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商业银行个人理财业务发展的问题及对策
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作者：
李玉梅
来源：
管理学家
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
发展意义
存在问题
对策
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描述：新形势下发展个人理财业务对客户和商业银行自身而言均具有重要意义,本文针对现阶段银行个人理财业务发展中所遇到的问题,提出了相应的对策.
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浅析我国商业银行个人理财业务中存在的道德风险及政策建议
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作者：
杨辉
张建友
来源：
时代金融(中旬)
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
商业银行
个人理财业务
受托方
道德风险
政策建议
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描述：并提出了解决和化解的相关政策建议.
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银行个人理财业务存在的问题与对策
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作者：
侯保军
来源：
时代报告(学术版)
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
银行
个人理财业务
客户满意度
问题
调查
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描述：本文指出了我国商业银行个人理财业务存在的问题,并从硬件环境、服务质量、理财顾问、产品品质、整体形象与理财实力六方面提出了改进的对策.以建立健全银行个人理财服务体系,设立各种理财中心,并不断推出新型的理财产品,以满足客户需求,促进自身发展.
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理财业务跟住富国
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作者：
李瑞红
余洁
来源：
现代商业银行
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 期刊
关键词：
个人理财业务
富国
商业银行
管理经验
业务管理
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描述：富国银行在个人理财业务匕有着很先进的管理经验及做法，可以给我国商业银行个人理财业务管理提供许多有益的启示。
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我国商业银行个人理财业务风险控制分析：基于保护投资者利益视角
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作者：
梁辰宇
来源：
河北大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
风险控制
适当性制度
信息披露
投资组合
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描述：需求，但是同时也给投资者带来了不容小觑的理财风险，投资者风险意识淡薄，投资资历和投资经验不足，再加上由于受金融法律制度、金融监管体制和金融市场发育程度等多方面的影响，个人理财业务在快速发展和演进的同时，缺乏科学、完善的风险管理措施，产品开发、服务、管理和创新等方面均存在着不足之处，投资者在购买银行理财产品时存在着巨大的风险。如何防范和控制客户投资银行理财产品所面临的风险已是目前我国亟待解决的一项重大课题，因此本文以投资者的视角对商业银行理财业务的风险进行了探讨，最大程度的降低投资风险，保护投资者利益。全文共分为五大部分。第一部分为绪论，主要介绍了论文的研究背景、目的及意义、国内外相关研究成果评述以及研究内容与研究方法；第二部分是本文的重点，在简单界定了商业银行理财业务的基础上，主要分析了投资者投资于理财产品时所面临的风险，并根据风险的固有程度分为流动性风险、市场风险、政策风险、银行内部风险等；第三部分对具体的理财风险案例进行分析，并由此得出我国缺乏对投资者的保护；第四部分介绍了境外发达国家和地区商业银行理财业务风险控制的有力措施和经验，美国健全的投资者保护体系、荷兰银行独特的本金保障设计、汇丰银行高素质的人才团队、苏格兰皇家银行健全的客户经理考核机制都为我国商业银行理财业务风险控制提供了宝贵的借鉴意义；第五部分针对降低投资者风险，结合我国的具体情况，从监管机构、商业银行内部、投资者三方提出了相应的对策与建议。最后是本文的研究结论，在对论文简要总结的基础上，提出了未来进一步研究和探索的一些内容。总之，本论文立足于保护投资者合法权益的立场，沿着提出问题、分析问题和解决问题的思路，对我国投资者理财风险进行了探究，并提出了相关建议，从而为进一步的深入研究打下基础。
