其收益分布和风险收益特征。最后,尝试建立一个完整有效的结构型理财产品的监管体系,以达到保护投资者和维护市场健康繁荣的目的。
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试析我国国债流通市场流动性发展
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作者：
许伟
来源：
广西大学
年份：2001
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
流动性
国债流通市场的分割
银行间债券市场
监管体系
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描述：紧密联系中国国债市场现状，从国债市场体系的角度，以发展国债流通市场流动性为主线贯穿其中，着重阐述和分析了中国国债流通市场的体系架构、制度创新和风险管理的基本问题。并试图站在国家宏观金融体制改革的背景下，从国债投资主体的作用出发，对构建有中国特色的国债流通市场做一些有益的探索和尝试， 本文第一部分首先介绍国债流通市场的基本体系和国债流通市场在我国经济发展中的重要作用，其次概述了我国国债流通市场的发展历程及趋势。第二部分论述了我国国债流通市场发展中所存在的问题，明确指出流通市场流动性不足是我国国债流通市场发展的桎桔。在第三部分中，结合我国的经济现实，提出了一系列提高国债流通市场流动性的基本构想，包括：消除分割，建...
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银行理财产品分析与监管探讨
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作者：
蔡旭
来源：
对外经济贸易大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
国有银行
银行理财产品
交易结构设计
资金池
监管体系
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描述：监管条文具体细则方案不同，本文认为银行理财产品本质的理解——交易结构设计、收益实现模式，无论是对理财产品创新还是监管都更为迫切和必要。因此，本文重点对非资金池银行理财产品中的债券型理财产品以及信托计划类理财产品以及资金池理财产品案例的交易结构和风险管理分侧重进行剖析，这两类银行理财产品是目前市场的热点以及监管难点。在债券型理财产品案例分析时注重对收益实现方式，通过模拟测算详细分析了通过杠杆提高理财产品收益的实现方式。信托类理财产品分析了在监管日益严格的情况下，引入有限合伙的交易结构的“明股实债”模式。资金池类银行理财产品侧重分析了应对流动性风险的基础资产配置设计。 在监管探讨部分，本文按照是否资金池类银行理财产品分别提出不同的监管思路。例如对于非资金池类理财产品，“分环节、类标准化”监管的思路，分别对产品销售、产品设计、产品投资运营做了详细的分析。如产品设计环节的监管，结合前文的理财产品设计分析，总结了建立产品标准化库用以对照提高监管效率的思路，并提出资金来源和偿付资金的监管对风险控制以及宏观调控的重要意义。在产品投资运营阶段提出了“以托管行为中心”的监管思路，突出理财产品管理中，托管行的位置的关键性，监管可以充分利用这一资源，对理财产品营运期间资金的投向以及运营状况实施监管，提炼指标数据，实时监控。对资金池类理财产品必须权责明晰，收益风险边界清晰。本文非常认同从“机构监管”到“功能监管”的思路，但是在中国特殊的政治环境和转型成本看，可行性还待讨论。
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我国税务代理行业存在问题及发展对策
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作者：
胡晓丽
来源：
河北经贸大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
代理
税务代理行业
法律体系
监管体系
注册税务师
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描述：行业健康快速的发展，对其现状进行分析，找出促进该行业发展的对策建议是十分有必要的。我国税务代理行业主要存在以下问题：缺乏完善的法律体系、监管体系、业务范围小、从业人员学历水平低、年龄构成大以及行业认同度低等。本文根据该行业存在的问题，对其提出了对应的发展措施和建议。文中主要采用的研究方法是文献分析法和数据分析法。首先，运用文献分析法对国内外现有税务代理行业相关的文献进行了分析。在分析的过程中，主要从相关法律体系、监管体系、税务代理业务范围、人员素质以及税务代理行业的社会认同度方面对现有文献进行了归类。通过进一步分析归类文献，找出现有文献研究中不充分的地方，指明了今后论文的写作重点。其次，运用数据分析法对我国税务代理行业的相关数据进行了分析，主要分析了我国税务代理行业机构发展状况、业务构成变化情况、从业人员学历、年龄构成状况以及企业对税务代理行业认同度的情况，为后续研究提供了数据基础。根据分析，得出了以下结论：在法律体系建设方面，要提高立法层级，增强立法的权威性，用完善的法律体系来支持税务代理行业的发展；在管理体系方面，积极学习国外先进经验，完善以行政监管为主、行业监管为辅的管理体系。不断完善代理行业的内部质量控制体系，建立相应的保险赔偿制度，降低税务代理从业风险；在业务范围方面，要不断扩展业务范围，尤其重视税收筹划业务的发展，充分利用自身专业优势，积极为纳税人进行税收筹划设计。在从业人员学历水平和年龄构成方面，要提高从业人员的学历水平，并且促使税务代理行业从业人员向年轻化发展；在提高社会认同度，增加市场需求方面，要提高居民纳税意识，并且加强对税务代理行业的宣传，让更多的企业能够熟悉并且接受税务代理行业及代理业务，提高委托企业在总企业中的比例。
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科学监管 服务“海西” 促进医药经济又好又快发展
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作者：
李德仁
来源：
中国食品药品监管
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（地方性） - 期刊
关键词：
药品监管
医药经济
科学监管
福建省食品
监管工作
监管体系
医药产业
监管部门
发展机遇
促进发展
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描述：临的重要课题。
