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理财业务在银行业经营转型中的作用研究——基于代理人约束体系的完善
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作者：
杨珍花
来源：
西南财经大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财业务
代理人问题
代理人约束体系
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描述：务没有改变银行的服务模式,使银行在服务层次上无法提升,理财业务的发展突破了银行业务原有的瓶颈,在服务模式上使客户需求逐渐拉动银行供给,与此同时,也给传统的存贷业务和中间业务带来新的业务模式;第三,从更深层次上来讲,理财业务使银行面临更多的内部约束、市场约束和监管约束,各种约束的日益加强可以建立起有效的代理人约束体系,缓解银行中的代理人问题。 本文对于理财业务在银行业务转型中的作用分析着重从以上第三方面即代理人问题的缓解方面进行阐述。选取这一角度进行分析是因为,以往对理财业务进行分析的文章,一般从理财业务的现状、存在问题以及解决方案入手或者从理财产品和理财营销方面进行阐述,在理财业务发展的不同时期,这些方面的分析也越来越深入和透彻(有关内容在第一章的文献综述中),但对理财业务在银行业务中的具体...
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GF银行理财业务风险的防控策略研究
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作者：
陶建全
来源：
兰州大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
GF银行
理财业务
风险防控策略
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描述：行,近年来随着国内居民可支配收入和理财需求的不断提高,商业银行理财业务得到迅猛发展,但由于银行对理财业务风险意识淡薄,重业务轻管理,暴露出种种风险管理问题,一定程度上给银行的效益、声誉和品牌均带来了严重的损害。 本文以GF银行为代表,针对理财业务的典型案例进行剖析,通过案例揭示出GF银行在理财业务风险管理上所存在问题、不足和成因,进而提出建立和强化全面风险管理理念,从完善风险管理制度体系入手,通过加强员工职业道德和专业化培训教育、完善产品收益-风险的评价策略、建立高效客户管理系统等措施来有效防范和控制风险,保障理财业务的良性健康发展。 本文的论点创新在于通过对商业银行理财业务的风险以及成因进行深入分析,基于商业银行全面风险管理理念提出对理财业务风险防控的策略与方法,以推动商业银行...
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我国商业银行个人理财业务风险管理研究
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作者：
姚晓青
来源：
复旦大学
年份：2009
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
风险管理
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描述：行个人理财业务中所面临的各类风险类型以及风险产生的动因,揭示了我国商业银行理财产品设计、研发能力薄弱以及分业经营的金融监管体制和立法的不完善等是造成商业银行理财产品集中度高、同质化严重等各类风险产生的内在原因。本文通过介绍、对比美国、日本和我国台湾地区的商业银行理财业务风险管理经验,对我国商业银行个人理财业务的风险控制从宏观的监管层面和微观的商业银行内控层面都提出了积极的政策建议。
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外资银行理财业务本土化的战略分析
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作者：
郑淳淳
来源：
首都经济贸易大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
外资银行
理财业务
本土化
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描述：那般容易,而是要在充分的调研、科学的分析、合理的归类基础上,深入到当地市场中去,清楚地认识到自身和竞争对手的优劣势,尽量做到扬长避短。 本文的创作即在中国金融市场与国际日益接轨、外资银行与中资银行竞争日趋激烈的大背景之下,系统的分析理财业务在国内外不同的发展现状,并在外资银行在国内经营3余年之际,根据这一阶段实际取得的成绩和发现的问题,对比中外资银行理财业务的特点,剖析外资银行本土化进程中所遇到的阻碍因素,有针对性的提出改进建议,使传统的本土化理论更具有现实性和可行性。
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我国个人理财发展研究
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作者：
陈厚桦
来源：
云南财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
个人理财
理财业务
理财产品
理财需求
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描述：有的财富可能远远不够。财富的快速增加以及未来支出的增长预期拉动了人们对于个人资产进行管理的需求,人们开始寻求如何有效地实现资产的保值增值。与此同时,金融工具的创新、混业经营和全方位服务的新发展,也推动了金融机构开始向个人理财领域拓展自己的服务内容,以求在这一巨大的新型市场获得先机。个人理财在我国是一个新兴的领域,对于处于起步阶段的我国个人理财行业而言,存在着许多需要规范和改进的空间,包括从业人员的资格认证、行业服务的标准和规范、全方位服务的制度障碍等。目前我国金融业实行的还是分业经营、分业监管的模式,尽管这一模式对于降低金融系统的风险起到了重要的作用,但它也在一定程度上限制了我国个人理财业务的全面开展和质量提升。现在很多金融机构,包括银行、保险、证券以及各类投资咨询机构都在发展各自的个人理财业务,但是政策的限制使得他们往往只能提供或者更专注于某一类金融业务,这与个人理财的全方位综合服务的要求出现了背离。本文正是在这一背景下推出的。首先对个人理财的理论发展按照时间顺序进行了梳理,并对相关理论做了一定的介绍;再运用比较分析法,通过国内外尤其是中美之间个人理财发展的对比和研究,力图找出我国个人理财发展所存在的差距和不足,并吸收国外发展过程中的经验和教训,针对我国国内目前个人理财的发展现状提出一定的建议。
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国内商业银行理财产品发展趋势与发展对策
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作者：
侯明