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济南润丰农村合作银行个人理财业务竞争战略研究
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作者：
尹秋吉
来源：
山东大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
竞争战略
集中差异化
商业银行
农村金融
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描述：。而在我国广阔的农村地区，随着农村居民收入水平不断提高，理财意识不断增强，个人理财市场需求日渐突显，快速增长的储蓄存款孕育着巨大的理财市场，居民手中的余钱便是潜在的理财资源，个人理财业务已逐渐成为银行间竞争的焦点，农业银行、邮政储蓄银行等纷纷推出了自己的理财产品套餐，针对不同收入的客户群体提供不同的理财服务，推动了农村市场个人理财服务水平的不断发展。 济南润丰农村合作银行（以下简称润丰合行）作为农村金融主力军，其个人理财业务尚处于起步阶段，个人理财业务还存在很多不成熟的地方，因此，对其个人理财业务进行研究具有现实的指导意义。本文首先从润丰合行发展个人理财业务的背景及战略意义入手，重点论述发展个人理财业务对润丰合行战略转型的重要性，对个人理财业务和战略管理相关的概念及理论进行简要阐述，为后面的研究奠定理论基础。其次，借助PEST理论、波特五力模型理论对合行个人理财业务发展的外部环境进行分析，比较系统的分析了个人理财业务的宏观环境、市场竞争环境和需求潜力，找出润丰合行个人理财业务面临的机会与威胁。通过对润丰合行内部的资源与能力进行分析，得出润丰合行个人理财业务自身拥有的优势和劣势。再次，利用SWOT矩阵分析润丰合行个人理财业务竞争战略选择问题，通过对成本领先战略、集中化战略及差异化战略三种战略的可行性分析，确定了润丰合行个人理财业务实施集中差异化竞争战略。最后，从服务差异化、渠道差异化及产品差异化等方面，分析润丰合行个人理财业务集中差异化竞争战略实施。从加强理财队伍建设、健全电子服务体系、创新个人理财业务、强化理财营销管理等方面提出具体的保障措施，以保障竞争战略的顺利实施，达到预期的战略目标。
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中国银行甘肃省分行个人理财业务发展策略研究
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作者：
赵佳
来源：
兰州大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
产品创新
差异化服务
风险控制
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描述：。我国银行个人理财业务较国外银行个人理财业务起步晚,在借鉴国外先进经验和做法的同时,要结合我国的实际情况,确保我国银行个人理财业务健康持续发展。银行个人理财业务作为一项中间业务,现己成为银行各项业务领域中最重要的组成部分和利润增长点,但对银行个人理财业务的极力吹捧和盲目崇拜,这种不完全理性的行为也给我国银行个人理财业务的发展蒙上了一层阴影。本文以中国银行甘肃省分行个人理财业务为研究对象,通过采用文献搜集、对比分析和归纳总结等科学研究方法,从国内外商业银行个人理财业务发展状况入手,深入剖析了中国银行甘肃省分行个人理财业务发展中所存在的问题与不足,并结合理财业务相关理论,针对存在的问题提出了改进策略,与此同时,为确保这些改进策略的实施提出了相应的保障措施,促使中国银行甘肃省分行个人理财业务取得长足的发展。
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浦发银行沈阳分行个人理财业务发展对策研究
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作者：
李众
来源：
吉林大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
产品创新
风险管理
人才建设
定价策略
