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银行业理财专员绩效管理之研究-以S银行为例
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作者：
苏建宾
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
财富管理
逻辑斯回归
理财专员
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描述：看出位於桃園、新竹、苗栗地區的理財專員績效達成率較其它地區來的低，而有銷售連動債、單筆基金、超值外幣定存(Premium Currency Invest ，以下簡稱PCI)、定時定額基金及保險到達一定門檻的理財專員，其績效達成率要比沒有到達門檻來的高，所以這個結果可提供給財富管理業務的管理者一個訊息，那就是培養理財專員有全方位的資產配置觀念是非常重要的，因為要單靠一種產品的手續費收入就能達成公司所要求的績效目標是相當困難的，唯有在不同的景氣循環階段提供適合的商品，並在平時就要累積定時定額及類似超值外幣定存(PCI)這類和景氣循環關聯性不大的商品，才能使理財專員的業績長期穩定並能夠達成公司所要求的績效表現。
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服务客制化创新与代理关系品质之研究–以银行理财业务为例
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作者：
黄其安
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
创新接受程度
代理关系品质
服务客制化创新
代理关系结果
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描述：快速提升下，銀行業更需不間斷的在產品及服務上推陳出新以滿足顧客不同的需求，藉此來吸引及穩固新舊顧客，最終成為銀行的忠誠顧客。面對多樣化的顧客需求，採取客製化做法是一種可行的策略。本研究透過對理財服務採用客製化創新的做法下，瞭解顧客在經驗過不同的服務客製化創新模式後，個人對銀行所產生的代理關係品質，及進一步的代理關係結果；本研究同時加入個人（即主理人）對創新接受程度的屬性，做為服務客製化創新與代理關係品質之間的干擾變數。有關不同的客製化創新理論，本研究採用學者Gilmore & Pine（1997）所提出，依「展現方式」及「產品 / 服務」兩屬性所構成的四種不同客製化創新模式來深入探討。以上這些研究架構是過去學者在探討理財服務領域時較少被提及的。本研究採用問卷調查方式，成功的訪問 302 位高雄市地區曾經驗過銀行理財服務的消費者。統計分析結果顯示：服務客製化創新對代理關係品質呈現顯著的正向關係；其中合作型和透明型服務客製化創新是呈現顯著的正向關係，而裝飾型及適應型服務客製化創則呈現不顯著的關係。代理關係品質對代理關係結果呈現出顯著的正向關係。代理關係品質的中介效果是存在的。主理人屬性的干擾效果呈現反向干擾情形。本文最後討論以上研究所發現的管理意涵，並對學術界與銀行業者提供若干建議以及提出一些後續的研究方向。
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理财专员服务品质、顾客人格特质对顾客忠诚度影响之研究-以银行财富管理为例
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作者：
谢毓珊
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
信任倾向
顾客关系倾向
服务品质
理性行为理论
财富管理
顾客忠诚度
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描述：使用過財富管理之顧客為研究對象，研究期間自2009年10月至2010年4月止。正式問卷則發放600 份，有效問卷為550 份。根據上述樣本資料，以結構方程模式（SEM）分析進行驗證，研究結果如下：(1
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以ESPlanner对个人投资理财之规划分析与建议
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作者：
郑雪娟
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
理财规划
投资理财
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描述：在於當人生主要目標變動時，對整體資金需求的衝擊，以提供年儲蓄、年消費及保險推薦。本研究即希望藉由該軟體與國內相關軟體之比較的結果，提供未來的理財規劃研究領域一項更為合適與實用之理財規劃工具。
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个人理财行为对於信托的认知与需求之探讨
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作者：
张兆康
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
信托财产
变异数分析
信托
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描述：的族群較已婚的族群認為運用信託照顧自己及子女是重要的；女性相較於男性對自己的老年身體健康或神智狀況較沒把握，萬一生病也較不期望由家人提供照顧，但女性將財產交付信託的意願卻比男性低。
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客制化创新、商业友谊与代理关系品质间关系之研究-以银行理财业务为例
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作者：
李宝梅
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
顾客满意
客制化创新
商业友谊
代理关系品质
顾客信任
