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CRM策略在交通银行个人理财业务中的应用性研究
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作者：
李丽
来源：
湘潭大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
CRM策略
商业银行
个人理财业务
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描述：如何不断改善银行和目标客户的关系,提升客户的满意度,已成为银行从业者不得不考虑的问题。文章首先指出了论文的写作背景和研究意义,对个人理财业务及CRM相关理论的研究动态进行介绍,指出本文的研究思路、研究方法、理论创新点及不足；界定了CRM策略的内涵,对本文的理论基础进行说明,主要介绍了STP理论、商业银行市场营销理论及关系营销理论,分析了CRM策略对商业银行个人理财业务的影响；对目前交通银行在个人理财业务中运用CRM策略存在的问题进行分析,建议交通银行从客户识别、顾客关系建立、客户关系保持及对客户流失风险进行预防四个角度来提升其个人理财服务的质量和水平；最后管理者认为为了确保CRM策略能够有效实施,还要确保企业战略、组织结构、内部文化等能为CRM策略实施提供良好的支持,建立客户关系管理数据分析系统,加强对客户经理进行培训,通过这些途径来确保CRM策略在银行内部的有效运营。本文虽然是以交通银行的个人理财业务为案例进行分析,但得出的结论对国内其他商业银行也具有一定的普遍意义,可以作为我国商业银行提升个人理财业务服务水平的参考。
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中国邮政储蓄银行个人理财业务发展研究
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作者：
李丽
来源：
山东大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中国邮政储蓄银行
个人理财
发展策略
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描述：一个前所未有的大发展。本文根据商业银行个人理财业务的相关理论,对个人理财业务的内涵进行了全新的界定,并对当前邮政储蓄银行个人理财业务发展现状进行了分析,指出了邮储银行发展个人理财业务的必要性,深入调研了国内商业银行个人理财业务产品及发展现状,经过研究对比,结合邮储银行特殊的背景,提出了中国邮政储蓄银行现阶段发展个人理财业务的策略。本文由五个部分组成：第一部分是绪论,简述了本文的选题背景和意义,指出论文的研究方法、创新点、难点和不足。第二部分是理论基础,通过对多种理论及相关研究进行综述和评价的基础上,对商业银行个人理财业务的涵义进行了阐述。第三部分是国内商业银行个人理财业务发展现状,通过深入的社会调研,分析了国内商业银行个人理财产品分类及业务发展现状。第四部分是邮储银行个人理财业务发展的现状及特征分析,通过对邮储银行开展个人理财业务的必要性、开展背景、发展策略三方面内容的分析,指出了中国邮政储蓄银行个人理财业务发展的现状；在当前投资渠道相对狭窄,银行储蓄存款利率较低的情况下,为稳定老客户,发展新客户,提供更优质的服务,邮储银行十分有必要开展理财业务；同时为了避免市场的冲击,以更好的服务“三农”,完善城乡金融服务,邮储银行同样需要理财；通过邮储银行特殊的市场定位,指出邮储银行为中小客户理财的优势；并利用案例分析,通过与其他商业银行在理财产品等方面的比较,认为邮政储蓄银行紧密结合自身特点,深入研究客户需求,寻找目标市场,个人理财业务在“储汇聚财”系列的推动下,取得了一定的成功,但同时也存在一些问题需要进一步解决。第五部分是研究结论与政策建议,基于对邮政储蓄银行个人理财业务发展问题的研究,提出推动邮政储蓄银行个人理财业务发展的策略。
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山东省政府外债风险管理研究
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作者：
李丽
来源：
大连理工大学
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
政府外债
地方政府外债
外债风险
风险管理
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描述：政府外债风险管理体系并不完善，还存在着一些问题，主要有：一是外债规模规划和控制体制不完善；二是国内配套条件不完备；三是贷款项目运作不规范；四是债务拖欠严重。这些问题如不及时解决，就会使外债风险在失控状态下愈演愈烈，债务危机发生机率越来越大。因此，必须充分认识山东政府外债的风险性，加强对外债风险的管理和研究，制定有效措施加以防范化解。
全文立足于山东省政府外债实际情况，运用发展经济学、财政学和国际金融有关理论和知识，通过大量的实际案例和数据对比分析，对山东省政府外债风险管理重点研究了以下四个方面的内容，并努力寻求有所创新。一是首次归纳并重点分析了山东省政府外债风险的5种主要表现形式，即：外债规模风险、外债结构风险、汇率风险、利率风险、采购风险。二是首次系统分析了山东省政府外债风险管理工作存在的主要问题，包括外债利用缺乏统一规划，监管体制不顺，贷款违规使用，历史积欠沉重等。三是在目前山东省政府外债风险管理体系尚不完善的情况下，提出要积极、合理、有效利用政府外债，建立外债风险监控体系，强化各项管理措施等全面、有效的风险管理对策。如：对策中提出的“将政府外债纳入财政预算管理”，目前财政学尚未研究涉及，它将是今后财政体制改革的方向。四是在目前学术界和实际工作部门均未研究和建立地方政府外债衡量和监测指标体系的情况下，尝试建立了一套较科学适用的山东省地方政府外债监控评价指标体系。该体系包括评价指标及评价标准、指标分析及指标考核、奖惩制度三部分，设置了“宏观经济指标”、“名义外债指标”、“外债偿还指标”、“新上项目财务评价指标”四大类指标，有关参考值标准将在实践中继续检验调整。
本文初次探讨研究了山东省政府外债的风险性及管理对策，对于全面认识政府外债风险，有效防范化解债务危机具有重要的理论和现实意义。
