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基于个人信托的居民理财研究
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作者：
宋徽
来源：
西安交通大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
居民理财
个人信托
大信托理念
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描述：也带来了前所未有的机遇。完善的居民理财体系从微观意义上有助于优化居民理财行为，防止和减少私人资产流失，培养和增强人民群众的金融意识，促进个体及私营经济的健康发展和壮大；从宏观意义上有利于促进金融创新并分散金融风险，优化产业结构，扩大内需并促进经济增长，具有十分重大的现实意义。 本文基于此背景，从需求和供给两方面出发，通过对大量数据的归总和分析对我国理财市场进行研究。需求方面，依托绝对收入假说、生命周期理论、行为金融学理论以及资本资产定价模型，着重运用宏观统计数据，并结合问卷调研对目前我国居民的财富水平、投资方向、理财现状等进行研究；供给方面，对市场上各类理财产品进行分类，分析目前我国居民理财供给现状，最后通过对供给和需求两方面的归总认为我国存在多样化、专业化以及个性化理财供求缺口。同时借鉴发达国家先进的理财模式，通过比较分析提出在我国分业经营分业监管的模式下，应大力引入“大信托理念”，借鉴信托本身在法律和制度上的巨大优势，在我国建立以个人信托为主导的居民理财模式代替以银行为主导的居民理财模式，通过多元化多主体多层次的方式发展我国居民理财市场，满足我国居民日益增长的理财需求。
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农村居民理财研究：以福建省为例
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作者：
孙思惟
来源：
福建农林大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
农村发展
农村居民
居民理财
理财建议
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描述：”等四种理财模式的特点。然后，具体分析了收入水平、年龄、受教育程度、市场与利率政策等因素对居民理财的影响。 最后，根据农村的特殊性，提出了农村居民理财规划的四条建议：（1）盘活农民资产，增加农民收入；（2）根据生命周期合理理财，积累财富；（3）提高文化水平，增强理财能力；（4）改善市场环境，加强政策保障。
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中小城市商业银行个人理财产品分析和对策研究：以周口银行为例
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作者：
陈思
来源：
河南大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
中小城市
周口银行
居民理财
理财需求
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描述：几个投资领域中。一方面是居民财富量的迅速增长和居民对财富保值、增值的渴望，另一方面却是投资方式单一，社会财富缺乏流通渠道。这一深刻矛盾若得不到及时化解，不仅将会为居民的资产安全带来极大投资风险，也将造成这些产业领域的投资过剩，催生出产业的不健康、不合理增长。更为重要的是，由于投资结构的不合理，将会对我国经济稳定发展和安全运行带来了极大隐患，同时也将对我国经济结构调整带来负面影响和阻碍，这不符合科学发展观的本质要求。因此，关注社会投资结构调整、丰富居民投资方式、引导居民财富合理流动，居民有效的流动有着非常积极的意义，这是本文立论的着眼点。近年来，中小城市经济发展呈现出强劲的势头，经济总量已经超过经济更为发达的大中型城市，成为我国经济的重要增长极。因此，本文重点在于对中小城市居民理财投资的研究。目前,我国中小城市商业银行的发展相对落后,广泛存在着盈利模式单一、收入结构不合理、业务范围狭窄、服务手段落后、增长能力弱、抗风险能力差等问题。传统业务是目前中小城市商业银行的主营业务，存贷利息差是利润主要来源。而在大中型地城市及规模更大的商业银行中已广泛开展的以居民理财为代表的中间业务，以其业务风险较小、运营成本低、收入来源稳定等特点，日渐成为了银行业务发展的重要方向，对于完善商业银行服务功能，加速金融创新起着重要而关键的作用。因此，对于中小城市商业银行来说，结合本地区经济发展实际和居民消费理财习惯，充分借鉴大型商业银行理财业务开展的相关成功经验，加快开发并推广居民理财产品和服务,使得中间业务尽快成长为中小城市商业银行新的利润增长点，这是中小城市商业银行摆脱商业银行营业收入构成单一、风险集中的状况，促进收入结构调整、拓宽业务范围、实现业务结构优化升级的重要措施。本文采用理论研究与实证分析等研究方法，选取周口银行做为调查对象，采用文献查阅和人员访问的调查方式，以历史统计数据为基础数据进行整理分析，通过对当地经济发展状况和居民消费、理财习惯的研究，结合周口银行业务开展现状，以现代金融理财理论为理论基础，发现目前周口银行在业务范围、收入结构和居民理财业务开展现状等方面存在着诸多问题，主要表现为：传统业务依赖性强、服务水平低且同质性化严重、业务及服务创新能力差、客户关系管理(CRM)落后、人员队伍专业化水平不足、风险防控能力差等方面。特别是在以居民理财为代表的中间业务的开展和服务创新方面完全跟不上现实居民的需要，并基于此提出相应的策略。基于周口银行发展现状所存在着的问题及居民理财业务开展过程中所存在的不足，本文认为，应当从以下几个方面着手解决：一是行应加强对产品创新和完善金融服务体系，以满足居民的金融理财需求；二是加强客户关系管理，累积稳定客户群；三是努力完善理财产品和服务的营销机制；四是加大注重产品及服务结构调整升级，优化业务结构，积极寻求新的、更加稳定的利润来源；五是加大产品及服务创新力度，走差异化竞争的道路；六是加强营销资源的投入，特别是理财产品营销队伍建设；七是加强风险防控意识，建立更为完善、科学的风险防控体系。这些措施的提出和建立，不仅对于改善目前周口银行经营格局具有很大帮助，同时也将会为解决我国中小城市商业银行发展过程中存在类似问题的解决，推动我国居民理财事业发展提供较为重要的借鉴和参考意义。
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居民理财问题研究
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作者：
于斐
来源：
中国海洋大学
年份：2006
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