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描述：开发和发展，其业务的深度和广度都有一个飞速的提升。个人理财业务因为需求量大、覆盖面宽、获利稳定、风险较低的特点，在浦发银行沈阳分行业务经营发展中的地位逐渐上升，渐渐成为分行新的利润增长点。浦发银行沈阳分行自身也亟待解决如何满足战略化转型，对金融业务和产品进行创新以及对不同层次的客户提供差异化的金融服务的问题。本文以浦发银行沈阳分行为研究对象，以个人理财的基本理论作为研究基础，通过对浦发银行沈阳分行发售的理财产品和个人理财业务的基本经营情况进行介绍，分析浦发银行沈阳分行个人理财业务存在的不足和问题，提出浦发银行沈阳分行改进个人理财业务的必要性，并且根据存在的问题有针对性地提出浦发银行沈阳分行个人理财业务的发展措施。首先，本文介绍了浦发银行沈阳分行的个人理财业务，对浦发银行沈阳分行的概况和分行发售的个人理财产品基本经营情况进行了详细的介绍，并且基于浦发银行沈阳分行个人理财业务的经营情况，对浦发银行沈阳分行在个人理财市场的竞争态势进行了深度的分析，运用SWOT矩阵法分析了浦发银行沈阳分行开展个人理财业务的优势、劣势、机会和威胁，引出浦发银行沈阳分行改进个人理财业务的必要性；然后，介绍了浦发银行沈阳分行开展个人理财业务存在的四个方面问题，分别是产品的开发和引进竞争力缺乏，理财产品定价体系不完善，理财人员素质欠缺以及理财产品存在风险，并对问题进行了详细的阐述和分析。最后，根据浦发银行沈阳分行理财业务存在的四个方面问题，本文有针对性地提出改进和发展的措施。第一，创新金融产品和丰富个人理财产品的经营品种需要浦发银行沈阳分行提供一个鼓励理财产品创新的良好氛围，同时进行更为完善和细致的市场划分，满足不同层次客户个性化的需求；第二，完善个人理财产品的定价策略要求沈阳分行建立有效的基础定价体系，并对定价体系保持动态的数据测试和修复；第三，浦发银行沈阳分行应注重理财人员的职业素质，吸收多元化人才，加强高新技术的投入；第四，完善个人理财业务风险控制体系需要浦发银行沈阳分行大力加强信息披露机制，建立银行内部监督审核系统，完善风险控制的技术手段。
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浦发银行长沙分行个人理财业务的转型研究
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作者：
曹宇
来源：
中南大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
浦发银行长沙分行
个人理财业务
SWOT分析
转型设计
保障措施
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描述：人理财业务的转型为研究对象,深入分析了该行的个人理财业务现状以及存在的问题。基于经营数据的对比,进一步阐述了业务转型的必要性,同时对目前的市场竞争态势进行了详细分析,运用SWOT矩阵法分析了浦发银行长沙分行个人理财业务拥有的优势与劣势,以及面临的机遇和挑战。由上述分析得知,为了得到更多的市场份额与有价值客户,获取更高的利润,保持长期可持续发展,必须结合长沙分行实际情况对个人理财业务进行转型。本文提出了个人理财业务转型过程中需要注意的问题,并设计转型内容,包括定位、规划、改进业务运行机制、合理配置资源等。最后,提出在风险控制、过程管理、有效激励、人力资源、信息科技方面采取一系列保障措施来确保转型工作严格执行。通过转型,从而为客户创造更多价值,提高客户忠诚度,也提高员工幸福感,极大地促进浦发银行长沙分行个人理财业务的发展。
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中信银行重庆分行个人理财项目开发策略
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作者：
何苑
来源：
重庆大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中信银行
个人理财业务
PEST分析
SWOT分析
竞争策略
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描述：都使出浑身解数争夺个人理财业务市场。因此，如何在激烈的竞争环境中脱颖而出，开拓新的业务领域，深化个人理财业务已经成为国内银行亟需解决的问题。 <br> 本文以当前我国个人理财业务的发展形势为背景，结合国内和国际当今发展的现实情况，围绕中信银行重庆分行如何发展个人理财业务这一现实问题展开研究。文中运用理论与实证分析和战略管理理论的相关方法，具体分析了重庆地区个人理财市场的发展现状，探讨了中信银行重庆分行在重庆理财市场上的优势及劣势以及今后拓展个人理财业务所面临的机遇与挑战；最后，针对目前重庆分行理财业务发展存在的不足，从加大产品核心能力、提高理财规划师水平、细分目标市场、加强理财业务风险控制四个方面对中信银行重庆分行个人理财业务的发展策略进行了具体探讨。 <br> 本文虽然只研究了中信银行重庆分行，但是其研究方法和结论具有普遍的参考价值，对其它国内商业银行的发展以及广大投资者对理财业务的认识具有一定的启发和借鉴作用。
