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理财要趁早
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作者：
李丽
来源：
理财杂志
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
理财
大学生
大城市
投资方式
毕业
保险公司
城市工作
保险意识
生活目标
储蓄资金
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描述：很多大学生毕业以后选择留在上学的城市工作,一是对城市有了感情,二是也希望能在大城市有所发展。然而,现在很多城市劳动力过剩,大学生想找到一个自己喜欢又有较高收入的职位已经变得非常难,很多刚毕业的学生族月收入徘徊在2000元左右。在这种情况下,还需要理财吗?
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CRM策略在交通银行个人理财业务中的应用性研究
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作者：
李丽
来源：
湘潭大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
CRM策略
商业银行
个人理财业务
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描述：如何不断改善银行和目标客户的关系,提升客户的满意度,已成为银行从业者不得不考虑的问题。文章首先指出了论文的写作背景和研究意义,对个人理财业务及CRM相关理论的研究动态进行介绍,指出本文的研究思路、研究方法、理论创新点及不足；界定了CRM策略的内涵,对本文的理论基础进行说明,主要介绍了STP理论、商业银行市场营销理论及关系营销理论,分析了CRM策略对商业银行个人理财业务的影响；对目前交通银行在个人理财业务中运用CRM策略存在的问题进行分析,建议交通银行从客户识别、顾客关系建立、客户关系保持及对客户流失风险进行预防四个角度来提升其个人理财服务的质量和水平；最后管理者认为为了确保CRM策略能够有效实施,还要确保企业战略、组织结构、内部文化等能为CRM策略实施提供良好的支持,建立客户关系管理数据分析系统,加强对客户经理进行培训,通过这些途径来确保CRM策略在银行内部的有效运营。本文虽然是以交通银行的个人理财业务为案例进行分析,但得出的结论对国内其他商业银行也具有一定的普遍意义,可以作为我国商业银行提升个人理财业务服务水平的参考。
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我国商业银行个人理财业务研究
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作者：
朱瑾
李丽
来源：
今日财富
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
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描述：由西方商业银行首先推出的个人理财业务,是商业银行根据客户确定的阶段性的生活与投资目标,依据个人的财务与非财务状况,向客户提供的财务规划、投资顾问、资产管理等专业化、个性化、全方位的综合性的服务,具有市场容量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定等特点.
