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我国商业银行个人理财业务研究
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作者：
解丹阳
来源：
武汉大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
个人理财业务
理财服务
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描述：理财内涵，不断金融创新，设计个性化的理财产品，为客户提供更专业的服务，提高商业银行核心竞争力，是我国商业银行必须尽快予以研究的问题。本文的创新之处在于针对性地从提升服务质量的角度关注影响服务质量的因素，提出改善中资银行个人理财业务发展的措施和相应的营销建议，具有一定的实践意义。 本文首先介绍了商业银行个人理财业务概况，个人理财市场的背景，以及我国商业银行开展个人理财服务的必要性与可行性，接着介绍发达国家银行个人理财业务发展的状况和国内商业银行个人理财业务发展状况、发展阶段和制约因素，然后通过分析研究我国商业银行个人理财市场的现状、产品状况、并与外资银行个人理财业务进行对比分析，提出我国商业银行开展个人理财产品存在的问题，并有针对性地从提升服务质量的角度关注影响服务质量的因素，探讨我国商业银行发展个人理财业务的本土优势，并结合自身特点和现有的资源情况，探索国内商业银行个人理财业务的发展模式、战略目标及发展策略，提出改善中资银行个人理财业务发展的措施和相应的营销建议。
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新疆商业银行个人理财业务拓展研究
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作者：
王君
来源：
武汉大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
客户需求
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描述：理论为基础，就新疆商业银行个人理业务现状以及存在的问题进行探讨，试图为新疆商业银行个人理业务的发展提供思路。 本文共分为四个部分： 在文章的第一部分，首先对商业银行个人理财业务进行了理论回顾，介绍了其内涵和类型。然后，对国内外有关个人理财业务的理论成果进行评介。其中，金融创新是商业银行发展个人理财的制胜法宝，生命周期理论是个人理财业务产品开发的依据，而市场营销相关理论则能帮助商业银行构建完整的营销体系。 文章的第二部分着重考察了商业银行个人理财业务在新疆的发展现状，在采集和整理了有关数据的基础上，对新疆商业银行开展个人理财业务中存在的问题进行剖析，并对个人理财业务的市场前景加以测度，从而作出了加快个人理财业务在新疆发展的结论。 第三部分，笔者将研究的视角转向国外个人理财业务的发展模式上。通过比较瑞士和美国的个人理财业务模式，总结出旨在对新疆商业银行个人理财业务发展有指导意义的经验。 在文章的最后一部分，笔者从客户、产品、人员以及流程等方面，提出了一套可供新疆商业银行参考的个人理财业务发展思路。
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商业银行个人理财业务创新研究
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作者：
陈忠雪
来源：
武汉大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
商业银行
创新
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描述：，创新个人理财业务，以求长期、健康、快速的发展。 个人理财业务经过近80年的发展，已经产生并发展了生命周期理论、现代资产组合理论，以及金融创新理论等基础理论，本文以上述研究和介绍为出发点，生命周期理论是商业银行个人理财业务中客户分类的一个主要分类基础，金融创新理论揭示了商业银行个人理财产品创新的动因以及方式，而资产组合理论则为商业银行个人理财业务综合解决方案的制定提供了重要的理论支持。本文重点分析了商业银行个人理财业务发展的现状以及相关金融产品具体市场运行情况，指出了商业银行在个人理财业务运行过程中存在的问题，剖析了制约个人理财业务发展的因素，并从产品创新、服务创新和管理创新三个方面提出了商业银行个人理财业务发展的对策研究。 创新能力对于商业银行具有不同寻常的意义，它是是增强核心竞争力的根本，是持续发展的动力和源泉，是推动变革服务方式、提升盈利能力、防范金融风险的根本手段。商业银行只有将创新理念融其入个人理财业务的长期发展中，才能更好地应对来自国际金融市场和国内同业竞争的巨大挑战，取得更广阔的利润空间和更为合理的利润结构。
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我国商业银行发展个人理财业务对策研究