居民理财
投资组合
个人信托
投资理财
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描述：奠定物质基础。2000年1月1日，《个人独资企业法》正式实施，标志着中国进入了大众投资的时代。而与此相适应，改革开放以来，居民收入水平迅速提高，绝大部分城乡居民已经步出温饱水平，并逐步向小康家庭迈进
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消费—储蓄模式对中国居民理财行为的影响研究
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作者：
张征滔
来源：
暨南大学
年份：2005
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
储蓄
消费模式
居民理财
影响
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描述：庭财富,人们有了理财的需要。本文是从消费-储蓄入手研究理财问题,侧重点在于消费-储蓄与理财的研究。文章分为三部分:第一部分为绪论(第1章),阐述了我国居民理财行为和观念的演变,提出选题的依据。第二部
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农村居民个人理财研究：以福州地区为例
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作者：
董博
来源：
福建农林大学
年份：2013
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
农村发展
农村居民
居民理财
理财策略
福州地区
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描述：得越来越重要。研究农村居民如何科学理财,对于帮助农村居民致富、政府完善金融市场、发展我国金融机构都具有现实的重要意义。本文从介绍农村居民个人理财研究的背景和意义着手,首先,介绍了农村居民个人理财的理论依据,为全文定下理论基础；其次,采用问卷调查的方法,对福州地区城乡居民收入、消费、资产拥有情况,以及如何进行理财等情况开展实地调查,通过调查对比指出农村居民个人理财因受收入条件、文化水平和环境等因素影响,与城镇居民的理财模式存在着的差异；接着,探讨了农村居民个人理财的发展历程、发展现状,针对农村居民在个人理财发展过程中存在的问题,剖析其产生的原因；然后,运用经济学、金融学等相关理论,对农村居民个人理财的优势、劣势、风险以及前景等进行深入研究,这是对主题更进一步的详细分析；最后,根据福州地区农村居民个人理财的特性,提出农村居民个人理财的PCTP发展策略,以指导农村居民提升理财意识和技巧,促进各级政府、金融机构更加重视我国农村金融理财市场的发展,有利于改善广大农民的生活质量,推动我国社会主义新农村建设的进程,确保农村经济持续、健康发展。
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居民理财理论体系初探:通过公司理财理论体系透视居民理财理论体系
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作者：
王娴楠
来源：
上海外国语大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
公司理财
居民理财
理论
框架
体系
居民理财模型
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描述：行一一的比较,从而加深了对两个财务学分支之间联系和区别的理解,进而完善今后财务学发展的结构。
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我国居民理财问题研究
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作者：
韩书成
来源：
武汉理工大学
年份：2003
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
居民理财
资产投资
制度因素
储蓄
收入
风险
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描述：着我国经济的快速增长和从传统计划经济体制向现代市场经济体制的过渡，我国经济和社会发生了巨大的变化。其中，居民理财更是获得了突飞猛进的发展。本文第1章详细阐述了我国居民投资理财的演变，指出了居民理财
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中国居民理财研究
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作者：
华金秋
来源：
西南财经大学
年份：2002
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
居民理财
私人财务报表
个人破产
居民资本保全
居民理财软件
居民理财效应
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描述：下客观存在的我国居民理财（私人财务）活动和财务关系规律的科学，它通过合理组织居民资金运动并协调同各方面的财务关系来优化居民理财行为，是居民社会经济活动的重要组成部分。本文拟总结中西方居民理财研究成果并在我国目前市场经济条件下就建立居民理财学的依据、意义、内容等作一探讨，以期引起学术界对居民理财行为的重视和深入研究。
党的十一届三中全会以来，随着全党中心工作的转移和改革开放政策的实施，我国市场经济的不断发展，不仅推动了我国国民经济的空前繁荣，而且使居民理财的生机和活力开始爆发出来，居民理财已经发展成为国民经济活动的重要组成部分。居民产权空间迅速扩展，个人既可拥有消费性财产，也可拥有生产性财产，还可拥有股票和债券等金融性资产，并能享有发明、专利等知识产权。随着我国社会经济的迅速发展和收入分配形式的日益多元化，城乡居民个人的收入渠道不断增加，居民收入水平迅速提高。特别是伴随当今世界经济的一体化进程与计算机网络技术等先进科技成果的大量应用及电子贸易的扩大，INTERNET以其便捷、快速、高效的信息交流方式使传统家庭理财方式发生了革命性的变化，借助INTERNET进行理财正成为家庭新时尚。居民理财的内容日益丰富，得到了长足的发展，但学术界对此没有引起足够的注意，以致至今尚无居民理财学的系统研究。但新闻界对此反应敏感，报刊、电台、网站等纷纷开设证券周刊或理财专栏热心向人们普及投资理财知识。基于此，笔者于1999年5月最早在我国系统提出建立私人财务学（家庭、个人、居民理财学），此后又发表一系列文章加以探讨。