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描述：效。實務中，關係行銷已受到學術界之重視。服務提供者與顧客間所發展的商業友誼亦是一種重要的關係行銷，過去友誼之探討僅止於從社會性關點著眼，未論及商業活動的經濟性交換特性，故相關理論難以推廣至商業環境中，因此，商業友誼的討論將有助於此一研究缺口之補強。本研究之目的在於探討國內以銀行理財服務為對象之顧客，對客製化創新、商業友誼與代理關係品質間關係之研究，採定量方法以問卷調查450位顧客，共回收有效樣本331份。研究結果發現：〈一〉、客製化創新與商業友誼具有顯著正向關聯性。顯示商業友誼會受到客製化創新程度之影響。〈二〉、商業友誼與代理關係品質具正向關聯性。〈三〉、商業友誼與顧客滿意具正向關聯性。〈四〉、商業友誼與顧客信任具正向關聯性 。顯示商業友誼的提昇有助於顧客代理關係品質兩個構面：滿意與信任的增進。最後建議業者可透過加強商業友誼的建立、客製化創新的積極發展，針對各變數關鍵屬性作加強等方式的實施，同時建議後續研究者，可加入質性研究、縱斷面研究等，進行更深入之研究。
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银行理财专员在多重压力角色中顾客导向行为之研究
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作者：
黄瑞雯
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2012
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
第一线服务人员
角色压力因子
顾客导向的跨界角色行为
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描述：作壓力之間的影響。研究發現角色模糊和過多的工作量明顯地增加員工的工作壓力。相反地，角色模糊並不會造成工作壓力的增加，而學者的研究顯示角色模糊對於工作表現的影響可以視為一個正向的因子。關於顧客導向的跨界角色行為，工作滿意度高的員工比較願意去表現社會公民行為來確保更好的服務品質。情緒智商的干擾效果發現，情緒智商較高的員工擁有管控和察覺自我的情緒的能力，有效地降低過量的工作對工作壓力的正向影響。最後，根據統計結果的新發現，顯示出顧客的每月平均諮詢次數明顯地增強過量的工作對工作壓力的正向影響。說明了顧客在服務過程中的參與度愈高，造成更多的工作壓力。實務上，降低角色壓力因子將促使第一線員工想要提供更多的顧客導向服務。其方法例如可以建立員工與主管雙向溝通的平台和清楚和一致性政策和領導風格來減少角色壓力因子造成工作壓力的上升。此外，銀行業也可以納入提升理財專員情緒智商的訓練。如此一來，當理財專員面臨到過多的工作量或顧客主導性較高而造成工作壓力的增加時，他們會有更好的情緒控管能力來適時地緩和自己的工作壓力。
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銀行理財專員個人特質、服務特性、關係長度與顧客信任關係之研究
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作者：
陳美君
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
關係長度
理財專員
顧客信任
服務特性
個人特質
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描述：部門的高利潤。本研究的實證對象為銀行業理財專員的客戶，目的在探討個人特質與服務特性兩者與顧客信任的關係。本研究著重於預測因素的呈現以及關係長度的影響。實證結果證明七項因素一般而言皆影響顧客信任的建立，並隨著關係長度的增加而有所不同的變化。本研究更發現「專業化能力」是特別重要的服務特性。結論提供給銀行理財專員，瞭解在建立顧客信任之前強化個人特質與服務特性，如此可有效地提供服務以符合顧客所期望的與及時的需要。
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關係行銷「承諾-信任理論」之應用-以南部地區金融理財業為例
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作者：
游象傑
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
承諾
信任理論
金融理財業
關係行銷
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描述：果。建構一項分析金融業理專顧客關係承諾-信任影響因素之研究架構。實證上，以金融業有理財專員的顧客為施測目標，在以實體發放問卷的方式，進行樣本收集。本文主要的實證分析結果為：(1)增加溝通頻率、相同
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國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃之研究—以高雄縣為例
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作者：
陸裕方
来源：
国立高雄第一科技大学
年份：2008
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理財認知
理財行為
退休理財規劃
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描述：多數國人選澤定存以外的投資理財方式，冀望能於各種金融商品上獲取較高報酬。本研究係以高雄縣國民小學教師為研究對象，總計發放500份問卷，回收有效問卷366份。分析國小教師理財行為現況與未來退休理財規劃情形，並進一步探討理財認知、理財行為及退休理財規劃之影響因子。研究結果發現：一、國小教師投資重點以金融機構存款與保險最多；財務規劃以增加財富為主；每年投資報酬率以5~10％最多；有75.4％受訪者，除了金融機構存款與保險外，另有其他投資，且大多數投資均賺錢。二、國小教師認為理想退休年齡以51~55歲最多；高達九成三受訪者希望每月退休所得在4萬元以上；希望開始投資年齡以41~50歲最多；設定每月投資以10,001~20,000元最多；理財規劃以中長期投資為主；希望持續投資於金融機構存款與保險最多；半數受訪教師指出重大醫療支出為降低退休生活品質之主因。三、國小教師理財認知、理財行為及退休理財規劃會因性別、年齡、婚姻狀況、任教年資、個人月所得、個人月支出及家庭月所得之不同而有顯著差異。四、國小教師理財認知會受到投資重點、財務規劃目的、投資工具年報酬率及不含金融機構存款與保險之其他投資等理財行為因素之影響，亦會因理想退休年齡、每月理想退休所得、希望開始投資年齡、設定每月投資額、最佳理財項目與工具及降低退休生活品質之主因等退休規劃而有顯著差異。五、國小教師退休理財規劃會依投資重點等五項理財行為之不同而有顯著差異。