来源：
山东大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
理财产品
理财业务
发展趋势
发展策略
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描述：业务发展策略都是当前商业银行必须要作的重要课题。本文从与理财产品相关的三个维度——客户需求、投资市场、银行竞争,分析得出银行理财产品的六大发展趋势：1、理财产品多样化趋势；2、理财产品个性化趋势;3
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我国商业银行理财业务风险研究
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作者：
吴燕雁
来源：
对外经济贸易大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
风险控制能力
防范措施
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描述：我国商业银行理财业务风险研究
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我国商业银行个人理财业务的法律风险及其防范研究
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作者：
曾乐
来源：
天津财经大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
商业银行
理财业务
法律风险
防范对策
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描述：一步发展创造良好的外部法制环境；同时,注重商业银行的金融创新能力并重视加强对理财业务从业人员和投资者的风险防范意识的培养也是理财业务发展中法律风险防范的一个有效方法；最后商业银行也要在法律风险控制上建立有效的控制体系,使理财业务更加平稳的发展。本文通过对商业银行个人理财业务的基础研究和法理研究,着重分析了商业银行个人理财业务法律风险,结合相关理论和研究方法,提出了应对法律风险的对策。本文主要采用了理论与实践相结合的方法,既有商业银行个人理财业务中的各项法律风险的理论基础,同时也结合国内外商业银行开展个人理财业务的现实情况,以此对笔者的观点和结论进行支撑。文章主要内容如下：第一,对商业银行理财业务的内涵进行了简单论述,其中也对对部分西方国家的理财业务发展进行了描述,随后就相关理论基础和理论之争进行了探讨。第二,着重分析和描述了商业银行理财业务的发展过程中可能出现的法律风险,并就其中的法律关系等进行了分析。第三,商业银行个人理财业务法律风险控制目标之实现,包括完善银行理财业务的外部法律框架和法制环境,强化当事人和银行的风险防范意识和法律素养培养,加强银行理财业务法律风险内控机制的建设。
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A银行东莞分行中高端客户理财业务研究
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作者：
梁敏芳
来源：
华南理工大学
年份：2011
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
A银行东莞分行
中高端客户
理财业务
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描述：理、市场营销等相关基础理论,对中高端客户理财业务的现实问题进行系统分析,采取规范研究和实证分析相结合等多种研究方法,从A银行东莞地区个人中高端客户的实际状况入手,汲取国内外先进商业银行个人理财业务的经验,结合调查问卷进行数据分析,考察目前A银行东莞分行中高端客户的基本情况、需求偏好、风险偏好、理财情况和对商业银行理财产品的满意度,总结A银行在理财产品和服务方面存在的问题,提出相应的策略。根据本次调查结果,A银行东莞分行应当在采取差别化、多样化服务模式的基础上加快财富管理体系的建设。通过银行自行开发或与其他机构合作开发方式,为中高端客户提供选择范围更大的投资产品,加强个人理财产品和服务的创新。实行包括差异化定价策略。加强理财服务与产品的品牌建设,构建独特产品,并且不断加强客户关系管理及风险控制。
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贵州农行理财业务发展对策探析
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作者：
邓冀刚
来源：
西南财经大学
年份：2010
所属分类： 统计年鉴（全国性） - 学位论文
关键词：
贵州农行
理财业务
管理策略
探析
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描述：些制约发展的问题，通过对这项业务的研究，我们可以对这些问题进行逐一梳理，加以改进，通过建立科学高效的管理体系，进一步明确经营定位，强化贵州农行理财业务的营运管理能力。其意义在于通过分析和研究，探索出适合贵州地域特点的经营管理模式，在满足客户业务需求的同时，尽快缩小与国内先进同业的差距，以提升贵州农行零售业务的核心竞争力。 贵州省的经济发展模式具有较强的省会经济和区域经济特点，2009年GDP为3893.51亿元，财政收入实现779.58亿元，其中贵阳市、遵义市、毕节地区、六盘水市GDP之和为2483.67亿元，占了全省九个地州的三分之二以上，这几个地区既是全省经济发展的主导，也是理财业务发展较好的地区，如省会城市贵阳的各项存款占全省的43.8%，证券投资账户占全省的71.2%，证券交易额则占了全省的78.6%。故本文认为，贵州农行理财业务应确立“以省会贵阳为龙头，三家重点地区分行为骨干,集中配置优势资源，积累营运管理经验，建设和完善县域地区理财服务体系，推动全省理财业务全面发展”的经营战略。 本文首先通过理财业务指标、组织架构、业务管理模式、理财产品等方面与省内同业的对比分析，介绍了贵州农行理财业务的发展现状；然后对存在的问题进行了分析研究，总结了经营定位不准确，缺乏专业人才和平台、业务创新能力有限等制约理财业务发展的原因，并根据分析得出的结论，结合同业的先进经验提出了解决对策；在分析市场的前提下，明确贵州农行理财业务的发展战略及经营定位，通过丰富自身的产品结构，选拔和培训专业的从业人员，完善理财业务平台，建立引导和鼓励业务创新的管理模式，推动理财业务深入发展。最后从非零售客户理财、客户关系管理、理财业务风险管理三个方面提出贵州农行理财业务未来发展的方向和目标。 本文的创新之处在于采用了科学的分析方法和工具，对贵州农行理财业务发展过程中的市场现状、目标客户、理财产品等方面进行了分析和研究，在明确业务发展战略和经营定位中，采取区域经济状况和目标客户的实证分析方法，以客户的角度分析理财需求，并制定出相应的业务发展目标和策略；在整合产品和服务方面，通过SWOT分析，对比分析了贵州农行与同业之间的优势、劣势、机会与威胁等，对后续的产品整合与服务架构的设计、制订了相应的措施；针对非重点地区的客户，提出了建立县域理财业务服务体系的构想，以巩固传统业务地区的优势地位。
