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商业银行个人理财业务风险防控法律机制研究
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作者：
范成武
来源：
西南政法大学
年份：2014
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
个人理财业务
风险类型
法律机制
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描述：商业银行个人理财业务收入所占银行业务收入比重偏低,商业银行个人理财业务仍然存在巨大的发展空间。但是商业银行个人理财业务也同其他金融业务一样,在其发展过程中也面临着诸多风险,如何应对这些风险成为摆在我们面前的现实问题。本文除了引言和结语,分为四个部分对商业银行个人理财业务风险防控法律机制进行分析: <br> 第一部分,介绍了关于商业银行个人理财业务及其风险的一般理论。针对我国银监会将商业银行个人理财业务法律关系定性为委托代理关系的观点,本文提出应当将商业银行个人理财业务法律关系定性为信托关系的观点。本文根据商业银行个人理财业务各类风险的成因和特点,将商业银行个人理财业务风险划分为法律风险、信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和声誉风险六种类型。为了应对我国商业银行个人理财业务所面临各类风险,本文提出应当完善商业银行个人理财业务风险防控法律机制。 <br> 第二部分,在前文对商业银行个人理财业务及其风险的理论进行分析的基础上,提出了我国商业银行个人理财业务风险防控法律机制存在的四个主要问题,分别是法律适用问题、信息披露法律机制不完善问题、内部风险控制法律机制不健全问题、个人信用法律机制缺失问题。对这些问题的分析,为后面提出解决这些问题的建议奠定了基础。 <br> 第三部分,结合我国商业银行个人理财业务风险防控法律机制存在的问题,并且借鉴美国、日本、英国的商业银行个人理财业务风险防控法律制度建设的先进经验,力求为我国商业银行个人理财业务风险防控法律机制的完善提供有益借鉴。 <br> 最后,针对我国商业银行个人理财业务风险防控法律机制的问题,借鉴美英日三国的成功经验并且结合我国的实际情况,提出完善我国商业银行个人理财业务风险防控法律机制的建议。本文认为,为了加强商业银行个人理财业务风险防控法律机制,应当从监管理念、监管模式、监管制度、监管内容、监管程序、监管保障机制这六方面来完善我国商业银行个人理财业务风险防控的法律机制。只有将这六个方面统一结合起来,才 能有效完善我国商业银行个人理财业务风险防控的法律机制,才能应对商业银行个人理财业务所面临的各种风险,才能促进商业银行个人理财业务的健康发展。
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个人委托理财合同的性质和相关效力问题研究：以某委托理财纠纷案为例
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作者：
谢坤
来源：
兰州大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
委托理财
保底条款
法律效力
法律机制
金融监管
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描述：制却存在很多盲点,针对委托理财的立法仍然是处于空白阶段。理论界对其的关注度越来越强但对其研究也仍是刚刚起步,论著较少,本文试图从典型案例出发,总结我国委托理财领域存在的问题进行总结和分析,并谨慎的就资本市场委托理财环境的完善进行了初步的探索与思考。本文除引言和结语外,逻辑上分为四章：第一章：委托理财纠纷的产生及典型案例概况。本章首先简要介绍了委托理财及委托理财纠纷的产生背景。其次,详细分析介绍了洪勋理财纠纷案,并与类似纠纷“殷强案”进行了比较研究,总结出委托理财合同纠纷案的争议焦点,即案由的确定、保底条款的效力、委托理财合同的效力。第二章：委托理财合同的法律性质。本章结合案例详细论述了委托理财合同相关的基础理论问题。首先以委托理财合同纠纷的产生原因为引子,从委托理财法律关系的主体、客体、内容三个方面对委托理财关系进行了详细论述；其次介绍了国内外关于委托理财性质的相关学说,即信托关系说、行际关系说和委托代理关系说,明确了委托理财是一种不同于信托、委托代理、行纪、借贷的独特的综合性法律关系；最后在明确委托理财法律性质的基础上,分析介绍了当前关于委托理财法律效力的三种学说：否定说、资格说、区分说,认为法院需要在经济法上维护系统安全与民商法上的保护合同交易安全两者之间进行权衡统一,根据不同的案情分别审查认定委托理财关系的法律效力。第三章：委托理财合同中保底条款的效力分析。本章分两节论述保底条款的法律效力问题。第一节意在阐明保底条款的基础理论问题,首先对其进行了严格的法律界定以明确其定义及特征；其次,简要介绍了四类委托理财合同中保底条款的表现形式,并在此基础上阐述了保底条款的法律性质问题。第二节意在阐明保底条款的法律效力问题。本节首先介绍了理论界及司法实务界对于保底条款效力的争议,主要有保底条款有效说、无效说、有限承认说、可撤销条款说、区分主体说六种学说；其次,从理论基础、法律依据及价值取向三个维度详细论证了保底条款的效力问题,认为保底条款无效；最后,就保底条款与委托理财合同的关系进行了阐明,认为保底条款是委托理财合同的核心条款,保底条款决定着合同目的能否达成,因而保底条款无效应当导致委托理财合同无效。第四章：完善委托理财制度的建议。本章对委托理财中存在的问题的解决以及其法律环境的改善,从完善法律法规、健全监管机制、公司治理结构、司法、个人理财五个方面提出了一些尚不成熟的思考和建议。
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上市公司委托理财法律问题研究
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作者：
刘宇
来源：
西南财经大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
我国上市公司
委托理财合同
问题
三方监管
法律性质
证券仲裁制度
理财风险
风险控制
保底条款
资金来源
资本市场
分析
受托方
合同纠纷
构建
风险管理模式
法律机制
中小股东
证券市场
证券公司
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描述：上市公司委托理财法律问题研究