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作者：
白丹莉
来源：
武汉大学
年份：2007
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
我国商业银行
个人理财业务
发展策略
研究
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描述：健康地发展，居民的投资意愿及现代理财观念增强，金融服务需求也日益多样化，个人理财业务的发展成为商业银行发展的一个重点。目前我国商业银行开展个人理财服务面临的困难和存在的问题主要体现在两个方面：一方面是来外部环境的制约，即我国现阶段金融制度法律法规不完善，金融市场不发达，个人信用体系缺失等;另一方面，另一方面是来自内部机制的制约，即存在市场观念还没完全确立，市场营销能力欠缺，个人理财产品创新不足，理财专业人士匮乏，商业银行信息技术服务设施落后等问题都亟待解决和改变。 本文分为五个部分，第一部分总体介绍了研究的目的和意义及本文的创新点；第二部分是对商业银行个人理财业务相关理论作以综述，并阐明了我国商业银行发展个人理财业务的必要性；第三部分是就目前国内外商业银行发展个人理财业务的一些基本情况进行比较分析，指出国外商业银行个人理财业务的优势和我们的劣势，增强我国商业银行大力发展个人理财业务责任感和紧迫感；第四章对我国商业银行个人理财业务发展环境及存在问题进行分析；第五章针对当前个人理财业务发展趋势，提出了应采取的具体设想（即完善“客户至上”的管理策略，优化个人理财产品结构策略，拓展个人理财服务渠道策略，经营个人理财品牌市场策略，推进个人理财营销队伍建设策略，构建个人理财管理体系策略）,来全面带动我国个人理财业务的发展。 毋庸多言，随着中国经济的快速发展，我国商业银行在不久的将来会在个人理财业务上取得更大的成就。我们坚信人们在享受生活的同时，会如他们所愿，发现他们所想要的金融市场。
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商业银行个人理财业务发展研究
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作者：
袁子钧
来源：
武汉大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
研究
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描述：段，存在产品不够丰富、理财经理缺乏、个人信用体系尚未建立、理财策略不完善等诸多问题。而西方发达国家个人理财业务经过数十年的发展，已经非常成熟，成为利润收入主要来源之一。 随着我国个人金融资产的快速增长和中产阶层的崛起，国内个人理财业务市场前景广阔。逐渐出落的消费群体、尚未被瓜分的市场，散发着诱人的魅力，惹来各路金融机构的垂涎。尤其从2006年底开始，外资银行将享有与中资银行完全相同的待遇，个人理财市场必将是一场龙争虎斗。外资银行具有品牌、组织、营销和创新优势，而中资银行具有公众信任、基础设施齐全、客户资源充沛以及本土优势。 深圳市工商银行地处经济特区，这些年个人理财业务取得了较好的成绩。本文以此为案例，进行了实证分析，将更有助于读者了解国内商业银行发展个人理财业务的情况。 国内商业银行如何扬长避短，在竞争中胜出？本文借鉴国际商业银行的成功经验，并结合国内的实际情况，从改变经营理念、营造良好市场环境、深入开展业务技术性研究、健全客户关系管理制度、加快产品和技术创新、优化网点布局、建设理财经理队伍、提升科技含量、建立个人信用体系、防范个人理财业务风险十个方面系统提出了加快发展的建议。
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银行个人理财业务中的投资组合策略研究
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作者：
彭玉梅
来源：
武汉大学
年份：2004
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财业务
投资组合
风险
效用
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描述：资者提供优质低价的理财服务，成为我国银行业发展中一个非常迫切的课题。 本文首先分析了目前国内银行开展个人理财业务的基本环境，发现我国银行个人理财业务在短期内最难突破的一道阻力就是“客户导向型”产品的研发。而“客户导向型”产品都是以客户需求为中心，以各种投资工具为依托，借助科学的理论，经过合理配置而设计出来的。为此，本文接下来以“客户导向型”产品的开发为主线，分三部分加以阐述。个人理财的最终落脚点还是投资工具，资金的盈亏都是通过投资工具的运作来实现的，如何正确引导投资者使用投资工具是个人理财师最重要的职责。因此作者先就投资者非常关心的资本市场上常用投资工具的三性(收益性、风险性、流动性)进行了分析。根据意大利经济学家帕累托的80／20原则，在个人理财业务中，银行80％的利润就源自20％的优质客户，因此对投资...
