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个人委托理财合同的性质和相关效力问题研究：以某委托理财纠纷案为例
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作者：
谢坤
来源：
兰州大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
保底条款
法律效力
法律机制
金融监管
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描述：制却存在很多盲点,针对委托理财的立法仍然是处于空白阶段。理论界对其的关注度越来越强但对其研究也仍是刚刚起步,论著较少,本文试图从典型案例出发,总结我国委托理财领域存在的问题进行总结和分析,并谨慎的就资本市场委托理财环境的完善进行了初步的探索与思考。本文除引言和结语外,逻辑上分为四章：第一章：委托理财纠纷的产生及典型案例概况。本章首先简要介绍了委托理财及委托理财纠纷的产生背景。其次,详细分析介绍了洪勋理财纠纷案,并与类似纠纷“殷强案”进行了比较研究,总结出委托理财合同纠纷案的争议焦点,即案由的确定、保底条款的效力、委托理财合同的效力。第二章：委托理财合同的法律性质。本章结合案例详细论述了委托理财合同相关的基础理论问题。首先以委托理财合同纠纷的产生原因为引子,从委托理财法律关系的主体、客体、内容三个方面对委托理财关系进行了详细论述；其次介绍了国内外关于委托理财性质的相关学说,即信托关系说、行际关系说和委托代理关系说,明确了委托理财是一种不同于信托、委托代理、行纪、借贷的独特的综合性法律关系；最后在明确委托理财法律性质的基础上,分析介绍了当前关于委托理财法律效力的三种学说：否定说、资格说、区分说,认为法院需要在经济法上维护系统安全与民商法上的保护合同交易安全两者之间进行权衡统一,根据不同的案情分别审查认定委托理财关系的法律效力。第三章：委托理财合同中保底条款的效力分析。本章分两节论述保底条款的法律效力问题。第一节意在阐明保底条款的基础理论问题,首先对其进行了严格的法律界定以明确其定义及特征；其次,简要介绍了四类委托理财合同中保底条款的表现形式,并在此基础上阐述了保底条款的法律性质问题。第二节意在阐明保底条款的法律效力问题。本节首先介绍了理论界及司法实务界对于保底条款效力的争议,主要有保底条款有效说、无效说、有限承认说、可撤销条款说、区分主体说六种学说；其次,从理论基础、法律依据及价值取向三个维度详细论证了保底条款的效力问题,认为保底条款无效；最后,就保底条款与委托理财合同的关系进行了阐明,认为保底条款是委托理财合同的核心条款,保底条款决定着合同目的能否达成,因而保底条款无效应当导致委托理财合同无效。第四章：完善委托理财制度的建议。本章对委托理财中存在的问题的解决以及其法律环境的改善,从完善法律法规、健全监管机制、公司治理结构、司法、个人理财五个方面提出了一些尚不成熟的思考和建议。
