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國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究—以高雄縣為例
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作者：
陸裕方
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理財認知
理財行為
退休理財規劃
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描述：多數國人選澤定存以外的投資理財方式，冀望能於各種金融商品上獲取較高報酬。本研究係以高雄縣國民小學教師為研究對象，總計發放500份問卷，回收有效問卷366份。分析國小教師理財行為現況與未來退休理財規劃情形，並進一步探討理財認知、理財行為及退休理財規劃之影響因子。研究結果發現：一、國小教師投資重點以金融機構存款與保險最多；財務規劃以增加財富為主；每年投資報酬率以5~10％最多；有75.4％受訪者，除了金融機構存款與保險外，另有其他投資，且大多數投資均賺錢。二、國小教師認為理想退休年齡以51~55歲最多；高達九成三受訪者希望每月退休所得在4萬元以上；希望開始投資年齡以41~50歲最多；設定每月投資以10,001~20,000元最多；理財規劃以中長期投資為主；希望持續投資於金融機構存款與保險最多；半數受訪教師指出重大醫療支出為降低退休生活品質之主因。三、國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃會因性別、年齡、婚姻狀況、任教年資、個人月所得、個人月支出及家庭月所得之不同而有顯著差異。四、國小教師理財認知會受到投資重點、財務規劃目的、投資工具年報酬率及不含金融機構存款與保險之其他投資等理財行為因素之影響，亦會因理想退休年齡、每月理想退休所得、希望開始投資年齡、設定每月投資額、最佳理財項目與工具及降低退休生活品質之主因等退休規劃而有顯著差異。五、國小教師退休理財規劃會依投資重點等五項理財行為之不同而有顯著差異。
