-
共同基金的购买动机、理财网站资讯寻求内容与评估因素之关联性研究
-
作者：
李淑雯
来源：
中原大学
年份：2015
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
EKB模式
评估因素
购买动机
共同基金
-
描述：、風險屬性、通路屬性等評估因素之關聯性；二、探討投資人的不同理財網站資訊尋求內容與基金屬性、風險屬性、通路屬性等評估因素之關聯性；三、探討不同評估因素（基金屬性、風險屬性、通路屬性）的重視程度對購買意願是否有顯著影響。
本研究採用問卷調查法為資料蒐集方法，進行探索性研究。研究結果發現，以不同的購買動機因素作為作投資人集群劃分的依據，可分類出三個不同認知的集群。激進挑戰型的集群一投資人，在評估基金屬性上較重視產品獨特性，而在評估風險屬性上不重視通貨膨脹等風險，另外，在通路屬性評估上，仍然重視申購單位的整體績效及管理能力。
豐富生活型的集群二投資人，評估基金屬性上重視基金風險及穩定性相關因素，評估風險屬性上重視景氣、匯利率等相關風險，另外，在通路屬性評估上，特別重視申購單位能否提供豐富的理財諮詢服務為主要考量因素。
積極計劃型的集群三投資人，評估基金屬性上重視長期報酬率，評估風險屬性上在意通貨膨脹及能源危機等風險，另外，在通路屬性評估上，則是以申購單位的服務態度為主要考量因素。
另外，以不同的理財網站資訊尋求內容因素作為投資人集群劃分的依據，可分類出三個不同認知的集群。穩定生活型的集群一投資人，在評估基金屬性上較重視基金穩定性及費用優惠等因素，評估風險屬性上重視提前贖回的風險，另外，在通路屬性評估上，則以提供手續費優惠為主要考量因素。
精明自我型的集群二投資人，在評估基金屬性上特別重視基金專業性及未來潛力，評估風險屬性上重視景氣、匯利率等相關風險，另外，在通路屬性評估上，將申購單位是否能滿足顧客需求及服務列為主要考量因素。
理性生活型的集群三投資人，評估基金屬性上重視基金長期報酬率及基金獨特性，評估風險屬性上尤為重視景氣變化等相關風險，另外，在通路屬性評估上，對於申購管道整體績效及管理能力視為主要考量因素。
最後，針對不同評估因素（基金屬性、風險屬性、通路屬性）的重視程度對購買意願是否有顯著影響。
-
中国个人理财的现状分析
-
作者：
徐升
来源：
复旦大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
理财观念
巴菲特
共同基金
长线投资
-
描述：工资,扣除正常的开销后所剩无几,改革开放前三十年的创业潮已成绝响,而社会福利不能保障人们无后顾之忧之下,个人理财自然就有他的必要性。国内近十年的个人投资与理财火红程度创下历史以来的最辉煌时期,作者试着以外来人的观点来看待国内经济持续的发展,来论述个人投资理财的去向,随着全球化的演进,个人化的意识抬头,许多的商品诉求皆以“我行我素”个性化为主体,理财亦是一样,个人可以选择适合自己的方式与途径做出投资的组合。文章开头先以理财的定义为开端,介绍了国内外的理财观念和误区,在入世后的国内金融改革下,投资理财的多元化势必成为日后的主流。作者为台湾出生,在台湾长大,经历了美国与香港居住与工作,最后落脚于上海,正巧遇上改革开放后的开发浦东的浪潮。看到了近20年浦东开发的进程,由“宁要浦西一张床,不要浦东一套房”,到现在浦东高楼林立的荣景,时代的进步实在是令人唏嘘。藉着论文的写作,清晰的指明投资理财的途径。
